Открыть компанию в дубае gsl law consulting

Обновлено: 10.01.2025

Виза
резидента ОАЭ от 2 500 дрхм
от $ 684 Налоговое резидентство
(компания+ виза+ сертификат) от 23 000 дрхм
от $ 6 300 ДЕТАЛЬНОЕ СРАВНЕНИЕ
ФРИЗОНЫ ОАЭ Наиболее часто задаваемые вопросы о том, как открыть бизнес в ОАЭ

1. Какие организационно-правовые формы компаний существуют в ОАЭ?

Все компании в ОАЭ можно разделить на оншорные, которым разрешено вести деятельность на территории ОАЭ, и оффшорные, которым запрещена предпринимательская деятельность в Эмиратах.

Наиболее востребованными оншорными организационно-правовыми формаами являются следующие:

1)Общество с ограниченной ответственностью (ООО) / Limited Liability Company (LLC) (регистрируется в партнерстве с гражданином ОАЭ на территории эмирата, где гражданин ОАЭ владеет 51% акций компании)

2)Компания в свободной экономической зоне / Free Zone Company (является 100% иностранным владением)

3)Индивидуальное частное предприятие / Sole Proprietorship (компания регистрируется на территории эмирата, но 100%-ами капитала может владеть иностранное лицо. Важно отметить, что в данном случае ответственность является неограниченной, т.е. в случае, если за компанией числится задолженность, а активов компании не хватает для ее погашения, недостающие средства будут изысканы из личных активов владельца компании)

4)Работник по найму / Freelancer License (разрешения выдаются рядом свободных экономических зон)

Оффшорные компании, деятельность которых в ОАЭ заметно ограничена, не менее востребованны.

1)Оффшорные компании / Offshore Company (не имеют права вести предпринимательскую деятельность в ОАЭ и арендовать для этого офис. Выступают холдинговыми компаниями, которые управляют активами, инвестируют в бизнес и приобретают недвижимость.

Преимущества регистрации компаний в Свободных экономических зонах ОАЭ. Критерии для правильного выбора фризоны. Обзор ведущих фризон, процедуры регистраций компаний и получения лицензии. Обязательства по ведению бухгалтерского учета и прохождению аудита.

Ключевые преимущества ведения бизнеса в ОАЭ

Отсутствие налога на прибыль Стабильная банковская система Возможность работы с долларами США Быстрая регистрация компании Возможность создания реального присутствия («substance») в стране регистрации Возможность получения резидентской визы для акционеров и сотрудников компании

Как только Вы решите создать свою компанию в ОАЭ, количество вариантов решений может показаться обескураживающим. Подобное множество обусловлено не только разнообразием организационно-правовых форм, но и тем фактом, что в зависимости от фактического места регистрации, т.е. Эмирата или свободной экономической зоны (фризоны), особенности одного и того же типа компаний могут кардинально отличаться.

Зарегистрировать компанию в ОАЭ: Местная компания (Mainland Company)

Само понятие «фризона» или «свободная экономическая зона» (СЭЗ) – это географически обозначенная территория, на которой не действует ряд ограничений финансового характера.

Например, отсутствует налог на прибыль и импортно-экспортные ограничения, разрешается 100% зарубежное участие и многое другое.

В ОАЭ существует около 50 зон свободной торговли

Есть фризоны, имеющие универсальную специализацию (т.е. предлагающие решения под все виды деятельности), есть фризоны с узкой специализацией, которые работают только с одним сегментом бизнеса – к примеру, IT, ювелирный бизнес, логистический бизнес и т.д.

Вести деятельность, как внутри фризоны, так и за границами ОАЭ (для отдельных видов деятельности требуется дополнительное разрешение от регулирующих органов);
Работать с юридическими лицами из других свободных экономических зон и с местными компаниями, если оказывает услуги на территории своего офиса (например, консалтинг, разработка сайтов и приложений, онлайн маркетинг, услуги брендинга и т.д.);
Нанимать сотрудников, оформлять им визы резидента и арендовать офис;
Получить сертификат налогового резидента.

отвечает Александра Гогузева Руководитель ОАЭ офиса GSL Law & Consulting

Какие документы нужно предоставить при открытии корпоративного счета в банке ОАЭ?

Ниже Вы можете ознакомиться со списком документов, которые нужно будет предоставить в банк. Отметим, что данный список не является закрытым. Специалист банковского отдела комплаенс может запросить дополнительные документы.

Свидетельство о регистрации компании
Апостиль/ легализация не требуется
Реестр директоров и акционеров
Апостиль/ легализация не требуется Устав и учредительный договор
Апостиль/ легализация не требуется Копии паспортов: директора, акционера, уполномоченного лица
Для оншорных и местных компаний также нужно будет предоставить копии визы и Emirates ID (удостоверение личности) директора и/или акционеров Выписка из банка за последние 6 месяцев
Необходимо показать источник средств компании: цифры, заявленные в оборотах компании, и цифры по источнику средств должны совпадать
Подтверждение места жительства
Это может быть любой документ, подтверждающий адрес вашего места жительства. Например, счет за коммунальные услуги. Обращаем внимание на то, что страница паспорта РФ со штампом о постоянной регистрации часто НЕ принимается местными банками в качестве подтверждения адреса.
Личное резюме
Помимо основных фактов из своей биографии, следует как можно полнее объяснить связь вашего личного опыта и деятельности компании Бизнес-план Описание всех аспектов характера вашего бизнеса (идея проекта, механизм его реализации, планируемые обороты, контрагенты и т.д.), особенно четко нужно указать привязку к ОАЭ. По нашему опыту грамотно составленный бизнес-план является одним из слагаемых успеха при открытии банковского счета.
Информация о планируемой деятельности компании Список потенциальных клиентов и поставщиков, образцы договоров / инвойсов, а также страны, в которых будет вестись деятельность. Подтверждение адреса офиса компании (для местных и оншорных компаний)
Потребуется зарегестрированный в департаменте недвижимости договор аренды офиса (требования к размеру офиса будут зависеть от типа корпоративной лицензии и необходимого количества виз).

Текущая ситуация в банковской сфере ОАЭ и ее особенности

ОАЭ – это высокоразвитая страна со стабильной экономикой, которая лидирует на Ближнем Востоке по комфорту ведения бизнеса. Банковский сектор насчитывает 23 местных банка и 26 иностранных банков. Почти 20 % всех активов банковского сектора приходится на исламские банки.

Все услуги по этой теме: Интересуетесь ближайшей датой семинара или желаете приобрести материалы? Хотите открыть счет в банке? Оставьте заявку, и наш консультант свяжется с Вами Некорректные данные Некорректные данные Некорректные данные Ваш вопрос (не обязательно)

Нажимая кнопку «Подробнее»,
Вы соглашаетесь на обработку персональных данных
в соответствии с условиями политики конфиденциальности

или напишите нам в мессенджере

Банки, которые открывают счета в настоящее время

Исламский банкинг – это система управления финансами, основанная на нормах исламского права и законах Шариата, основной концепцией которой является запрет на взыскание процентов. Это накладывает определенный отпечаток на политику банков, поскольку исламский банк не может активно заниматься основной доходной для банка деятельностью, кредитованием.

Сейчас наблюдается тенденция объединения банков. Частные банки ОАЭ вливаются в группы банков с более высоким участием государства или правящих семей. Ярким примером может служить объединение в январе 2020 года Noor Bank и Dubai Islamic Bank.

Отметим, что в связи с позицией местного регулятора у банков есть запрет на работу с местной валютой, дирхамами.

За прошедшие два года произошло очень много принципиальных изменений в банковской сфере. У многих наших клиентов сохраняются иллюзии по поводу легкости открытия банковских счетов в ОАЭ, поскольку они смотрят на них «глазами из прошлого». И они оказываются не готовы к тому, что их ждет прямо сейчас

отвечает Александр Алексеев Управляющий партнер GSL Law & Consulting

ОАЭ не вчера присоединились к мировым трендам в борьбе с легализацией денежных средств, полученных незаконным путем. Страна поддерживает международные стандарты во всех процедурах, и нужно быть готовым к тому, что при открытии банковского счета придется детально рассказать о своем бизнесе, доказать его легитимность и объяснить его экономическую обоснованность.

Система работы служащих в банке ОАЭ и ее влияние на процедуру открытия корпоративного счета

В банках ОАЭ используется многоступенчатая система работы менеджеров. При открытии счета Вы будете общаться с Business manager. Его основная задача – найти клиента, привести его и открыть ему счет. Бизнес-менеджер работает со счетом и клиентом в течение двух – максимум трех месяцев. Соответственно, менеджер, открывающий банковский счет, получает комиссию только в течение этого ограниченного временного отрезка.

Сотрудники банка обсуждают возможность открытия счета клиенту При открытии банковского счета с Вами будут обсуждать сумму транзакции, которую Вы заведете на счет именно в данный период времени. И от этой суммы будет зависеть интерес сотрудника банка в Вас, как в клиенте. Держать сумму на счете потом необязательно

отвечает Александра Гогузева руководитель офиса G.S.L. Law & Consulting в ОАЭ

Можно сказать, что оговариваемая с бизнес-менеджером сумма, это некая завуалированная замена требованию о минимальном остатке.

Далее обслуживанием счета и общением с клиентами банка занимается Relationship manager. Его задачей является оказание помощи клиентам банка, создание с ними прочных рабочих отношений.

Содержание

На какую компанию можно открыть счет в банке ОАЭ?

Сертификат

Местная компания (Mainland company)

Местная компания – это компания, получившая лицензию от Департамента Экономического Развития соответствующего эмирата, которая позволяет ей вести деятельность на местном рынке, а также за пределами ОАЭ без каких-либо ограничений. В законодательстве установлено, что минимум 51 % акций такой компании должны принадлежать гражданину ОАЭ (так называемому «местному партнеру»). Допускаются случаи, когда всеми 100% акциями может владеть иностранный гражданин, но тогда компании необходимо иметь местного сервисного агента («местный агент»), гражданина ОАЭ, который будет осуществлять все общение с государственными органами и нести ответственность за подписание государственных документов.

При открытии банковского счета такие компании проходят достаточно облегченные процедуры проверки. Считается, что на федеральном уровне очень высокие стандарты оказания корпоративных услуг, и при регистрации компании уже были проведены достаточно тщательные исследования всех документов.

Оншорная компания (Free Zone Company)

Свободные экономические зоны, либо фризоны – это отдельные районы внутри эмиратов, имеющие свой собственный налоговый, таможенный и импортный режим, а также свое корпоративное законодательство, регулирующее регистрацию и деятельность компаний. В каждой свободной экономической зоне можно зарегистрировать компанию, в которой допускается 100% участие зарубежных учредителей.

Большим плюсом оншорной компании является получение резидентской визы ОАЭ для ее сотрудников / акционеров/ директоров, включая членов их семей, а также создание реального присутствия в виде арендуемого офиса или же личного рабочего места в Smart office. В этой связи корпоративный банковский счет такой компании будет считаться резидентским. Это также увеличивает количество банков, в которых на компанию можно открыть счет.

В ОАЭ действуют около 50 свободных экономических зон. При выборе зоны для регистрации компании обратите внимание на то, что некоторые зоны пользуются у банков большим доверием. Например, свободные зоны в Абу Даби и Дубае проходят как зоны с несколько облегченными требованиями по документам у отдела банковского комплаэнса. В свою очередь, для некоторых зон Северных Эмиратов, таких как Шарджа, Аджман, Рас-Аль-Хайма, Фуджейра, введены более жесткие запросы по предоставлению документов при открытии банковского счета.

Все, что нужно для регистрации компании: сроки, стоимость, корпоративные требования

Оффшорная компания

В ОАЭ существует три оффшорные зоны: JAFZA (Дубай), AFZA (Аджман) и RAK ICC (Рас-эль-Хайма).

Оффшорные компании полностью освобождены от налогообложения на территории ОАЭ, но не имеют права на ведения деятельности на территории Эмиратов. Акционерами компании могут стать любые физические или юридические лица (за исключение частных фондов и трастов), независимо от гражданствастраны регистрации, при этом наличие местных акционеров в составе компании не требуется.

Открыть банковский счет для оффшорной компании достаточно непросто. Счет компании не считается резидентским, и банк будет применять строгие правила комплаенс, повышенные требования к минимальному балансу, а также запросит детальное подтверждение соответствия профиля клиента его бизнес-направлению и доказательства связи бизнеса с Эмиратами.

Общая информация, основные особенности регистрационных процедур, стоимость регистрации и продления компании

Открыть компанию в дубае gsl law consulting

Компания GSL предлагает полный комплекс услуг по регистрации компаний в ОАЭ - наша команда профессионалов в самые короткие сроки откроет или купит для вас готовую фирму или оффшор под ключ в Объединенных Арабских Эмиратах. Помимо регистрационных действий мы предлагаем юридическое сопровождение бизнеса в ОАЭ: финансовый аудит, подготовка любой бухгалтерской / налоговой отчетности как для юридических лиц, так и для физлиц.

Содержание

В текущих экономических реалиях, Объединенные Арабские Эмираты представляют собой один из самых привлекательных регионов для регистрации компании и ведения бизнеса.

Как и в отношении всех основных бизнес-процессов, крайне важно, чтобы выбор типа компании и корпоративной структуры определялся с учетом всестороннего анализа требований бизнеса и планов по ведению деятельности.

Аджман

Компания в СЭЗ Аджман

Основные услуги

Включая лицензию, аренду офиса flexi-desk, штамп, услуги по регистрации компании. Стоимость пакета может варьироваться в зависимости от количества акционеров, вида лицензии, размеров офиса (от размера офиса зависит количество резидентских виз). Стоимость услуг указана с расчетом на единственного ак-ционера и возможности оформления 2 резидентских виз (минимальный пакет). Так же в стоимость включен возвращаемый депозит для e-channel в размере 5 000 AED (около 1370 USD)

— Ежегодное продление компании

Включая лицензию, аренду офиса flexi-desk, услуги по продлению компании. Стоимость услуг указана с расчетом на единственного акционера и возможности оформления 2 резидентских виз (минимальный пакет).

— Получение резидентской визы

Затраты на одну визу инвестора, включая: оплату всех государственных сборов (Entry Permit, Medical & Emirates ID, Visa Stamping); услуги по оформлению и подаче заявлений и необходимой документации; услуги по сопровождению (поездка в клинику и миграционную службу).

26 октября состоится открытие нашего нового зарубежного офиса. На этот раз мы расширяем перечень наших услуг на территории Объединенных Арабских Эмиратов.

Ольга Кутяева

GSL Law & Consulting открывает офис в ОАЭ

Как выбрать банк в ОАЭ для открытия корпоративного счета?

Текущая ситуация с открытием счета в банке такова, что нам иногда кажется: это не мы выбираем банк, а банк выбирает нас. Именно банк решает открыть счет или нет, поэтому целесообразнее выбрать несколько банков. Запланируйте свой визит в ОАЭ и согласуйте встречи с менеджерами банка на один день, посетите их все, подпишите формы, представьте свой бизнес, обсудите с ними цифры. Далее по опыту нашей работы по мере рассмотрения вашего заявления одни банки отпадут сразу же, другие могут выслать дополнительные запросы, третьи станут затягивать процедуру. Останется пара банков или один банк, с которым вы и продолжите работу.

Причем, если вам отказал банк в одном эмирате, вы можете обратиться в этот же банк в другом эмирате или попробовать обратиться к другому бизнес-менеджеру в банке. Возможно, вам озвучат немного другие условия и откроют банковский счет.

Ниже назовем несколько банков, которые являются лидирующими на рынке:

1. Emirates NBD - это лидирующая банковская группа в регионе Менат, основанная в июне 1963 года. По состоянию на 30 сентября 2020 общие активы группы исчисляются в размере 188 миллиардов долларов США. На текущий момент банк обслуживает более 14 миллионов клиентов в 13 странах. Банк входит в топ 20 списка Форбс «самые известные компании в мире».

2. Mashreq Bank – один из старейших частных банков в ОАЭ. Он был учрежден в 1967 году группой компаний "Аль-Гурайр". Банк предлагает обширный спектр банковских услуг, присутствует в 12 странах, включая Европу, Азию, Африку и США.

3. Abu Dhabi Islamic Bank (ADIB) - Исламский банк, основанный в мае 1997 года. Головной офис расположен в Абу Даби, есть представительства в Египте, Ираке, Саудовской Аравии, Катаре, Великобритании. Недавно банк приобрел розничную сеть Barclays в Эмиратах.

Сравнительная таблица иностранных банков

На сайте компании GSL вы сможете воспользоваться удобным инструментом, сравнить выбранные вами банки (тарифы, размер минимальных остатков, если таковые требуются, и тд) и определить для себя их преимущества.

Как открыть счет на компанию в банке ОАЭ

Столкнувшись с необходимостью открыть счет на компанию, Вы начинаете изучать предложения, искать надежный и в то же время выгодный банк, Вас одолевают сомнения по поводу выбора юрисдикции банковского счета, беспокоит множество вопросов по процедуре открытия счета: нужно ли личное присутствие собственника, какие документы нужно подготовить, сроки открытия счета и т.д. Данная статья поможет Вам разобраться с этими вопросами в отношении процедуры открытия корпоративного счета в банке ОАЭ.

Мария Маковеева

Роль Digital profile компании в процедуре открытия счета

Как видите, digital profile (цифровой профиль) компании не входит в приведенный выше список корпоративных и личных документов, которые нужно предоставить банку. Однако текущая ситуация такова, что без него открыть счет в банке ОАЭ будет очень проблематично и сложно. Более того, от того, насколько качественный у Вас цифровой профиль, будет напрямую зависеть решение отдела комплаенс по открытию банковского счета Вашей компании. Что же это такое? Digital profile – это представление Вашего бизнеса в интернете: веб-сайт компании, отзывы на Ваш бизнес в сети, ссылки на Вас и т.д. Идеально, если Ваши контрагенты, партнеры, клиенты, поставщики и тд также будут присутствовать в интернете на должном уровне. Бизнес-менеджер, а затем и сотрудники банковского отдела комплаенс обязательно будут изучать Ваш бизнес не только по документам, которые Вы им предоставили. Если у компании качественный сайт с понятным интерфейсом, то шансы такой фирмы на положительное решение об открытии счета значительно возрастают. Это также избавит Вас от увеличения количества дополнительных вопросов менеджера, а в следствие этого и дополнительных документов, которые нужно будет донести.

ТОП 6 ведущих фризон ОАЭ

Мы бы выделили следующие основные фризоны, которые пользуются наибольшей популярностью и обладают высоким рейтингом как в рамках ОАЭ, так и за их пределами:

Промышленная зона Халифа в Абу-Даби (KIZAD)

KIZAD приветствует практически все виды бизнеса на своей площади 417 кв. км. и выдает лицензии на различные виды деятельности, а именно:

Промышленная лицензия;
Торговая лицензия;
Сервисная лицензия.

Зона свободной торговли порта Халифа состоит из свободной зоны, а также зоны, где инвесторы могут арендовать землю и объекты на фиксированный срок.

Свободная зона KIZAD предлагает инвесторам всемирно известные промышленные объекты, как часть специализированных предприятий легкой промышленности и складов. Кроме того, гибкая политика аренды земли также способствует долгосрочным инвестициям и направлена на обеспечение устойчивости бизнеса.

Следовательно, зарегистрировавшись в KIZAD, инвесторы могут получить выгоду от различных индивидуальных решений, основанных на их бизнес-требованиях.

Южная свободная зона Дубая (Dubai South)

Dubai South была основана в 2006 году и на сегодняшний день является одной из самых быстро развивающихся свободных экономических зон Дубая.

Dubai South состоит из восьми районов, которые различаются по типам бизнеса, а именно:

Авиационный округ. Расположенный рядом с международным аэропортом Аль-Мактум, район простирается на площади 6,7 кв. км и претендует стать центром авиационной и аэрокосмической промышленности в регионе.
Бизнес-парк. Одиннадцать современных зданий представляют интегрированные офисные помещения для стартапов и транснациональных корпораций, расположенных на территории Freezone Business Park.
Торговый район. Участок площадью 14 кв. км, состоящий из более чем 850 башен высотой от 1 до 45 этажей, а также 25 отелей 3-5 звезд.
Жилой район. Идиллический город, созданный для повышения благополучия и счастья местного сообщества, отличается исключительным архитектурным дизайном и лучшими в мире удобствами.
Логистический район. С общей площадью 21 кв. км, данный район обслуживает предприятия любого размера, как на местном, так и на международном уровне, обеспечивая ключевыми логистическими услугами.
Гуманитарный район. Центр, занимающийся вопросами гуманитарного реагирования и операций по оказанию помощи в регионе, а также обеспечивающий возможности для подготовки сотрудников учреждений по оказанию помощи, включая ООН.
Выставочный район. Здесь проходят одни из самых важных торговых мероприятий и конференций в мире.
Гольф-квартал. Поле для гольфа мирового класса, спроектированное в эксклюзивном жилом комплексе с лужайками для гольфа, тренировочными полями, клубом, тренировочными сооружениями и многим другим.

Dubai South предлагает широкий спектр бизнес-лицензий, в том числе:

Общая торговая лицензия;
Торговая лицензия;
Коммерческая лицензия;
Промышленная лицензия;
Лицензия на образование.

Образец лицензии, выдаваемой в Dubai South

Свободная зона Умм-Аль-Кувейн (UAQ FTZ)

Зона свободной торговли Умм-Аль-Кувейн была основана в 1987 году, но стала известна общественности только после 2014 года, когда она претерпела реструктуризацию и начала активно продавать свои услуги. UAQ FTZ расположена недалеко от морского порта Умм-Аль-Кувейн и находится в часе езды от международного аэропорта Дубая и Шарджи. Располагаясь в самом маленьком эмирате ОАЭ, UAQ FTZ предлагает все удобства, которые предлагают большие свободные зоны.

UAQ FTZ использует опыт более старых свободных экономических зон. Руководство данной фризоны решило предоставить своим клиентам возможность получить любой вид лицензии, в том числе лицензию фрилансера. Клиенты могут арендовать flexi desk, офис, рабочее место в бизнес-центре или арендовать склад или земельный участок.

Фризона предлагает следующие типы лицензий:

Производственная лицензия;
Общая торговая лицензия;
Коммерческая лицензия;
Сервисная лицензия.

Каждая лицензия может иметь до 3-х видов коммерческой деятельности, если они не связаны между собой или 10 связанных между собой.

В сегменте консалтинга допускается 2 вида деятельности на лицензию. Для некоторых лицензий требуется получение согласия от профильного регулятора.

Образец лицензии, выдаваемой в UAQ FTZ

Свободная зона Хамрия (HFZA)

Свободная зона Хамрия находится в ведении эмирата Шарджа и является второй по величине свободной зоной ОАЭ после JAFZA. Она была основана в 1987 году и быстро растет, увеличивая свои размеры и количество компаний.

Зона является предпочтительным местом регистрации для многих промышленных компаний из-за оптимальной инфраструктуры и в том числе низких тарифов на электроэнергию и арендную плату.

HFZA выдает три типа лицензий:

Промышленная лицензия: Эта лицензия позволяет владельцу импортировать необработанные материалы для целей изготовления, переработки и/или сборки конкретных продуктов. Готовая продукция может экспортироваться за пределы ОАЭ.
Коммерческая лицензия: эта лицензия позволяет владельцу импортировать, экспортировать, продавать, распространять и хранить товары, указанные в лицензии.
Сервисная лицензия: эта лицензия позволяет владельцу компании осуществлять услуги, указанные в лицензии, но только в свободной зоне Хамрия.

Образец лицензии, выдаваемой в HFZA

Экономическая зона Рас-Аль-Хайма (RAKEZ)

Экономическая зона Рас-Аль-Хайма (RAKEZ) была создана в 2017 году путем консолидации Зоны свободной торговли Рас-Аль-Хайма (RAK FTZ) и Инвестиционного управления Рас-Аль-Хаймы (RAKIA). RAKEZ в настоящее время является одной из крупнейших экономических зон в регионе, охватывающей около 33 миллионов квадратных метров земли и насчитывает более 14500 компаний из более чем 100 стран, обслуживающих различные рынки по всему миру.

RAKEZ включает в себя 6 районов, которые различаются по типам бизнеса, а именно:

Деловая зона. Торговая, сервисная и консалтинговая деятельность.
Промышленная зона AL HAMRA. Производство, промышленные проекты, торговля, сборка и логистика ( легкая и тяжелая промышленность).
Промышленная зона AL GHAIL. Производство, промышленные проекты, торговля, сборка и логистика (крупные промышленные предприятия).
Промышленная зона AL HULAILA. Производство, промышленные проекты, торговля, сборка и логистика (промышленное производство).
Академическая зона. Школы, университеты, институты, научные консультации и услуги.
Медиа зона. Радио, ТВ, журналы, вещание, кинопроизводство, организация мероприятий и т.д..

Список видов деятельности RAKEZ является одним из крупнейших среди всех свободных зон ОАЭ и предлагает лицензии следующих видов:

Производственная лицензия;
Общая торговая лицензия;
Коммерческая лицензия;
Сервисная лицензия;
E-commerce лицензия;
Образовательная лицензия;
Медиа лицензия;
Индивидуальная/Профессиональная лицензия.

Некоторые виды деятельности требуют, чтобы у менеджера компании было соответствующее образование, которое подтверждается сертификатом, заверенным в посольстве ОАЭ в стране происхождения. Обычно такая деятельность связана с оказанием профессиональных услуг, требующих определенной квалификации, например, бухгалтерский учет, архитектурный дизайн, авиационный консалтинг и т.д..

Образец лицензии, выданной в RAKEZ

Экономическая зона Джебель Али (JAFZA)

Ввиду давней истории и экономической привлекательности, на территории СЭЗ JAFZA также предусмотрено осуществление многих видов деятельности и доступны следующие лицензии:

— Ежегодное продление компании

— Получение резидентской визы

Абу-Даби

Компания в СЭЗ KIZAD

Основные услуги

— Депозит для e-channel

5 000 AED / 1 370 USD

возвратный, возвращается в случае отзыва лицензии

— Ежегодное продление компании

— Получение резидентской визы

— Услуги по сопровождению открытия банковских счетов

вне зависимости от результата

— Доставка документов курьерской почтой

DHL или TNT, по себестоимости курьерской службы

Стоп-листы резидентов и видов деятельности, с которыми не работают банки ОАЭ

Появление стоп-листов было продиктовано требованием Базельского комитета Know Your Customer («знай своего клиента») и рекомендациям ФАТФ. Для лица, попавшего в стоп-лист банка, будет закрыт доступ к обслуживанию. Работой над стоп-листом в каждом банке занимается служба безопасности и служба финансового мониторинга.

Политика KYC - это правила и процедуры идентификации и проверки клиентов для оценки рисков, связанных с ними. Она является инструментом международной финансовой политики по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Банк обязан собирать и хранить точные и достоверные личные и корпоративные данные обо всех своих клиентах, а также с определенной периодичностью их перепроверять. В соответствии с политикой KYC банк формирует несколько групп риска: low risk, medium и high risk клиенты.

На текущий момент в список высокорисковых стран ФАТФ от 21 февраля 2020 года включены всего две страны: Северная Корея и Иран. Помимо этих стран, банки ОАЭ отказываются работать с гражданами Израиля и Китая.

Паспорт предъявляется при открытии счета для подтверждения личности Коллеги рассказывали про кейс: клиент, гражданин Великобритании, родился в Иране, но никогда там не жил. У него был паспорт Великобритании, всю жизнь прожил именно там. Хотел открыть счет, но банки его отказались брать. Не готовы работать с компанией, в которой Иран проходит лишь по касательной.

отвечает Александра Гогузева руководитель офиса GSL Law & Consulting в ОАЭ

Что касается видов деятельности компании, то вы вряд ли сможете открыть банковский счет в ОАЭ на компанию, которая занимается азартными играми (несмотря на наличие необходимых лицензий), предоставлением займов, выкупом и последующей перепродажей долгов.

Как выбрать фризону для регистрации компании в ОАЭ

При выборе фризоны необходимо учитывать такие критерии, как тип лицензии, которую вы бы хотели получить, требования по минимальному размеру уставного капитала, резидентности должностных лиц, бюджет и т.д..

Список критериев для рассмотрения, безусловно, не является исчерпывающим и определяется в зависимости от каждой конкретной ситуации. Немного остановимся на основных критериях выбора.

Типы лицензий / специализация фризоны

Если бизнес предполагает узкую специализацию (финтех, IT, научные разработки, производство и торговля ювелирной продукцией и т.д.), правильным решением будет выбрать фризону с соответствующей специализацией и проработанной системой нормативно-правовых актов.

Требования к корпоративной структуре

По общему правилу, в компании обязательно наличие директора (требований по резидентности не устанавливается, старше 21 года), менеджера (только один и только физическое лицо, требований по резидентности не устанавливается) и участников (допускаются физические и юридические лица, при этом требования к резидентности не предъявляются).

В некоторых фризонах также требуется назначение секретаря.

Одно лицо может одновременно быть акционером, директором, секретарем, менеджером и уполномоченным представителем компании

Требования к минимальному размеру УК и его внесению на банковский счет компании при регистрации

Ранее фризоны достаточно жестко регулировали вопрос минимального размера УК для регистрации, а также срок его внесения на банковский счет и предоставления соответствующего подтверждения.

В частности, до получения банковского письма с подтверждением внесения УК на счет компании, фризона либо не выдавала лицензию вовсе, либо выдавала временную, ограниченную лицензию, которая могла быть использована только для открытия банковского счета и внесения УК.

Сейчас большинство фризон сохраняют данные требования, однако ряд новых зон отказался от них в своей практике, что существенно упростило и ускорило процедуру регистрации компании.

Требования по резидентности должностных лиц

Ряд фризон выдвигают требования по наличию сотрудника (в частности это может быть Директор) с действующей резидентской визой ОАЭ.

Некоторые фризоны идут дальше – выдвигая требования также по постоянному нахождению сотрудника в ОАЭ и предоставления соответствующих подтверждающих документов (договор аренды, счета по оплате коммунальных платежей).

Тем не менее, большинство фризон все же относится достаточно лояльно к данному пункту и не привязывают действительность лицензии компании к факту наличия резидентской визы.

Инфраструктура, которую предлагает фризона

Если речь идет о торговой компании и товар будет «заходить» на территорию ОАЭ, необходимо будет подобрать фризону, предлагающую опции по складам. Если речь идет о сервисной лицензии и деятельность будет осуществляться на территории ОАЭ, необходимо подобрать фризону, предлагающую адекватные опции по офисным помещениям. Для компаний с промышленными лицензиями (т.е. лицензиями на производство) потребуется фризона, предлагающая производственные цеха.

Бюджет создания компании

При формировании бюджета создания компания нужно учитывать ряд факторов:

Престиж Эмирата: например, стоимость регистрации в СЭЗ Дубая и Абу-Даби будет выше, чем в остальных Эмиратах.
Наличие и размер уставного капитала: в некоторых фризонах при достаточно невысокой цене инкорпорации требуется большой размер минимального УК. В других фризонах требование об УК может вообще отсутствовать, однако будет указано, что размер УК должен быть достаточным для деятельности, на осуществление которой компания получила лицензию.
Сфера планируемой деятельности: в зависимости от сферы планируемой бизнес-деятельности, могут меняться а) требования по размеру УК, б) госорганы, от которых необходимо получить согласие на планируемую деятельность (и, соответственно, размер и количество подлежащих уплате пошлин).

Требования по подаче аудированной отчетности в госорганы

По общему правилу, фризон-компании должны вести бухгалтерские записи, достаточные для подтверждения её финансового положения, и отражающие актуальную информацию об активах и обязательствах компании. Также необходимо ежегодно подготавливать финансовую отчетность компании и проходить аудит.

Однако, в некоторых фризонах отсутствует требование об обязательной подаче отчетности в госорганы, а также, в зависимости от фризоны, будут варьироваться даты отчетного периода

Краткий обзор выдаваемых лицензий в фризонах ОАЭ

Среди наиболее распространенных можно выделить следующие лицензии:

Сервисная лицензия – позволяет владельцу оказывать тип услуг, указанный в лицензии. Примеры сервисных лицензий: бизнес-консультирование, маркетинговое консультирование, проектное консультирование, IT консультирование и пр.
Торговая лицензия – позволяет владельцу импортировать, экспортировать, продавать, распространять и хранить товары, указанные в лицензии.
Общая торговая лицензия – позволяет владельцу заниматься торговлей товаром, включая импорт, хранение, складское хранение, поставку и экспорт разрешенных товаров разных категорий.
Промышленная лицензия – позволяет владельцу импортировать сырье для производства, обработки и / или сборки указанных продуктов. Готовая продукция может быть вывезена за пределы ОАЭ.
Коммерческая лицензия – позволяет владельцу импортировать, экспортировать, продавать, распространять и хранить товары, указанные в лицензии. Примеры коммерческих лицензий: общая торговля, электронная коммерция, торговля определенным типом товаров: от 3 до 5 видов.
E-Commerce лицензия – позволяет владельцу заниматься торговлей товарами и услугами с помощью электронных средств.
Образовательная лицензия – позволяет владельцу предоставлять образовательные услуги (организовывать учебные заведения или консалтинговые компании), в том числе оказывать услуги по профессиональной подготовке или подготовке управленческих кадров.
Медиа лицензия – позволяет владельцу заниматься телевещанием, радиовещанием, издательством газет, журналов, организацией мероприятий.
Индивидуальная/Профессиональная лицензия – выдается компании с одним акционером и позволяет вести один вид деятельности по узконаправленной специальности.

Список описанных выше лицензий, безусловно, не является исчерпывающим и варьируется в зависимости от каждой конкретной фризоны.

Покупка дополнительных банковских продуктов как гарант положительного исхода открытия счета в банке ОАЭ

Очень часто банки предлагают клиентам усилить свою позицию и повысить интерес банка приобретением дополнительных финансовых продуктов: инвестиционных программ, программ страхования и т.д. Размер минимальных инвестиций зависит от банка. Ниже приведем несколько примеров:

Банк Mashreq предлагает при открытии счета подписать инвестиционное соглашение на 100.000 долларов США сроком на 10 лет. По истечение определённого срока часть суммы в размере 50.000 долларов США можно будет изъять.

Банк ADIB советует заключить договор на ежемесячные взносы в размере 1000 дирхам в качестве инвестиций в продукты банка.

Безусловно, эти пожелания банков носят лишь рекомендательный характер, и кто-то может пробовать открыть счет и без покупки данных продуктов. Однако есть и те, кому удобнее оплатить, например, программу страхования жизни на 6000 долларов США в год, и быть более уверенным в исходе процедуры.

У нас,действительно, получалось открывать счета при покупке дополнительных продуктов, т.е. можно говорить об определённой гарантии по открытию счета. отвечает Валерия Кравченко сотрудник GSL Law & Consulting в ОАЭ

Нужен ли визит в банк и кому?

Визит в банк для подписания форм обязателен. Кому же нужно планировать поездку в ОАЭ: директору, акционеру, поверенному компании? Ответим на это вопрос так: подписанту по счету, т.е. тому, кто будет подписывать все банковские формы и управлять корпоративным счетом в дальнейшем. Если это поверенный компании, то в банк необходимо будет предоставить апостилированную доверенность. По нашей практике акционерам компании также нужно посетить ОАЭ, хотя некоторые банки и относятся к их присутствию на встрече достаточно формально.

При текущей ситуации, когда границы закрыты, и многие страны недоступны для въезда, ОАЭ остается одним из немногих государств, в которые разрешен выезд гражданам РФ. Отметим этот момент как несомненное преимущество в выборе банка именно этой страны в текущей ситуации.

Читайте также: