Открыть счет в великобритании ситибанк

Обновлено: 10.01.2025

В мире не утихает скандал вокруг Панамского архива — в ходе утечки информации выяснилось, что в офшорные фирмы этой страны выводили деньги политики и бизнесмены. Среди них оказались и знакомые Владимира Путина. Предполагается, что эти люди вывели из страны около 2 миллиардов долларов.

Разместить деньги за рубежом могут не только влиятельные люди: многие банки работают с нерезидентами, правда, условия для них несколько отличаются от правил для граждан страны. Ставки по вкладам европейских банков намного ниже, чем в России, и переводить деньги из страны в страну не очень удобно. Однако россияне всё же несут деньги в западные банки, не доверяя российским кредитным организациям и опасаясь введения новых барьеров для перевода рублей в валюту. The Village узнал об особенностях открытия зарубежных счетов и поговорил с одной из вкладчиц.

Как открывают валютный счет в Ситибанке

Если у компании уже есть договор на обслуживание в Ситибанке, нужно написать заявление на открытие валютного счета. Если юрлицо — новый клиент, банк попросит документы для проверки. Например, оригиналы и заверенный у нотариуса копии:

учредительных документов;
свидетельства о государственной регистрации;
свидетельства о постановке на учет в налоговой;
документа о том, что компания состоит на учете в органах статистики.

Банк может потребовать документы и списки сотрудников, которые будут иметь доступ к счету, образцы подписей и печатей материально ответственных лиц.

CITIBANK (Великобритания, Лондон)

Ситибанк (англ. Citibank) — крупнейший международный банк, основанный в 1812 году как City Bank of New York, затем First National City Bank of New York. Сейчас Citibank — подразделение Citigroup, гигантской международной корпорации в области финансовых услуг. С марта 2007 года это крупнейший банк США среди холдингов. Штаб-квартира Citibank находится в Нью-Йорке.

Стоимость услуг по содействию в открытии счета

Сроки открытия счета:
От 4-х недель Способы управления счетом Интернет - банкинг (на английском языке) Язык общения Английский Валюты счета USD, EURO, GBP (плюс иные валюты по выбору клиента) Пластиковые карты MasterCard Типы счетов Личные, инвестиционные, сберегательные. Срок активации счета От 4-х недель Мин. среднемесячный остаток От 200 000 USD – пакет услуг Citigold - (на депозит или в инвестиционные продукты банка) • Открытие персонального счета — бесплатно. • Закрытие персонального счета — бесплатно. • Ежемесячное содержание счета (при балансе счета менее 200 000 USD) — 150 USD. • Стоимость входящих платежей:  Переводы между счетами клиентов CITIBANK — бесплатно.  SWIFT — 60 USD.  Платежи в евро: зависит от ежемесячной общей суммы платежей в евро по счету клиента. • Исходящие платежи:  Переводы между счетами клиентов CITIBANK — бесплатно.  SWIFT — 60 USD.  Платежи в евро: зависит от ежемесячной общей суммы платежей в евро по счету клиента.

Краткое описание процедуры открытия счета

Для открытия персонального счета в лондонском филиале CITIBANK требуется следующий пакет документов:

Заграничный и гражданский паспорт клиента
CV клиента
Подтверждение дохода клиента (форма 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, подтверждение уплаты налогов ИП, решение о выплате дивидендов)
Свидетельство ИНН (при наличии).

Перевода документов на английский язык не требуется.

Дата последней встречи с представителем банка

Январь 2020 год.

Требуется ли личный визит

Да (встреча с представителем банка в Москве)

Работают ли с долларовыми платежами

Открывают ли счета офшорным компаниям

Нет

Стоимость услуг по содействию в открытии счета

Внимание! Важная информация!

1. В случае отказа банка в открытии счёта:

1.1. из-за ошибки сотрудника нашей компании – клиенту возвращается 100% стоимости услуг по открытию счёта;

1.2. по другим причинам – например, банк обнаружил информацию о клиенте в Интернете, которая представляется ему подозрительной, или банк перестал открывать счета компаниям с таким видом деятельности, с такой юрисдикцией, с партнёрами из определённых стран и т.п. – клиенту возвращается от 30 до 50% (по усмотрению компании) стоимости услуг по открытию счёта в зависимости от объема затраченного компанией времени;

1.3. по причине непредоставления клиентом необходимых сведений/документов банку или если клиент передал ложную информацию в банк и т.п. – услуги компании считаются оказанными в полном объёме, возврат стоимости услуг по открытию счёта не производится.

1.4 фактически понесенные расходы, такие как комиссии банка за рассмотрение заявки, переводы, а также другие расходы (на заказ дополнительных документов, необходимых для открытия счета и др.) также возврату не подлежат.

2. Поскольку банк оставляет за собой право запрашивать любые дополнительные документы и информацию, что может влиять на срок открытия счета, отдельно обращаем Ваше внимание, что компания не несет никакой ответственности за изменение либо несоблюдение заявленных сроков и возврат оплаченной стоимости услуг в данном случае также невозможен.

3. При отказе клиента от услуги в одностороннем порядке по любым причинам, в том числе в связи с изменением планов, нежеланием продолжать процесс и т.д., при условии, что работа по такому заказу уже начала выполняться, возврат стоимости услуг по открытию счёта не производится и остается в качестве вознаграждения нашей компании за уже проделанную работу.

Открыть счет в великобритании ситибанк

Юридическая компания
Честно. Консервативно. Конфиденциально. Юридическая
компания Основана в 2002 году

Честно. Консервативно. Конфиденциально.

Рекомендовано ведущими рейтингами Выберите офис: Санкт-Петербург Никосия (Кипр) Фактический адрес Москва, ул. Малая Полянка, д. 12А
(рядом с м. Полянка) Санкт-Петербург Никосия (Кипр) Фактический адрес Москва, ул. Малая Полянка, д. 12А
(рядом с м. Полянка)

Цель и замысел компании
История компании
Принципы нашей работы
Почему мы
Видеоролики
Сотрудничество
Нас рекомендуют

Открытие банковских счетов за рубежом
Сопутствующие банковские услуги
Счета в банках Австрии
Счета в банках Андорры
Счета в банках Антигуа
Счета в банках Армении
Счета в банках Беларуси
Счета в банках Великобритании
Счета в банках Венгрии
Счета в банках Германии
Счета в банках Гонконга
Счета в банках Грузии
Счета в банках Дании
Счета в банках Казахстана
Счета в банках Кипра
Счета в банках Киргизии
Счета в банках Китая
Счета в банках Кюрасао
Счета в банках Латвии
Счета в банках Литвы
Счета в банках Лихтенштейна
Счета в банках Люксембурга
Счета в банках Маврикия
Счета в банках Монако
Счета в банках ОАЭ
Счета в банках Польши
Счета в банках Северной Македонии
Счета в банках Сербии
Счета в банках Сингапура
Счета в банках США
Счета в банках Турецкой Республики
Счета в банках Черногории
Счета в банках Чехии
Счета в банках Швейцарии
Счета в банках Эстонии

Открытие счетов в платежных системах
Платежные системы Австралии
Платежные системы Великобритании
Платежные системы Гонконга
Платежные системы Кипра
Платежные системы Литвы
Платежные системы Мальты
Платежные системы Словакии
Платежные системы США

Открытие счетов в российских банках для нерезидентов РФ
АО «АЛЬФА БАНК»
ПАО «Московский кредитный банк»
Сопутствующие банковские услуги

Услуги, связанные с использованием контролируемых иностранных компаний (КИК)
Декларация по налогу на доходы физических лиц (3-НДФЛ)
Контролируемые иностранные компании (КИК)

Услуги в сфере российского и международного налогообложения
Косвенное налогообложение
Международное налогообложение
Международное налоговое планирование
Налоговый аудит
Налоговое и бухгалтерское сопровождение
Налогообложение сделок
Налогообложение физических лиц
Корпоративное налогообложение

Услуги по подготовке финансовой отчётности зарубежных компаний
Услуги по подготовке финансовой отчетности на Кипре
Услуги по подготовке финансовой отчетности для оффшорных компаний
Услуги по подготовке финансовой отчётности в UK
Услуги по подготовке финансовой отчётности в Гонконге
Услуги по подготовке финансовой отчётности в Ирландии
Услуги по трансформации и подготовке финансовой отчётности согласно МСФО (Международные стандарты финансовой отчётности)

Второй паспорт и вид на жительство за инвестиции
Вид на жительство в Австрии
Вид на жительство в Испании
Вид на жительство в Италии
Вид на жительство в ОАЭ
Вид на жительство в ОАЭ (Пенсионная виза)
Вид на жительство в Португалии
Гражданство Антигуа и Барбуды
Гражданство Гренады
Гражданство Доминики
Гражданство Вануату
Гражданство Сент-Люсии
Гражданство Сент-Китс и Невиса
Гражданство Черногории

Услуги для IT-бизнеса
Forex деятельность, консультации, получение необходимых лицензий, сопровождение
Получение лицензий в Эстонии, связанных с криптовалютой
Консультации по деятельности, связанной с криптовалютами
Gambling, консультации, получение необходимых лицензий, сопровождение
Платежная система UNLIMINT
Платежная система PAYONEER
Льготы для IT-бизнеса в Армении

Услуги по российскому праву для бизнеса
Корпоративная практика
Коммерческая практика. Сделки и коммерция
Судебно-арбитражная практика и сопровождение споров

Организация реального офиса за рубежом («substance»)
Офис на Кипре (substance)
Офис на БВО (substance)
Офис в Белизе (substance)

CITIBANK (США, Нью-Йорк)

Стоимость услуг по содействию в открытии счета

от $1 950 - личный счет/от $2 450- корпоративный счет Способы управления счетом Интернет-банкинг (на английском языке) Язык общения Английский язык Валюты счета USD, EURO (плюс иные валюты по выбору клиента) Пластиковые карты MasterCard Типы счетов Личные, корпоративные. Срок активации счета От 4 недель Мин. среднемесячный остаток • Для личного счета: от 200 000 USD – пакет услуг Citigold - (на депозит или в инвестиционные продукты банка) • Для корпоративного счета: - в режиме asset management: от 3 000 000 USD (открытие счета возможно только для инвестиционных компаний и компаний, занимающихся управлением активами) - в режиме операционного счета: от 3 000 000 USD (открытие возможно только для US компаний с личным визитом в банк) • Открытие персонального/корпоративного счета: бесплатно. • Закрытие персонального/корпоративного счета: бесплатно. • Ежемесячное содержание счета (при балансе счета менее 200 000 USD / 1 000 000 USD / 3 000 000 USD): 150 USD • Стоимость входящих платежей:  Переводы между счетами клиентов CITIBANK: бесплатно.  SWIFT: 60 USD.  Платежи в евро: зависит от ежемесячной общей суммы платежей в евро по счету клиента. • Исходящие платежи:  Переводы между счетами клиентов CITIBANK: бесплатно.  SWIFT: 60 USD.  Платежи в евро: зависит от ежемесячной общей суммы платежей в евро по счету клиента.

Краткое описание процедуры открытия счета

Открывают ли счета офшорным компаниям

Да (за исключением компаний из черного списка ЕС)

Требуется ли личный визит

Да (встреча с представителем банка в Москве)

Работают ли с долларовыми платежами

Описание процедуры открытия счета

Для открытия персонального счета в нью-йоркском филиале CITIBANK требуется следующий пакет документов:

Заграничный и гражданский паспорт клиента
CV клиента
Подтверждение дохода клиента (форма 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, подтверждение уплаты налогов ИП, решение о выплате дивидендов)
Свидетельство ИНН (при наличии).

Перевода документов на английский язык не требуется.

Для открытия корпоративного счета в нью-йоркском филиале CITIBANK требуется следующий пакет документов:
Стандартный пакет корпоративных документов (если компания старше 1 года , то потребуется апостилированный Certificate of good standing и Certificate of Incumbency)
Заграничный и гражданский паспорта директора и бенефициаров компании, управляющего счетом.
CV бенефициаров компании
Подтверждение дохода бенефициаров компании (форма 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, подтверждение уплаты налогов ИП, решение о выплате дивидендов)
Свидетельство ИНН бенефициаров компании, директора, управляющего счетом.

Перевода документов на английский язык не требуется.

Стоимость услуг по содействию в открытии счета

1. В случае отказа банка в открытии счёта:

1.1. из-за ошибки сотрудника нашей компании – клиенту возвращается 100% стоимости услуг по открытию счёта;

1 Информация приведена по состоянию на октябрь 2020 года.

2 В разделе представлен краткий перечень тарифов. С полным перечнем можно ознакомиться по запросу.

Как на это смотрят российские власти

«Российские резиденты могут свободно открывать счета и вклады в любых зарубежных банках. Единственное, что нужно сделать, — это в течение 30 дней после открытия счёта уведомить об этом факте свою налоговую инспекцию, иначе на вас могут наложить штраф в размере до 5 тысяч рублей», — говорит Константин Зиятдинов. После открытия счёта надо ежегодно предоставлять налоговой простой отчёт о движении денежных средств (по сути четыре цифры — остаток на начало и конец года и сумма списаний и зачислений за год).

К сожалению, российское валютное законодательство сильно ограничивает список операций, по которым средства могут быть зачислены на такой иностранный счёт физического лица, сетует Зиятдинов. Несоблюдение этих требований влечёт за собой драконовские штрафы в размере от 75 до 100 % от суммы не предусмотренной законом операции.

Открыть счет в великобритании ситибанк

Юридическая компания
Честно. Консервативно. Конфиденциально. Юридическая
компания Основана в 2002 году

Честно. Консервативно. Конфиденциально.

Цель и замысел компании
История компании
Принципы нашей работы
Почему мы
Видеоролики
Сотрудничество
Нас рекомендуют

Открытие банковских счетов за рубежом
Сопутствующие банковские услуги
Счета в банках Австрии
Счета в банках Андорры
Счета в банках Антигуа
Счета в банках Армении
Счета в банках Беларуси
Счета в банках Великобритании
Счета в банках Венгрии
Счета в банках Германии
Счета в банках Гонконга
Счета в банках Грузии
Счета в банках Дании
Счета в банках Казахстана
Счета в банках Кипра
Счета в банках Киргизии
Счета в банках Китая
Счета в банках Кюрасао
Счета в банках Латвии
Счета в банках Литвы
Счета в банках Лихтенштейна
Счета в банках Люксембурга
Счета в банках Маврикия
Счета в банках Монако
Счета в банках ОАЭ
Счета в банках Польши
Счета в банках Северной Македонии
Счета в банках Сербии
Счета в банках Сингапура
Счета в банках США
Счета в банках Турецкой Республики
Счета в банках Черногории
Счета в банках Чехии
Счета в банках Швейцарии
Счета в банках Эстонии

Открытие счетов в платежных системах
Платежные системы Австралии
Платежные системы Великобритании
Платежные системы Гонконга
Платежные системы Кипра
Платежные системы Литвы
Платежные системы Мальты
Платежные системы Словакии
Платежные системы США

Открытие счетов в российских банках для нерезидентов РФ
АО «АЛЬФА БАНК»
ПАО «Московский кредитный банк»
Сопутствующие банковские услуги

Услуги, связанные с использованием контролируемых иностранных компаний (КИК)
Декларация по налогу на доходы физических лиц (3-НДФЛ)
Контролируемые иностранные компании (КИК)

Услуги в сфере российского и международного налогообложения
Косвенное налогообложение
Международное налогообложение
Международное налоговое планирование
Налоговый аудит
Налоговое и бухгалтерское сопровождение
Налогообложение сделок
Налогообложение физических лиц
Корпоративное налогообложение

Услуги по подготовке финансовой отчётности зарубежных компаний
Услуги по подготовке финансовой отчетности на Кипре
Услуги по подготовке финансовой отчетности для оффшорных компаний
Услуги по подготовке финансовой отчётности в UK
Услуги по подготовке финансовой отчётности в Гонконге
Услуги по подготовке финансовой отчётности в Ирландии
Услуги по трансформации и подготовке финансовой отчётности согласно МСФО (Международные стандарты финансовой отчётности)

Второй паспорт и вид на жительство за инвестиции
Вид на жительство в Австрии
Вид на жительство в Испании
Вид на жительство в Италии
Вид на жительство в ОАЭ
Вид на жительство в ОАЭ (Пенсионная виза)
Вид на жительство в Португалии
Гражданство Антигуа и Барбуды
Гражданство Гренады
Гражданство Доминики
Гражданство Вануату
Гражданство Сент-Люсии
Гражданство Сент-Китс и Невиса
Гражданство Черногории

Услуги для IT-бизнеса
Консультации по деятельности, связанной с криптовалютами
Gambling, консультации, получение необходимых лицензий, сопровождение
Forex деятельность, консультации, получение необходимых лицензий, сопровождение
Получение лицензий в Эстонии, связанных с криптовалютой
Платежная система UNLIMINT
Платежная система PAYONEER
Льготы для IT-бизнеса в Армении

Услуги по российскому праву для бизнеса
Корпоративная практика
Коммерческая практика. Сделки и коммерция
Судебно-арбитражная практика и сопровождение споров

Организация реального офиса за рубежом («substance»)
Офис на Кипре (substance)
Офис на БВО (substance)
Офис в Белизе (substance)

Как открыть долларовый счет в Ситибанке онлайн

Ситибанк открывает счета в рублях, долларах и евро. Заявку на открытие счета подают на сайте Ситибанка. В короткой анкете указывают имя, фамилию и телефон для связи.

Менеджер перезвонит, уточнит полный список документов и назначит время встречи в отделении. На встрече сотрудник банка проверит документы и поможет заполнить заявление.

Банк проверит документы и откроет счет. Предприниматель получит реквизиты и карту по почте.

В течение недели после того, как компания откроет счет в валюте , нужно сказать об этом в налоговой. Банк может сам сообщить в налоговую про новый счет, но лучше проконтролировать этот вопрос. Если скрыть валютный счет, юрлицу выпишут штраф — 5000 рублей. Поступления на валютный счет учитывают в налоговой декларации.

Где и как можно открыть счёт

Далеко не все банки готовы открывать обычные расчётные счета иностранцам. Многие из них требуют, чтобы у такого лица был вид на жительство в стране или иное обоснование необходимости счёта вроде наличия недвижимости. К примеру, большинство скандинавских банков — Swedbank, DNB — также не открывают счета гражданам России без оснований. Это же характерно для Сингапура. «А, например, в Великобритании, даже если у вас есть студенческая виза, открыть счёт практически нереально, — говорит Алексей Поспехов из Futur Capital. — Для этого сейчас запускается несколько стартапов в области финансов, направленных на „мигрантов“, к которым и относятся граждане России».

По словам Поспехова, чуть ли не единственный банк в Латвии, который активно работает с россиянами как в сфере бизнеса, так и в области личных финансов, — Rietumu Banka. «Они имеют свой процессинг и множество других плюшек», — отмечает он. Удалённое открытие счета там обойдётся в 250 евро — потом карту курьером доставят в Россию. С неё можно переводить деньги на карту других европейских банков, а также в Россию по системе SWIFT. Кроме того, банк помогает иностранцам оформить ВНЖ в Латвии.

Прибалтика — пожалуй, единственное место в Европе, где россиянин может открыть счёт на небольшую сумму. В других странах есть высокий порог входа для открытия вклада иностранцами — от 50 тысяч евро. Список кредитных организаций, готовых с вами работать, значительно расширяется, если вы готовы положить на счёт более 100 тысяч долларов. Разместить на счёте более миллиона от иностранца без ВНЖ будут готовы известные банки вроде Credit Suisse, UBS, Barclays, говорит руководитель департамента международных проектов консультационной группы «Прайм Эдвайс» Константин Зиятдинов. Более демократичные условия предлагают китайские банки — например, Bank of China или ICBC. Для открытия счёта потребуется всего 20 юаней (около 200 рублей), а порог входа не превышает тысячи юаней, говорит финдиректор МТВК «Гринвуд» Олег Ткач.

Разрешение на открытие счёта выдаёт менеджер банка за рубежом. И у него может быть много разных причин, по которым он может не дать его. Почти всегда надо доказать тот факт, что средства получены законно. Бывают ситуации, когда один менеджер отказывает в открытии счёта, а при рассмотрении заявления позже уже другим менеджером его утверждают, рассказывает гендиректор ГК «Фаст Лейн» в России и СНГ Владимир Княжицкий. Поэтому при открытии счёта россиянам необходимо понимать, что это достаточно долгий процесс, который требует личного визита (скорее всего, не одного). В некоторых случаях можно открыть счёт по доверенности, например на адвоката. Но обязательно нужно уточнять условия закрытия: во многих банках закрывать вклад можно только в том офисе, где счёт открывался, или как минимум в той же стране. При выборе банка также стоит уточнить, какие гарантии вкладов даёт страна и какой минимальный остаток на вкладе хочет видеть банк (для нерезидентов он, как правило, высок).

Насколько это выгодно

«Снятие наличных вообще является большой головной болью, несмотря на так называемую SEPA», — говорит Поспехов. Single European Payment Area — единая зона европлатежей, включающая в себя зону евро, а также Венгрию, Польшу, Чехию, Румынию, Болгарию, Швецию и Данию. Если вы открыли счёт в Италии, а снимаете деньги в Швеции, возможно начисление комиссии в соответствии с правилами банка.

Для беспроцентного снятия Поспехов советует использовать российские карты и счета. У того же Сбербанка есть банкоматы во многих странах Восточной Европы — за снятие денег в них комиссия не взымается. Можно также воспользоваться услугами Ситибанка. «Это крупнейший международный банк, он представлен более чем в ста странах мира и также не снимает комиссии в банкоматах со своих карт», — говорит финдиректор МТВК «Гринвуд» Олег Ткач. По его мнению, выгода от депозитных вкладов за границей сомнительна. Вкладчики здесь платят не только за открытие счёта, но и ощутимый подоходный налог. В Швейцарии он, к примеру, составляет 35 %.

«Проценты по депозитам совершенно ничтожны по российским меркам», — говорит генеральный директор ГК «Фаст Лейн» в России и СНГ Владимир Княжицкий. Это может быть 0,25 % в год, а если валюта счёта не родная для страны, то проценты часто не начисляются. Таким образом, заработать на банковском вкладе в развитых странах практически невозможно — скорее это будут небольшие потери в виде комиссий за переводы и за обслуживание счёта, резюмирует Княжицкий.

Но открытие счетов в зарубежных банках редко продиктовано целью получить повышенную доходность или получить лучший, чем в России, уровень банковского обслуживания. Скорее речь идёт о конфиденциальности и независимости от российской банковской системы и связанных с ней «страновых» рисков, говорит партнёр RB Partners Александр Лукин. Например, многие открывали счета из опасения, что власти введут ограничения на трансграничные переводы и конвертацию валют. Кроме того, зарубежные счета дают доступ к международным инвестиционным продуктам, а при покупке и обслуживании недвижимости можно избежать потерь при конвертации.

Инна Алексеева

генеральный директор PR Partner

Личный опыт

В прошлом году я открыла счёт как физлицо в двух испанских банках, я выбрала те, которые позволяют это сделать без идентификационной карты, то есть, грубо говоря, я открыла счёт как нерезидент.

Я рассматривала возможность рожать второго ребёнка в Барселоне, поэтому мне было необходимо, чтобы на счёте лежали порядка 10 тысяч евро. Банк запросил данные о моей заработной плате в России — я перевела и заверила у нотариуса справку 2-НДФЛ, а также справку о дивидендах. Потом я целый год перечисляла в банк по тысяче евро каждый месяц, чтобы показать свою благонадёжность. Если я захочу перевести бОльшую сумму, к примеру 90 тысяч евро для обучения в бизнес-школе, то также потребуется справка-объяснение, откуда деньги.

Сотрудники банка сразу предупредили меня, что если я захочу неожиданно снять накопившуюся сумму, то не смогу этого сделать без обоснования, куда и зачем. В моём случае обоснованием могли бы стать счёт и справка из местного госпиталя-роддома. Таким же образом можно оплатить бизнес-школу, языковые курсы, путешествия по стране и прочее. Пока счёт мне не понадобился, но если что, он работает.

Окна в Европу

Счет в европейском банке россияне открывают главным образом по двум причинам: либо чтобы вести в Европе бизнес и инвестировать, либо для личных нужд, например, оплаты обучения детей или расходов на длительный отдых семьи за границей. «Обычно счет открывают в той стране, с которой тесно связаны либо по бизнесу, либо по личным обстоятельствам», — говорит Максим Кондратенко, начальник управления розничных продаж Международного московского банка. Кондратенко не понаслышке знает о причинах, по которым русские открывают счет за рубежом, — его банк, следуя желаниям клиентов, помогает им открывать счета в иностранных банках, гарантируя чистоту денег, переводимых из России на эти счета. Банк берется упростить процедуру открытия счета и улаживает от имени клиента все формальности, которых в банках Евросоюза немало.

Такая услуга не является уникальной. Открыть счет в Европе, не выезжая из Москвы, можно при посредничестве еще как минимум четырех иностранных банков, имеющих свои дочерние структуры в России, — Citibank, ABN AMRO, Raiffeisenbank и Bank Societe Generale Vostok.

Проще всего оказалось открыть счет из Москвы в лондонском отделении Citibank. Московским клиентам этого банка для открытия счета достаточно заявить о своем желании менеджеру банка — он сформирует необходимый пакет документов и отошлет его в Лондон. Для открытия счета потребуются копии паспортов, справки об источнике доходов и месте работы, а также заполненная анкета. Правильно заполнить ее поможет сотрудник российского отделения. Копия иностранного паспорта нужна для проверки по «черным спискам» Международной организации по борьбе с отмыванием денег (FATF). «Мы не открываем счета людям с непонятными доходами, — говорит менеджер по инвестиционным продуктам Ситибанка Леонид Качалов. — А указанная в справке зарплата должна соответствовать должности заявителя». Рассмотрение готового пакета документов в Лондоне занимает четыре рабочих дня. После этого приходит ответ — как правило, положительный. По словам Качалова, клиенты открывают счета в Лондоне в основном для того, чтобы покупать предлагаемые банком инвестиционные продукты — доли в международных ПИФах, акции и облигации на Лондонской фондовой бирже и др.

Реклама на Forbes

Обслуживание в лондонском отделении «Сити» — дорогое удовольствие. Если среднемесячный остаток на счете будет менее $25 000, стоимость обслуживания составит до $30 в месяц. А если больше этой суммы — счет будут обслуживать бесплатно. Качалов говорит о «сотнях российских клиентов», открывших счета в Лондоне. К сожалению, с помощью московского «Сити» нельзя открыть счет в других мировых финансовых столицах — например, во Франкфурте или Нью-Йорке.

Другие международные банки, работающие в России, как правило, помогают открыть счет за рубежом также в своей материнской конторе. «Если клиент просит открыть счет в Амстердаме, мы открываем», — рассказал Forbes директор валютно-финансового отделения российского ABN AMRO Мехди Ширази. В отличие от Ситибанка здесь нет стандартной процедуры. Для того чтобы открыть за рубежом счет российскому клиенту, из Москвы в Амстердам направляется файл, именуемый «профиль клиента», который во многом совпадает с пакетом документов «Сити».

Аналогичным образом поступают во французском Банк Сосьете Женераль Восток, а также в австрийском Райффайзенбанке, когда российские клиенты обращаются с просьбой посодействовать в открытии зарубежного счета. Впрочем, по словам представителей банка, такие просьбы поступают от их клиентов нечасто. «Наши российские клиенты редко интересуются открытием счета во Франции», — призналась Екатерина Трофимова из‑БСЖВ.

Чтобы открыть счет в немецком HypoVereinsbank или в финско-шведском Nordea Bank, можно обратиться в уже упомянутый Международный московский банк. Немецкий и шведский банки являются его акционерами, а потому вполне доверяют рекомендации своих российских коллег. Правда, чтобы открыть счета в этих банках, все равно придется выехать на место. Но московский банк проводит всю подготовительную работу, чтобы визит стал простой формальностью. «Получив запрос от клиента, мы связываемся с интересующим его отделением (это может быть, например, офис в Аугсбурге) и по результатам запроса предоставляем клиенту перечень необходимых документов», — говорит Максим Кондратенко. В перечень, помимо прочего, входят рекомендательное письмо ММБ и справка о кредитной истории клиента. Поэтому отказ в открытии счета в HypoVereinsbank или в Nordea Bank полностью исключается, считает Кондратенко. «Естественно, мы также помогаем с переводом денежных средств и заверяем финансовые документы клиента», — добавляет он.

Обслуживание в крупнейших европейских банках не так дорого, как в лондонском Citibank: открытие счета, как правило, осуществляется бесплатно, а дальнейшие расходы незначительны. Например, HypoVereinsbank за‑обслуживание по самой простой программе (если на счет иногда приходят переводы) списывает с клиента по €2 в месяц.

Однако открыть счет в иностранном банке — это еще полдела. Официально российский банк не переведет за границу ни цента, пока клиент не уведомит об открытии счета Федеральную налоговую службу РФ (ФНС). Для регистрации счета в ФНС необходимо заполнить уведомление об открытии зарубежного счета в налоговой инспекции по месту жительства. По закону в течение месяца сотрудник налоговой инспекции должен выдать свидетельство о регистрации счета. Но на практике этот срок может увеличиться как минимум вдвое. «Отдельных сотрудников для регистрации иностранных счетов нет, — рассказала Елена Толгская, начальник управления международного сотрудничества и обмена информацией ФНС. — Все обращения рассматриваются в общей очереди».

Впрочем, никто не может запретить пользоваться зарубежным счетом, даже если на него не переведены деньги из России, — на счет, например, можно зачислять гонорары за изданную за рубежом книгу или полученную в местном университете стипендию. Опасаться, что иностранный банк сам уведомит налоговиков о наличии счета, не стоит. «Мы исходим из того, что наши клиенты — законопослушные люди и сами все сообщат, куда им предписывает закон», — сказал Forbes представитель одного из иностранных банков.

Как открыть валютный счет в Ситибанке

Валютный счет нужен компаниям, чтобы работать с иностранными партнерами, покупать и продавать товары, услуги или сырье за рубеж. Юрлица могут переводить валюту на свои счета в иностранных банках и легально вести внешнеторговую деятельность.

Как открыть счет в банке Великобритании? Сложности и особенности процесса

Если вы обычно живете или работаете за границей, но имеете деловые интересы в Соединенном Королевстве или думаете переезжать в эту страну, вы можете открыть счет в каком-либо из английских банков. Это значительно упростит транзакции, оптимизирует комиссию за зарубежные переводы и сделает ведение бизнеса в Великобритании комфортнее.

В принципе нет ничего невозможного в открытии счета для нерезидента (то есть, иностранца) в банках Великобритании. Но, прежде чем начинать эту процедуру, имеет смысл узнать тонкости этого процесса у юристов-профессионалов, сотрудничающих с большим числом розничных и частных банков. Об особенностях открытия счетов в британских банках расскажет директор по работе с клиентами международной юридической компании Imperial & Legal Василий Клюев.

Что нужно, чтобы открыть личный или корпоративный счет в британском банке?

Прежде всего, ряд обязательных документов, так как перед тем, как банк сможет позволить вам открыть счет, он должен быть уверен, что вы именно тот, кем себя называете:

Основным из них является юридическое подтверждение вашего актуального адреса проживания.
Кроме того, для открытия счета в банке обязателен действующий документ, удостоверяющий вашу личность: загранпаспорт или водительские права.

Удостоверение личности имеется у каждого, и этот документ фактически не вызывает вопросов. А вот подтверждение факта проживания на британской территории по статистике вызывает наибольшее количество проблем. Особенно, если срок вашего пребывания в Англии невелик.

Какие документы нужны для доказательства проживания в Великобритании?

Предпочтительнее иметь документ, подтверждающий ваш адрес в Великобритании, на котором обозначены ваше имя/фамилия и адрес. Например, счет за коммунальные услуги, квитанцию об уплате муниципального налога.

Если у вас нет таких документов, то можно воспользоваться другими бумагами, которые банки также принимают в качестве подтверждения жительства в стране:

Договор аренды на фирменном бланке, если вы только начали арендовать жилье в Англии, и у вас еще нет счетов за коммунальные услуги.
Письмо или расчетная ведомость от работодателя в Англии, подтверждающие ваш адрес.
Письмо с личным номером соцстрахования из центра занятости.
Студенты, проживающие в общежитии, подают письмо из университета с адресом кампуса.
Если у вас есть один счет в английском банке и вы открываете второй, можно представить выписку по первому счету.

Однако стоит помнить, что у каждого банка свои требования. Так что, прежде чем начать собирать документы, стоит уточнить, какие именно подтверждения места вашего жительства удовлетворят интересующее вас финансовое учреждение.

Что еще необходимо для открытия счета в английском банке?

Британские банки очень щепетильно относятся к поступающим финансам – необходимо доказать, что средства получены законным путем. Для этого подойдут бухгалтерские выписки о прибыли вашей фирмы, документы о купле-продажи недвижимости, справка от работодателя о сумме вашего ежемесячного дохода или другие бумаги, объясняющие происхождение ваших денег.

Также важно помнить, что для открытия расчетного счета в банке Англии понадобится ваше личное присутствие и встреча с банковским менеджментом. А все документы, которые вы предоставите, должны быть оригиналами, а не копией.

Что дает открытие счета в банке Великобритании?

Ответ на этот вопрос зависит от того, какой счет (личный или корпоративный), в каком банке (розничном или частном) вы оформляете. Личный счет, как правило, бесплатен, в стандартной комплектации оформляется с бесконтактной дебетовой картой Visa и чековой книжкой.

Если вы открываете бизнес-счет, то можете выбрать один из ряда коммерческих банковских продуктов. Большинство из них бесплатны в течение первых 18 месяцев и имеют удобные бизнес-инструменты, включая программное обеспечение для бухгалтерского учета и юридическую помощь по сниженной цене, консультации специального менеджера по работе с клиентами и т.д.

Как выбрать наиболее подходящий банк?

Однозначного ответа на этот вопрос нет. Банковская отрасль в Великобритании весьма конкурентна, и многие банки предлагают специальные продукты, нацеленные на привлечение определенных групп клиентов. Независимо от того, являетесь ли вы студентом, работником по найму или представителем бизнеса, вы обязательно найдете соответствующий вашим нуждам банк.

Британские банки делятся на два типа:

крупные розничные – Barclays, Lloyds, HSBC, RBS, Metro;
частные – EFG, Coutts и др.

Частные английские банки ведут юридических лиц реже, чем розничные. Такая услуга идет как дополнительная для основного клиента – частного лица, т. е. счет для него как юридического лица открывается в виде второго.

Какова процедура открытия счета в британском банке?

Поскольку критерии банков различаются, невозможно сказать, какие именно подтверждающие документы они примут как достаточные. Бывает, наличие обоих обязательных документов, требующихся по закону (удостоверение личности и адрес проживания), не являются гарантией открытия банковского счета в Великобритании. Кроме того, есть различия при открытии персональных счетов физических лиц и коммерческих предприятий, т.е. бизнес-компаний. Консультация у специалистов поможет диверсифицировать риски. Они не только помогут в сборе необходимых для открытия счета документов, но и могут вести дело как компетентный посредник с британским банковским менеджером, ассистировать в деле регистрации бизнеса любого типа и корпоративной формы в Великобритании, а также сопровождать в ходе процесса открытия компании.

Тип счета для частных лиц выбирается исходя из потребностей клиента. Специалисты помогут подобрать наиболее оптимальный вариант:

для рядовых операций и транзакций подойдет розничный банк,
при потребности в более обширном спектре услуг, VIP-обслуживании – частный банк с соответствующим функционалом.

Последняя категория банков подойдет иностранцам своим менее формальным подходом к вопросам резидентства клиентуры, широким выбором услуг, традиционным обслуживанием именно частных лиц. Об обслуживании юридических лиц, нужно будет выяснять заранее, так как не все частные банки этим занимаются.

Оформление счета для компании / юридических лиц и корпоративных клиентов оптимальнее вести в одном из британских розничных банков, имеющих различные выгодные финансовые программы, адаптированные к бизнес-потребностям клиентов (бесплатное обслуживание на первое время, онлайн-банкинг и пр.). Стоит иметь в виду, что их формальные требования при открытии счетов наиболее строги. Из-за них, например, часты отклонения заявок для нерезидентов Великобритании. Более подробно о тонкостях процедуры открытия счета в банке Англии вы можете прочитать в статье на эту тему.

А если не Великобритания? Другие европейские страны для открытия банковского счета

Открытие счета в банке европейской страны – Чехии, Австрии, Лихтенштейна, стран Балтики или Кипра – сможет стать планом «Б», если невозможно сотрудничество с британскими банками. Для юридических лиц в таком сценарии есть ряд плюсов:

банковские требования лояльнее к иностранцам,
более простая процедура открытия счета с возможностью не выезжать в страну (онлайн),
больше возможностей для самостоятельного управления счетом,
облегченные мультивалютные операции, выпуск банковских карт в нужной валюте,
сотрудничество с оффшорным бизнесом.

Минусы: стоимость обслуживания выше.

Для частных лиц банки стран ЕС также предоставляют лояльные условия:

открытие счета из любой страны,
выпуск мультивалютных карт (рубли, евро, доллары США и пр. по заявке),
консультации у личного менеджера,
выгодные инвестиционные программы.

Что сделать для повышения шансов на открытие счета в британском или европейском банке?

Максимально тщательно изучите открытую информацию на сайте интересующего банка. Получите онлайн-консультацию сотрудника – как правило, такая опция имеется на всех сайтах. Но зачастую это тоже не гарантия успеха: банковские филиалы отсеивают иных потенциальных клиентов по негласным критериям. Например, некоторые финансовые учреждения не открывают счет гражданам стран СНГ. Однако есть и банки с лояльной политикой.

В любом случае, если вы соответствуете необходимым требованиям, открытие счета в европейском банке не должно стать проблемой, даже если британские финансовые учреждения откажут в этой услуге.

Накопительные счета Ситибанка

Если от вклада вы ожидаете удачное сочетание высоких процентов и гибких условий, имеет смысл рассматривать накопительные депозиты. Такие вклады позволяют получать достойный доход, не жертвуя правом пополнять счет и снимать средства.

Условия накопительных вкладов в Ситибанке в 2021 году

На сегодня Вашему вниманию представлены 2 вкладов со следующими условиями:

ставки – от 0.01 до 4.00 процентов;
возможность пополнения и снятия без потери дохода.

Выбирая самый выгодный вклад, целесообразно использовать депозитный калькулятор. Этот инструмент поможет сравнить программы наиболее подходящим способом.

Чтобы оформить накопительный счет физическим лицам в Ситибанке из документов Вам нужен всего лишь паспорт. Далее необходимо сделать несколько шагов:

О банке

Ситибанк — международный банк, который работает в России с 1993 года. По размерам активов и финансовым показателям занимает 23 место в стране. В 2013 и 2014 годах Форбс назвал Ситибанк самым надежным банком в России.

Обязательно ставьте лайк (палец вверх) этой статье, если она Вам понравилась.

Читайте также: