Уезжая из страны 44 человека вывозили валюту 30 человек вывозили доллары 31 марки
В минувшую субботу вступил в силу обновленный федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" (см. материалы на стр. 14). По новым правилам суммы до $3 тыс. вообще не надо декларировать, а $10 тыс. можно вывезти без документов, подтверждающих, что вывозимая валюта была ранее переведена в страну или приобретена в России. Корреспонденты Ъ в день вступления закона в силу побывали в московских аэропортах Шереметьево-2 и Домодедово.
Поправки к закону о валютном регулировании, по мнению депутатов Госдумы, сделали закон более либеральным и привели его в соответствие с международными требованиями о свободном перемещении капиталов. Для рядовых россиян закон означает, что теперь они смогут легально выезжать из страны с крупными суммами в валюте, не опасаясь конфискации.
Сотрудники информационной службы аэропорта Шереметьево-2 сообщили корреспонденту Ъ, что некоторые россияне стали интересоваться судьбой законопроекта за месяц до его вступления в силу. А руководство аэропорта Домодедово даже вывесило новые правила на стенде, правда, ажиотажа у стенда не было, пассажиры правила не читали. Из-за собственной нерадивости пассажиры путали, в какой же коридор им пойти с долларами и евро в кошельках. Самые осторожные декларировали и небольшие суммы, проходя таким образом через "красный коридор". Вместе с ними по "красному коридору" из России выходили иностранцы, предоставлявшие таможенникам много лишних документов — по словам сотрудников таможенной службы аэропорта, иностранцы не доверяют российским законам, которые "все время меняются", и декларируют любые деньги по международным правилам. Таможенники "красного коридора" тем не менее работали в этот день меньше, чем раньше. Основной поток вылетающих переместился к "зеленой дорожке", где, несмотря на небольшое число рейсов, образовалась очередь. Таможенники поделились с Ъ информацией о том, что разрешенную для вывоза сумму $10 тыс. задекларировал единственный пассажир — турист, отправлявшийся в Малагу. Остальные пассажиры, чьи суммы приближались к разрешенной, из осторожности провозили на $50 меньше. Сотрудники таможни аэропорта Шереметьево-2 рассказали, что за несколько дней до вступления в силу новых правил им пришлось арестовать двух российских девушек — они провозили $6 и $10 тыс., и валюта была конфискована. "Сегодня девчонки спокойно записали бы свои сбережения в декларационные бланки, а то пошли с ними тайком, "по зеленому коридору" — не по правилам". Правда, валюту таможенники конфискуют только у "подозрительных" личностей и только на "опасных" направлениях — например, Индия и Пакистан.
Впрочем, немногие пассажиры возят с собой за границу наличные. Игроки хоккейной команды "Металлург", летевшие за границу из аэропорта Домодедово, признались корреспонденту Ъ, что наличных денег уже давно не возят, "это удел туристов". Хоккеисты пользуются пластиковыми карточками. Пассажирка из Ашхабада приехала в Москву к дочери. О новых правилах узнала по телевизору, но воспользоваться ими не рискнула. "В прошлом году мне не дали $750 провезти. Дочь с собой дала в дорогу, чтобы мне было на что жить. На этот раз денег у дочери не взяла, боялась, что новые правила еще не начали действовать". Но больше всех опрошенных новым правилам радовался один из туристов, отправлявшихся на отдых в Испанию. Турист летел бизнес-классом. "Я хотел провезти 'трешку', но думал, что нельзя. Теперь не придется перед вылетом бежать в банк и покупать там себе разрешение на вывоз валюты".
ЕЛЕНА Ъ-ВАНСОВИЧ, ЮЛИЯ Ъ-ТАРАТУТА
«Цифры просто ужасают»: в Госдуме подсчитали объем вывезенного из России капитала
Из России за последние 23 года законно вывезен 851 млрд долларов, незаконный отток капитала оценивается в 782 млрд долларов. Выводить средства стало возможно благодаря принятым Госдумой законам, позволяющим регистрировать компании за рубежом, а также ряду договоров об избежании двойного налогообложения. Об этом сообщил депутат нижней палаты парламента от КПРФ Николай Арефьев в ходе парламентских слушаний, посвященных формированию федерального бюджета развития.
«Когда я слышу от представителей экономики, что у нас 46% экономики находится за границей в офшорах, то мне как-то становится не по себе, – сказал Арефьев. – Когда говорят, что 65% крупной собственности у нас принадлежит иностранным инвесторам – мне тоже становится не по себе. В советское время такого не было. За 23 года – это с 1997 года – из России было вывезено законным образом 851 млрд долларов, или 63 трлн рублей. Зачем? Почему такие законы есть, которые позволяют вывозить деньги из страны, которая сама прозябает в нищете?»
Если говорить о незаконном оттоке, то он оценивается в 782 млрд долларов, или 57 трлн рублей, отметил парламентарий, пояснив, что «в 90-е годы был принят ряд законов, которые позволяют нашим предприятиям регистрироваться за рубежом, что они и сделали, после этого были приняты законы, которые так и называются: «об избежании двойного налогообложения» – потому что там налоги 2-3%, а внутри страны 15-20%».
По его словам, накопленным итогом стало то обстоятельство, что только за 9 месяцев 2019 года в виде прямых инвестиций из России уехало более 20 млрд долларов, это на 13% больше, чем в 2018 году. Помимо промышленных предприятий деньги из РФ выводят и банки, которые охотно инвестируют в иностранные активы.
«А если посчитать, сколько российских инвестиций ушло из страны, то можно привести такие данные : общая сумма размещенных российских денег на Кипре достигла 186 млрд долларов, еще 267 млн долларов было вывезено в Ирландию, 196 млн – в Джерси, 263 млн – на Виргинские острова, 160 млн – в Люксембург, 552 млн – Нидерланды, 47 млн – на Багамы, в Сингапур в 2017 году было выведено почти 10 млрд долларов, – отметил депутат. – Цифры просто ужасают. Мы говорим «денег нет», а почему мы их вывозим из страны, а страны, куда мы их вывозим, нас обложили санкциями со всех сторон?»
Перекрыть пути оттока капитала из России можно, но на это «нет, к сожалению, политической воли», подчеркнул Арефьев. В частности, для этого нужно отменить все договоры о двойном налогообложении, запретить регистрировать российские предприятия за рубежом и заставить их платить налоги по месту своего расположения в РФ. Коммунисты подсчитали, что в случае вывода из тени скрывающейся там как минимум трети российской экономики, и возвращения в страну «утекшего» капитала, федеральный бюджет может увеличиться на 12 трлн рублей в год. «Овчинка выделки стоит», – заключил депутат.
Москва, Татьяна Дорофеева
«Нас ждет не просто беда – а социально-экономическая катастрофа»: Зюганов сказал, куда ведет Россию правительство. / Мишустин уволил заместителей глав Минфина и ФАС. / Выборы в Госдуму-2021: три сценария для власти. Читать дальше
Элиты украли у России несколько триллионов долларов.
Социолог Игорь Эйдман решил узнать, сколько недосчитался каждый россиянин от незаконно вывезенных, а по сути украденных, денег. Если к этому прибавить оставшиеся за границей деньги от проданных ресурсов, то от триллионных сумм может закружиться голова.
Председатель Комитета Государственной Думы по экономической политике, промышленности, инновационному развитию и предпринимательству Анатолий Аксаков, ссылаясь на авторитетную международную организацию Tax Yustice Network, не так давно сообщил, что из России было незаконно вывезено через офшоры около 1,5 триллиона долларов.
Численность населения РФ около 150 миллионов человек. Итак, на каждого россиянина, включая младенцев и древних стариков, приходится около 10 000 украденных долларов, на семью из четырех человек - около 40 000, делится своими подсчетами социолог в Facebook.
То есть правящие жулики под шумок болтовни о возрождении величия России украли у типичной российской семьи две иномарки среднего класса или небольшую квартиру. И это только через офшоры. Большая часть сворованного отбеливается и вывозится легально либо тратится внутри страны. Трудно даже представить объем этих средств.
А вот еще одна цифра. Каждый год из России в среднем вывозятся природные ресурсы на сумму 300 млрд. долл (данные за 2007 и предшествующие годы, новее не нашел, но ничего с тех пор существенно не изменилось). Таким образом за путинские 18 лет было вывезено природных богатств примерно на 5,4 трлн. долларов, то есть по 36 000 долларов на человека, 144 000 долларов - на семью из четырех человек. Во многих ресурсодобывающих странах и регионах доход от продажи нефти и других полезных ископаемых тем или иным способом распределяется между всеми гражданами (Аляска, Норвегия, Эмираты и т.д.).
Ничего наличного
Она одобрена межведомственной рабочей группой при президенте РФ. Об этом "Российской газете" рассказал начальник управления торговых ограничений, валютного и экспортного контроля Федеральной таможенной службы (ФТС) Сергей Шкляев.
Пороговую сумму, с которой физлицам придется объяснять "родословную" денег, определит Евразийская экономическая комиссия. Суммы обсуждаются разные, начиная и от 10 тысяч долларов. Напомним, что сейчас граждане при пересечении границы обязаны письменно декларировать на таможне сумму, превышающую 10 тысяч долларов. При этом вывозить и ввозить допускается неограниченные суммы наличности, хоть чемоданами.
Сергей Владимирович, какие крупные суммы наличных декларируют сегодня на таможне физлица?
Сергей Шкляев: Более миллиона в долларовом эквиваленте таможенники видят довольно часто.
В этом году было семь случаев вывоза и 51 случай ввоза валюты свыше миллиона долларов США. Дважды ввозили и вывозили более 5 миллионов долларов.
Кто же он, современный долларовый миллионер? Его портрет?
Сергей Шкляев: Не каждый пассажир с чемоданом валюты является ее владельцем. Случается, он - наемный курьер и перевозит чьи-то деньги. Мы их называем "курьерами наличных", сами они зачастую не имеют постоянного источника дохода, нигде не работают. А перевозка наличных связана с отмыванием преступных доходов, с финансированием терроризма, с нелегальными внешнеторговыми операциями. Сейчас это вызывает особую тревогу.
А что Росфинмониторинг, суды?
Сергей Шкляев: Какие суды, если курьеры законно декларируют чужую валюту, с улыбкой предъявляя декларации?! Мы не можем никому воспрепятствовать, и суды не могут, так как оснований требовать подтверждение легальности чемодана с купюрами в законодательстве сейчас нет.
В этом году 51 раз в Россию ввозили более миллиона долларов наличными. И два раза вывезли более 5 миллионовКак граждане будут подтверждать, откуда у них деньги?
Сергей Шкляев: Что вас смущает? Если вы легально продадите квартиру, машину, акции, вступите в наследство, возьмете кредит, то на это будет подтверждение. Движение легального капитала всегда имеет документы.
А в других странах какой опыт?
Сергей Шкляев: Комплексный контроль капитала есть везде. Финансовая гвардия Италии контролирует доходы и расходы граждан, рядовые налогоплательщики ежегодно отчитываются о финансовой деятельности - дебет и кредит прозрачны.
Попробуйте за рубежом заплатить в магазине 500 евро наличными, на вас посмотрят косо. Могут даже вызвать полицию, которая поинтересуется, откуда у вас крупная сумма денег. Там не принято носить с собой наличность.
Какие валюты чаще всего везут через границу?
Сергей Шкляев: Разные и из разных стран мира, но превалируют, конечно, доллары и евро.
Многие владельцы зарубежной недвижимости не хотят светить ни деньги, ни собственность. В России даже нет статистики, сколько у россиян квартир, вилл и земли за границей. Захотят ли граждане объяснять, откуда у них деньги?
Сергей Шкляев: Конечно, есть те, кто не может объяснить, откуда у них деньги. Но большинству нечего скрывать. Думаю, что обычные граждане при пересечении границы без труда смогут подтвердить легальное происхождение провозимых наличных денег.
Каковы же сегодня масштабы контрабанды?
Сергей Шкляев: В первом полугодии 2015 года по статье о контрабанде таможенники страны возбудили 49 уголовных дел на сумму 118 миллионов рублей и 1686 дел об административных правонарушениях на сумму 181 миллион рублей. Триста миллионов, если сложить.
А за административными нарушениями что стоит?
Сергей Шкляев: Чаще всего причиной недекларирования валюты является незнание правил. Хотя во всех пунктах пропуска есть информационные зоны, где можно ознакомиться с правилами перемещения и товаров, и валюты. Эта информация доступна и на сайте ФТС России в разделе "Информация для физических лиц".
Сегодня доллары или евро можно вывозить из нашей страны чемоданами, и ни у кого нет права проверить их на чистотуПри ввозе крупных сумм наличности какая есть опасность для общества?
Сергей Шкляев: Это могут быть средства от незаконных валютных операций, осуществляемых за границей. Если там они вращались вне банковского внимания, обслуживая теневую экономику, наркотрафик, экстремизм, другие нелегальные сферы, то и в России они тоже могут работать нечестно.
На банковских картах деньги вне подозрений?
Сергей Шкляев: Да, потому что денежные операции там под присмотром Центробанка, Росфинмониторинга - органов, которые осуществляют валютный и финансовый контроль. В своих аналитических материалах ЦБ показывает динамику сомнительных валютных операций в общем объеме оттока капитала.
Какая, в целом, доля незаконных операций?
Сергей Шкляев: Вывод капитала может быть как легальным, который связан с естественным оборотом мировых денег, так и нелегальным. Чистый отток капитала, рассчитываемый Банком России, включает в себя оба вида и содержит такие статьи, как трансграничные инвестиции, ссуды и займы банков, операции с ценными бумагами и т.д.
Чистый отток капитала из России в январе-сентябре 2015 года, по предварительным данным ЦБ, составил 45 миллиардов долларов. За прошлый год, по оценкам ЦБ, из страны ушло почти 155 миллиардов долларов. То есть отток сократился.
Таможня, контролируя валютные операции, выявляет нелегальный вывод капитала под видом внешнеторговой деятельности. Его объем составлял в последние годы примерно десятую часть общего оттока капитала. По оценкам ЦБ, в 2014 году было 8,61 миллиарда долларов, в первом полугодии 2015 года - 93 миллиона долларов.
Но импортеры же платят повышенные сборы, пошлины?
Сергей Шкляев: В том-то и дело, что не платят. Высокотехнологическое оборудование, которое не производится в России, освобождено от налогов и пошлин. Мало того, что дельцы занимаются преступным выводом капитала из России, так они при этом еще и получают льготы от государства.
Возможно такое потому, что гражданское законодательство пока разрешает предприятию заключать внешнеэкономическую сделку на любых условиях, устанавливать произвольную цену товара по соглашению сторон. Кроме того, разрешено авансом переводить деньги по сделке. При попытках вмешиваться бизнес сразу нас обвиняет в создании административных барьеров, а пресса подхватывает.
В 2015 году ФТС России возбудила и передала в производство компетентным органам 137 уголовных дел по фактам незаконного вывода за рубеж средств. Но до суда дошли одно-два дела. Все остальные развалились. Дельцы, когда их хватали за руку, просто продлевали сроки поставки товаров. Это право тоже есть у бизнеса на любом из этапов, даже при возбужденном уголовном деле.
Такое у нас гражданское законодательство. Таможня не располагает возможностью противодействовать таким сделкам в рамках полномочий, отведенных ей таможенным и валютным законодательством. Руководство страны видит остроту проблемы. Поставлена задача пресечь схемы, возникающие из-за законодательных нестыковок.
Таможенники разработали поправки в валютное законодательство, чтобы распространить принципы управления рисками на контролирующие службы страны.
Что здесь главное?
Сергей Шкляев: Ключевой элемент - знать "в лицо" тех граждан, кто "непрозрачен", проводит сомнительные валютные операции. Это позволяет оперативно принимать решения даже на этапе планирования кем-то нелегальных схем.
Управление рисками - мировая практика. Россия использует эту систему уже много лет, но только в таможенной сфере. Наверно, настало время поделиться опытом с другими государственными органами, например с Федеральной налоговой службой. Единый подход поможет нам вместе контролировать конкретные группы лиц, персонально замешанных в сомнительных валютных сделках, как на внутреннем рынке, там и за рубежом, сопоставлять схемы.
Система управления рисками может пригодиться и при регистрации фирм - сориентирует, нужно ли вообще регистрировать компании, учредители которых ранее попадались на незаконных валютных схемах или были замешаны в создании фирм-однодневок.
Разве сейчас нет с налоговиками такого обмена?
Сергей Шкляев: Мы обмениваемся информацией о таможенных декларациях. Но не о конкретных лицах. Сейчас начинаем такой обмен формировать. Для этого и нужны поправки в законы, обновленная нормативная база.
Пока законодатель думает, нам помогает обмен информацией. Благодаря активизации взаимодействия с Центробанком удалось свести к минимуму ущерб от схемы завышения цены товаров, о которой я уже говорил. ЦБ выпустил указания всем уполномоченным банкам при проведении платежей руководствоваться информацией таможни. В результате контракты с завышенной ценой товаров снизились в 20 с лишним раз. В прошлом году было 170 таких контрактов в месяц, а в этом - от шести до десяти.
Совместную работу высоко оценила председатель Банка России Эльвира Набиуллина на заседании Межведомственной рабочей группы по противодействию незаконным финансовым операциям под руководством Евгения Школова, помощника президента страны.
Какие ведомства, по-вашему, должны работать в "паре" с таможней по системе управления рисками?
Сергей Шкляев: Прежде всего, Росфиннадзор и Росфинмониторинг, МВД и ФСБ, и, конечно, Центральный Банк. Чтобы мы могли полноценно передавать в эти организации данные по участникам валютных операций, а информация имела доказательную силу в судах и нужны поправки в законодательство.
Куда уводят деньги?Сергей Владимирович, сейчас говорят об ужесточении валютного законодательства для того, чтобы ограничить вывод средств.
Сергей Шкляев: Таможенная служба сама инициирует такие предложения. Они направлены на борьбу с теневыми схемами вывода денег из страны, использующими пробелы в законодательстве.
Например, фирма переводит авансом 300 миллионов долларов в зарубежный банк по фиктивному контракту, а товар на эту сумму в страну не ввозит. С 2009 по 2012 годы переводы в пользу иностранных партнеров с использованием поддельных деклараций достигли триллиона рублей.
Создается фирма-однодневка, она делает авансовые платежи в зарубежный банк и исчезает. Вторая схема. Недобросовестные предприниматели закупают, например, томограф за границей, реальная стоимость которого миллион евро, а в контракте заявляют цену в 10 - 20 миллионов. При ввозе такого оборудования мы видим вопиющие расхождения, но отказывать в выпуске не вправе. Стоимость некоторых товаров завышалась больше, чем в 26 тысяч раз.
Эти схемы, к сожалению, выглядят вполне законными и позволяют недобросовестным лицам выводить из страны деньги, фактически обходя государственный контроль за валютными операциями. Если в 2013 году по таким схемам компании перечислили за границу 9 миллиардов рублей, то в 2014 году объемы, по нашим оценкам, достигали 207 миллиардов рублей. С такими схемами мы и боремся, когда вносим поправки в законодательство.
И что вы предлагаете?
Сергей Шкляев: Мы предложили установить уголовную ответственность за мнимые (притворные) внешнеторговые сделки, основанные на злоупотреблении гражданскими правами.
Если ФТС России и другие контролирующие органы получат полномочия по обжалованию подобных сделок, то при выявлении, например, неправдоподобно завышенной цены контракта будут вправе напрямую обратиться в суд.
Во-вторых, как я уже сказал, обсуждается тема расширения полномочий контролирующих органов для проверки законности происхождения денежных средств, переводимых за рубеж физлицами.
При участии ФТС России готовится соглашение об обмене информацией между государствами - членами Евразийского экономического союза о перемещении физлицами денежных средств через внешние границы. Это позволит видеть полную картину перемещения наличной валюты через всю внешнюю границу ЕАЭС, а не только через ее российский участок.
Евросоюз: Наличные деньги теперь могут отобрать прямо на границе
Наступление на наличное денежное обращение идет одновременно по многим направлениям. С одной стороны, сокращается сначала относительный, а затем и абсолютный объем наличной денежной массы, эмиссия которой сегодня почти исключительно осуществляется Центробанками. С другой стороны, создается и расширяется технологическая инфраструктура для проведения физическими лицами (гражданами) безналичных платежных операций в сфере розничной торговли и услуг.
Наибольших успехов в сокращении эмиссии наличных денег добилась Швеция. Там объем наличных денег в обращении (банкнот) в 2011 году равнялся всего 2,5% валового внутреннего продукта (ВВП), а в 2016 г. — лишь 1,4%. Средний по миру показатель наличной монетизации на 2016 год оценивался в 9,6%. В некоторых странах он был намного выше среднего. Например, в Марокко и Японии — 20%, в Египте — 19%, Греции — 17%, в Гонконге — 16% и т. д. В большинстве страна Запада уровень наличной монетизации находился в 2016 году в диапазоне от 5% до 10%. В США он был равен 8%, в Великобритании — 4%. В России уровень наличной монетизации экономики в 2016 году оценивался в 9% (против 12% в 2012 году).
Даже если происходило увеличение массы наличных денег, то безналичная денежная масса росла опережающими темпами, и доля наличных в общем объеме денежной массы сокращалась почти во всех странах. Взять, к примеру, Россию. В начале 2000 года доля наличных денег в общей денежной массе РФ была равна 37%, а к началу 2017 года она упала до 20%. Кстати, этот показатель — один из самых высоких в мире. Возьмем для сравнения Китай. В начале 2000 года доля наличных в общей денежной массе там равнялась 13%, а к началу 2017 года упала до 5%.
Технологическая инфраструктура для безналичных расчетов физических лиц — это, прежде всего, POS-терминалы (от англ. Point Of Sale). Под ними понимается электронное программно-техническое устройство для приёма к оплате платёжных карт в магазинах, ресторанах, гостиницах, на транспорте, в учреждениях по оказанию бытовых услуг и т. п. Они пришли на смену существовавшим целый век кассовым аппаратам.
Другим важнейшим элементом инфраструктуры является мобильный банкинг, позволяющий осуществлять мгновенные платежи самого разного рода, включая операции по перечислению денег некоммерческого характера (например, церковные пожертвования и даже милостыня нищим, если последние оснащены мобильными телефонами). Платежи осуществляются без POS-терминалов, для проведения операций необходим лишь код получателя денег. Наиболее далеко в деле развития мобильных платежей продвинулся Китай.
В Европе до последнего времени в торговых и иных заведениях, посещаемых гражданами, как правило существовало обе опции проведения платежей: 1) с помощью обычных банковских карт и мобильных приложений (безналичные операции); 2) с помощью наличных денег. Сегодня уже в ряде стран клиентам оставляют одну опцию — безналичных платежей. Некоторые банки перестают работать с наличностью. Начинается демонтаж банкоматов. Особенно наглядно это видно на примере Швеции. В Стокгольме в прошлом году только 20% магазинов продолжали работать с наличностью. Все больше таких магазинов в Лондоне и Амстердаме и других европейских столицах.
Особые методы борьбы с налом
Еще одним направлением наступления на нал стало изъятие крупных купюр из обращения. В этом году в еврозоне прекращается эмиссия самой крупной банкноты номиналом в 500 евро. Осенью 2016 года в Индии в рамках масштабной денежной реформы было произведено изъятие из обращения крупных банкнот — номиналом 500 рупий (примерно 7,5 долл. США) и 1000 рупий (примерно 15 долл. США). Денежная реформа в Индии привела к существенному сокращению наличной денежной массы в стране.
Еще одно направление борьбы с налом — ограничения по суммам операций с бумажными денежными знаками. Во-первых, при покупках. Во-вторых, на снятие наличных через банкоматы. В-третьих, на получение наличных в банках через кассовые отделения.
Например, во Франции ранее чем в других странах, с 1 января 2001 года был введен лимит по покупкам в отношении резидентов в 3000 евро; с 1 сентября 2015 года этого лимит был понижен до 1000 евро. В Италии и Бельгии сегодня этот лимит равен 3000 евро, в Испании — 2500 евро, в Греции — 1500 евро, в Португалии — 1000 евро. Кроме того, во многих странах уже введены запреты на использование наличных в операциях купли-продажи недвижимости.
Примечательно, что в некоторых европейских странах для иностранцев нет ограничений на покупки товаров и услуг с помощью наличных или же лимиты гораздо более высокие. Например, во Франции и Испании для нерезидентов лимиты установлены на уровне 15 тыс. евро. Поэтому иностранцы, посещавшие европейские страны, не особенно замечали ограничения денежных властей, касающиеся использования наличных денег — как евро, так и других валют.
Борьба с налом на государственных границах
Но, кажется, в ближайшее время они почувствуют, что поездка в Европу с толстыми пачками наличных денег может создать для них проблемы. Стало известно, что Брюссель подготовил нормативные документы, которые должны упорядочить перемещение наличной валюты через границы — как внешние границы Европейского союза, так и государственные границы внутри союза. Внимание Брюсселя к проблеме трансграничного перемещения наличных денег объясняется необходимостью борьбы с отмыванием грязных денег, финансированием терроризма, уклонением от уплаты налогов и т. п. Борьба с наличным денежных обращением как таковым в качестве цели не провозглашается, но она, конечно же, подразумевается.
Также правила касаются наличной валюты (в широком определении), перевозимой не только лично ее владельцем в кармане или ручном багаже, но также перевозимой в посылках и отравляемой на транспортных средствах без сопровождения самого владельца. Детали еще неизвестны, как реагировать нашим гражданам, собирающимся в Европу, до конца непонятно. Например: как человек, направляющийся в Европу, может определить, каков общий объем валютных ценностей, если в их состав предполагается включать драгоценные металлы (надо понимать, прежде всего, в виде ювелирных изделий)?
Россия на особом учете
Ничего сверхсенсационного в новых правилах ЕС провоза наличных валютных ценностей нет. Предшествующим этапом были ограничения, касающиеся открытия счетов для нерезидентов в европейских банках и перевода средств с этих счетов (особенно за пределы ЕС). Жесткие правила ЕС, на первый взгляд, кажутся универсальными. Но и здесь мы видим особую осторожность европейских банков к гражданам из России (у них имеются внутренние инструкции, требующие повышенного внимания к российским клиентам). Видимо, это и побудило Сулеймана Керимова попытаться обойти банковскую систему ЕС, прибегнув к наличной валюте.
Борьба с налом как легализованный грабеж
Не исключаю, что новые правила ЕС преследуют не только цели борьбы с отмыванием денег. И не только будут отучать граждан пользоваться наличными деньгами. У этих правил подспудно присутствует и фискальная функция. В некоторых странах борьба с налом ведется ради того, чтобы проводить конфискации денег.
В Америке (а отчасти и Европе) действует негласно принцип презумпции виновности человека с большой суммой наличности на руках. А полиция США имеет прямой материальный стимул расширять свою деятельность по аресту и последующим конфискациям наличных денег. Боюсь, как бы подобные стимулы не возникли у пограничных служб стран ЕС после введения в силу новой директивы.
Так что господа, прежде чем ехать в Латвию, запаситесь документами на каждые свои 10 евро. Иначе обдерут как липку.
Капитальный вывоз
Конечно, не одни банкиры вывозят деньги за рубеж, хотя их доля преобладающая: за один квартал, согласно статистике ЦБ, они успели перевести за границу 4 миллиарда долларов. 1,5 миллиарда долларов приходится на "нефинансовые предприятия и домашние хозяйства". Другой разговор - о туристах. По данным того же Центробанка, в среднем нашими туристами за границу вывозится до 11 миллиардов долларов в год, причем это оценка только наличной декларируемой валюты. Сколько средств вывозится за границу на пластиковых карточках - учету и анализу практически не поддается.
По старинке большая часть средств вывозится в виде реальных бумажных денег. Во-первых, это связано с тем фактом, что многие россияне до сих пор не привыкли пользоваться пластиковыми карточками. Действительно, многим проще сразу достать из кошелька необходимую сумму, чем искать торговые точки с возможностью оплаты покупок по пластиковой карте. Очень многих также настораживает и комиссия, взимаемая при конвертации валюты. Это происходит, например, если карточный счет у вас открыт в рублях, покупку вы совершаете, например, в турецких лирах, а банк рассчитывается с платежной системой в евро. Несмотря на довольно сложные процедуры, даже такая двойная конвертация облагается комиссией только один раз. Тем не менее пластиковые карты хотя и получили довольно сильное распространение, но преобладающим средством платежа при поездках за границу еще не стали.
Кстати, есть еще способ вывезти деньги как дорожные чеки, но он для большинства российских туристов еще более экзотический. Их покупают в России на месте за наличную валюту, а по прибытии за границу обменивают, но уже с небольшой комиссией порядка нескольких процентов. Главным достоинством такого способа перевоза денег за границу является то, что в случае потери чека вы сможете легко получить деньги, предъявив квитанцию на его покупку. Потеря же или кража пластиковой карты грозят большими неприятностями.
Тем не менее и пластик, и чеки как средство "хранения" денег в большинстве случаев остаются обычной экзотикой, которой среднестатистический российский турист пока еще не доверяет. Причем не доверяет он, находясь и на родине, что подтвердили результаты недавнего исследования ROMIR Monitoring, согласно которому большинство россиян хранят деньги в наличной иностранной валюте. Таковых по данным, опубликованным на сайте исследовательского холдинга, набралось 55 процентов. Интересно, что из них приверженцы валют Старого и Нового Света разделились примерно поровну. А вот несмотря на достаточно прочную на данный момент тенденцию укрепления рубля, приверженцев отечественной денежной единицы в качестве средства накопления сбережений набралось всего 19 процентов. Четверть россиян (25 процентов) доверили бы хранение своих сбережений отечественным банкам, а в иностранные банки вклады сделали бы 7 процентов опрошенных. Между тем практически каждый третий опрошенный заявил о том, что свободные средства не стал бы никуда вкладывать, занимаясь обычным накопительством. Кстати, по данным Московской ассоциации турагентств, ежегодно количество россиян, которое желает посмотреть на мир и себя показать, увеличивается на 0,3 процента. На данный момент нет никаких сомнений, что и этот год не станет исключением, поэтому и определенная часть этих средств может быть все-таки потрачена за границей.
Может ли эта тенденция усиления масштабов вывоза капитала иметь свое продолжение осенью? Власти прогнозируют, что отток денежных средств из страны будет на уровне прошлого года, то есть останется в пределах 9,3 миллиарда долларов. По мнению ведущего экономиста Объединенной финансовой группы Ярослава Лисоволика, для того чтобы этот прогноз реализовался, вывоз капитала во втором полугодии должен замедлиться до 3,7 миллиарда долларов. Это возможно, так как может начаться приток, обусловленный "сезонными факторами и ожиданиями того, что Центробанк будет использовать укрепление курса рубля в борьбе с инфляцией".
С другой стороны, наблюдавшийся последние несколько лет приток капитала в нашу страну был отчасти связан с непростой ситуацией на мировых финансовых рынках, возникшей в результате ряда политических событий, в том числе и активизации террористической угрозы. Как только ситуация вошла в более-менее прогнозируемое русло, ее естественным результатом стал рост масштабов оттока капитала. Хотя сегодня можно говорить о постепенном возобновлении интереса к нам потенциальных инвесторов, и этот факт нельзя не считать обнадеживающим для отечественной экономики.
Максимальная сумма вывоза валюты из РФ для семьи с ребенком, сколько составляет?
При выезде из России в страну дальнего зарубежья можно вывозить без декларирования не более 10 тысяч долларов. Выезжает семья из 2 взрослых и маленького ребенка. В связи с этим 2 вопроса:
1) Считается ли на ребенка? Могут ли они вывозить 20 тысяч или 30 тысяч?
2) Деньги должны быть у каждого отдельно? Если вся сумма у мужа, это допустимо или будет считаться нарушением?
12 января 2016, 10:41 , Сергей, г. Москва Ответы юристов Константин Белотелов Юрист, г. Ростов-на-Дону Общаться в чатеМожно вывозить сколько угодно, только если сумма более 10 тыс. долл., то обязательно ВСЮ СУММУ письменно декларировать
12 января 2016, 12:16 Клиент, г. МоскваЯ понимаю, что с декларированием можно вывозить сколь угодно большую сумму. Но прочитайте вопрос, я спрашивал не об этом. Какую сумму можно вывозить без декларирования -- с учетом ребенка или нет? Деньги при этом должны быть распределены по 10 тысяч на каждого, или может все деньги везти муж? Спасибо.
12 января 2016, 13:25 Константин Белотелов Юрист, г. Ростов-на-Дону Общаться в чатеРешение Межгосударственного Совета ЕврАзЭС от 05.07.2010 N 51 «О Договоре о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза» не содержит оговорок относительно возраста декларанта.
Характерным здесь является то, что когда органы Таможенного союза запрещают или разрешают какое-либо действие совершеннолетнему лицу, они это специально указывают (как, например, это оговорено о перемещении алкоголя и табака лицами старше 18 лет в Приложении 3 к Соглашению от 18.06.2010 о порядке перемещения физическими лицами товаров для личного пользования через таможенную границу таможенного союза и совершения таможенных операций, связанных с их выпуском).
Все деньги может везти одно лицо, но все же, хотя это и нигде не написано, но во избежание недоразумений и лишних вопросов я бы рекомендовал иметь деньги при себе у тех, кто будет перемещать валюту. Хотя я сталкивался о случаями, когда люди ехали вдвоем, один из них не декларировал, скажем, 15 тыс. долл., а когда это выявлялось, второй говорил, что 5-6 тысяч долларов принадлежат ему и перемещаются им.
Уезжая из страны 44 человека вывозили валюту 30 человек вывозили доллары 31 марки
У ЦБ и правительства есть как минимум два повода ограничить обращение валюты: утечка капитала (по словам Примакова, ежегодно из России "незаконно уходит $20-25 млрд") и усилившееся давление на рубль. И теоретически оба законопроекта ("О внесении дополнений в закон РФ 'О валютном регулировании и валютном контроле'" и "О внесении дополнений в статью 28 федерального закона 'О банках и банковской деятельности'") могут способствовать решению этих проблем.
В первом документе правительство предлагает ограничить вывоз наличной валюты $5 тыс. (сейчас валюту можно вывозить без ограничений) и запретить нерезидентам вывозить больше валюты, чем было ими ввезено. Эти требования распространяются и на дорожные чеки, которые таможенники приравнивают к наличной валюте. Второй законопроект вводит ограничение на открытие корсчетов в офшорных иностранных банках.
В том, что законопроекты Дума примет, сомневаться не приходится. Особенно это касается поправок к закону "О валютном регулировании и валютном контроле", которые вносит близкое коммунистическому большинству правительство. "Перед выборами намерение ввести ограничения на вывоз валюты физическими лицами депутаты будут приветствовать,— уверен председатель подкомитета Госдумы по банковскому законодательству Павел Медведев.— Сумма в $5 тыс. теперь ассоциируется с богатством, а ограничить богатого человека — святое дело". Сам Медведев, правда, будет голосовать против.
Однако применить законопроекты будет сложно. Запрет на открытие счетов в офшорных банках можно легко обойти. А ограничение вывозимой валюты $5 тыс. ничего не даст: большинство россиян давно научились пользоваться пластиковыми карточками. Поэтому, если правительство и ЦБ намерены идти до конца, новые ограничения неминуемы. Вариантов немного. Во-первых, можно перевести все расчеты по пластиковым картам в ЦБ. А дальше получить информацию о движении средств несложно, даже не создавая единого расчетного центра: понятие банковской тайны в России существует разве что на бумаге.
Во-вторых, не исключено, что ЦБ может снизить с $10 тыс., скажем, до $5 тыс. сумму операции, при превышении которой банки обязаны информировать налоговые органы. Может также быть отменена инструкция, разрешающая переводить средства за рубеж без открытия банковского счета, если сумма перевода не превышает $2 тыс. Наконец, административные меры могут последовать и на рынке наличной валюты. Если спрос на доллары будет расти как на прошлой неделе, ЦБ может запретить их продажу населению. Впрочем, это непопулярный шаг, и сделают его в последнюю очередь.
Более 430 млрд долларов незаконно вывезли из России за 17 лет
Он также отметил, что нелегальный отток денег - одна из ключевых проблем нашей страны. И если ее решить, то будет возможность реализовать прорыв в разных секторах экономики.
В связи с этим комитет предлагает ввести некоторые меры.Например, cформировать новые правовые и организационные механизмы, которые были бы направлены на то, чтобы своевременно выявлять и пресекать мнимые, притворные сделки во внешнеэкономической деятельности, в работе компаний, созданных для ухода от уплаты налогов и незаконного вывода денег из страны.
Читайте также: