Открыть счет в банке юар

Обновлено: 10.01.2025

Есть ли какие-то лимиты на такие переводы? Нужно ли дополнительно подтверждать доход в России или в Европе? Нужно ли уведомлять налоговую?

Какие вообще есть риски у такой затеи?

Если коротко: налоговая в РФ и банк в Европе потребуют подтвердить доход. Валютный контроль банка запросит дополнительные документы. Риски есть всегда, особенно в исполнении российского законодательства: необходимо вовремя задекларировать счет и своевременно подавать документы о передвижении средств.

Дмитрий Щуков частный инвестор

Какие есть риски

Местные и небольшие банки в Европе чаще всего частные. Обычно они принадлежат нерезидентам или фирмам-посредникам. Их финансовая стабильность под вопросом, гарантий нет.

Существует политический риск, риски выполнения европейскими банками требований и штрафных санкций США . Из-за большого штрафа у банка могут возникнуть трудности с исполнением своих обязательств, далее — варианты: поглощение другим банком либо банкротство. В таком случае ваши деньги заморозят на неопределенный срок.

В европейских банках ставки по депозитам редко превышают 4% годовых для вкладов в евро. Могут быть даже отрицательные процентные ставки.

К рискам также можно отнести то, что русскоязычная поддержка не всегда доступна через интернет или по телефону.

В Евросоюзе сумма гарантированного депозита составляет максимум 100 000 €. Все остальное при любой неблагоприятной ситуации может легко перейти на благо государства, неплатежеспособного кредитно-финансового учреждения и так далее.

Как пополнять счет

Переводы из России в иностранные банки регулирует закон о валютном контроле. Он не устанавливает ограничений по сумме пополнения зарубежного счета, поэтому вы как валютный резидент РФ можете пополнить свой задекларированный зарубежный счет на любую сумму.

Но если вы откроете счет на имя вашей дочери, то при переводе любой суммы вам надо будет предоставить сотруднику банка документ, который подтверждает ваше родство: например, подойдет свидетельство о рождении.

Чтобы перевести деньги на зарубежный счет, в большинстве случаев достаточно номера счета, имени получателя латинскими буквами и реквизитов банка-получателя: SWIFT -код, наименование банка, город, страна.

Готовьтесь, что с вас будут брать комиссию в размере 1%, причем оба банка: и отправитель, и получатель. Если счета у вас будут в разных валютах, то еще какую-то сумму вы будете каждый раз тратить на конвертацию.

Пополнить свой счет вы также можете в специальных банкоматах вашего зарубежного банка. Обычно внутри одного банка такие операции бесплатны. Однако придется вновь посетить Европу.

Обычно перевести деньги со счета в российском банке можно только в отделении при предъявлении требуемых документов.

Но есть исключения: например, в Тинькофф-банке можно перевести деньги на валютный счет SWIFT -переводом. Для SWIFT -переводов может потребоваться набор документов, который зависит от типа совершаемой операции, при необходимости банк попросит их загрузить. Но ходить в отделение вам не придется.

Как уведомить налоговую

Ну и что? 25.10.18

Если вы не задекларируете зарубежный счет в налоговой, вам грозит административная ответственность. За несвоевременное уведомление положен штраф 1500 рублей, а если вообще не подадите уведомление — заплатите 4000—5000 рублей.

Помимо этого необходимо предоставлять в налоговую отчет о движении средств по счетам (вкладам). Отчитываться нужно каждый год до 1 июня. Документы прилагать не требуется, но ФНС может запросить выписку по счету. Из выписки обычно можно понять, какие из зачисленных сумм — ваш доход и насколько вообще суммы в отчете верны.

За нарушение срока подачи отчета более чем на 30 дней положен штраф — 2500—3000 рублей.

Если повторно не предоставите отчет, штраф увеличится до 20 000 рублей.

Как открыть оффшорный счет в иностранном банке?

Оффшорный счет может открыть как физическое лицо, так и коммерческая фирма. Как выглядит процедура его открытия, какие преимущества он дает и на что обратить внимание при выборе банка — узнайте из нашей статьи.

Можно ли открыть банковский счет за границей?

Россияне, кроме высокопоставленных лиц и их семей, имеют полное право на открытие банковского счета за границей, например, для получения заработной платы, накоплений или инвестиций. Но личный счет за рубежом нельзя использовать для ведения бизнеса.

Банковский счет для Bitcoin и других криптовалют

Что такое криптовалюта

Криптовалюта – это виртуальная валюта, которая не имеет реального аналога. Она сегодня очень быстро развивается, и это подтверждает постоянное и быстрое повышение ее курса, увеличение числа майнеров и разработка нового оборудования для майнинга.

Криптовалюта в будущем будет выгодна в качестве средства для платежей, потому что отсутствует комиссия, нет ограничений на перемещение средств и обеспечивается высокая анонимность.

Зачем Вам банковский счет под бизнес, связанный с Bitcoin

В современном мире невозможно представить себе компанию, у которой нет счета в банке. Обходиться без банковского счета может лишь предприятие, созданное для целей владения каким-либо имуществом и не осуществляющее никакой активной деятельности, в особенности связанной с Bitcoin.

Как выбрать банк для открытия счета под Bitcoin-бизнес

Мы понимаем, что Bitcoin имеют жизненно важное значение для любого растущего бизнеса в сет на текущий момент. Bitcoin с каждым днем получает все большее распространение, более того, некоторые юрисдикции начинают открывать свои границы для криптобизнеса. Так, к примеру, весной 2014 года некоторые Кипрские школы начали принимать Bitcoin в качестве оплаты за обучение.

Открытие счета для деятельности, связанной с криптовалютами, будь то ее «добыча» или организация ресурса «обменника»( биржи криптовалюты ) - это процесс несколько усложнённый тем, что законодательство, как и банковское регулирование, еще не готово к таким инновациям в финансовом секторе многих юрисдикций. Специфика рынка такова, что лишь некоторые из них допускают открытие банковских счетов для такого вида деятельности.

Для открытия банковского счета для Bitcoin и других криптовалют обращайтесь к юристам компании Law&Trust International. Также, дополнительную информацию по данному направлению вы сможете узнать при телефонной беседе с нашим специалистом, чате или личной беседе в офисе компании.

Такая ситуация обусловлена инертностью законодательства на фоне прогресса электронных средств коммуникации.

Открыть счет для Bitcoin-бизнеса не так сложно, если Вы обратитесь за помощью к квалифицированным и опытным профессионалам. Без их помощи придется трудно, поскольку далеко не каждый банк может позволить себе открыть счет для такого вида деятельности, и в добавок ко всему Вам придется объяснять каждому сотруднику банка отдельно за что именно Вы и Ваша Компания будете получать деньги и пройти все процедуры AML и KYC. И даже после этого, шансы открыть счет для биткоин-проекта(биржи, майнинга и т.д.) крайне малы.

Любой компании, а тем более той, которая работает с Bitcoin, для осуществления коммерческой деятельности необходимо открыть расчетный счет в надежном банке . Компания Law&Trust International сотрудничает с более чем 120 банками по всему миру. Мы поможем Вам открыть расчетнй счет в надежном бане для Вашео Криптобизнеса .

Банковский счет за границей: где безопасно хранить свои сбережения?

Чтобы ответить на этот вопрос, подумайте над следующим: какая страна является надежной, универсальной, с динамичной экономикой, с развитой инфраструктурой мирового уровня и при этом не является частью Евросоюза? Какая страна может похвастаться политической стабильностью, безопасностью, предсказуемостью и уважением прав личной собственности? Да, это Швейцария.

Утверждения о том, что банковский счет в Швейцарии недоступен для простых людей, уже давно не актуальны. Сегодня в этой стране представлены самые разные банки, ориентированные на разных клиентов: выбор будет зависеть от ваших возможностей. Таким образом, банковский счет в швейцарском банке доступен как состоятельным лицам, так и тем, кто открывает банковский счет за границей впервые.

Однако не стоит забывать о диверсификации рисков и хранить все деньги в одном месте, даже если это Швейцария. Выбор иностранного банка для открытия счета на граждан России или на компании, в структуре которых есть россияне – это нелегкая задача, учитывая, как настороженно сегодня банки за границей относятся к клиентам из стран СНГ.

Помимо этого, нужно учесть массу других факторов. Например, подойдет ли банк под ваши задачи? Если нужен бизнес счет, то это одни банки, которые позволяют проводить множество транзакций. Если нужен личный счет для проживания за границей, то это другие банки. Счет для инвестиций и сохранения своих накоплений – третьи.

Мы сотрудничаем с десятками банков по всему миру и точно знаем, какие из них подойдут именно вам. Наши эксперты бесплатно подберут для вас подходящий банк или платежную систему в зависимости от ваших целей, возможностей и пожеланий.

Благодаря более чем десятилетнему опыту мы расскажем, что нужно сделать, чтобы максимально увеличить ваши шансы на успешное открытие счета в понравившемся банке.

Преимущества открытия счета в оффшоре

Среди основных преимуществ открытия счета в оффшорном банке можно назвать:

повышенная конфиденциальность банковских операций;
отсутствие местного банковского регулирования;
возможность владельцу счета осуществлять внешнюю торговую деятельность с особым комфортом (отсутствие необходимости конвертации рубля и т. д.);
отсутствие ограничения контроля валюты;
мультивалютная маневренность вкладов (у банка имеется возможность рассредоточения активов вкладчиков в благоприятных и стабильных юрисдикциях, что защищает эти активы от обесценивания, конфискации и рисков);
особые преимущества (возможность выпуска акций на предъявителя, открытие анонимного счета и др.);
доступ к международному кредитному рынку.

Наличие оффшорного счета может позволить фирме:

инвестировать средства в зарубежные проекты;
участвовать в международных сделках;
защитить денежные средства от блокировки, арестов и др.

Чтобы усилить преимущества от использования такого счета, необходимо выбирать банк с учетом степени эффективности его работы. Среди заграничных банков выделяют 2 категории наиболее эффективных:

прибалтийские, которые отличаются:
- низкими тарифами при открытии счета и его обслуживании;
- простотой обслуживания;
- наличием русскоязычного персонала;
- возможностью работы с разными видами валют (не только с твердыми);
- оперативным исполнением платежей;
- высокозащищенным и удобным интернет-банкингом;
- отсутствием специальных требований (к неснижаемому остатку по счету и др.);
О преимуществах отечественного банковского обслуживания расскажут материалы:

Сколько стоит обслуживание

Содержание счета для нерезидентов обычно платное, сумма различается в зависимости от страны и банка.

Немецкий Handelsbanken возьмет 9,9 € в месяц. Французский Société Générale — 2 € в месяц. Итальянский Banca Carige — не более 4 € в месяц.

Открытие счета в иностранном банке

Для того, чтобы открыть счет за границей, не обязательно посещать банк в стране его местонахождения. Большинство банков предлагают «удаленную» процедуру открытия банковского счета.

Необходимо посетить представительство банка или заверить документы в нашей компании . Есть так же банки, которые принимают документы удаленно, но таких – ограниченное количество, поэтому основную работу на себя берут эксперты нашей компании и собственные агенты в большинстве юрисдикций мира. Согласованная, четкая работа и профессионализм наших сотрудников позволяют гарантировать 100% получение результата.
Документы, необходимые для открытия счета
Российский паспорт и заграничный паспорт, а также пакет документов, состав которого зависит от различных деталей процедуры регистрации конкретного банка. Например, анкета заявителя, доверенность на агента или регистрационный пакет документов для открытия счета на юр. лицо .
Обратите внимание
Зарубежные банки, работающие в России, как правило, являются внутрироссийскими, то есть открыть счет за границей в российском представительстве банка, как правило, не представляется возможным.

Открыть счет за границей может любой желающий, как частное лицо, то есть физлицо, так и организация, то есть юрлицо. Исключением является гражданин числящийся в перечне лиц, которым запрещено иметь оффшорные счета (№79-ФЗ).

Кроме того, по закону лица, имеющие заграничные счета, обязаны уведомить налоговую об открытии и закрытии счета не менее, чем за один месяц. Есть мнение, что данный закон плохо работает на практике, и поэтому фактически далеко не все владельцы оффшорных счетов отправляют уведомление в налоговую. Однако мы рекомендуем счи таться с законодательством РФ.

Открыть счет в иностранном банке – далеко не простая задача. Мы предлагаем Вам компетентную поддержку и полную конфиденциальность.
Открытие банковского счета состоит из этапов:
- Выбор банка;
- Подготовка пакета документов;
- Предоставление банку документов;
- Посещение банка, если документы принимаются только лично.
Если Вы не хотите сами общаться с банкирами, прежде обратитесь к нашей команде профи и получите максимальные полные данные о процедуре регистрации и подводных камнях: мы сопровождаем наших клиентов до завершения процедуры регистрации и после – в качестве поддержки.

Счёт в иностранном банке: выбор, порядок открытия, требования

Можно ли открыть счёт, не выезжая за границу? Классические финансовые учреждения (в первую очередь швейцарские банки) в подавляющем большинстве случаев требуют личного присутствия при открытии счёта – это нужно для подписания документов. Однако ряд крупных иностранных банков предоставляет гражданам РФ возможность открывать счета без личного присутствия.

Порядок открытия счёта

Для принятия решения об открытии зарубежного счёта гражданину РФ каждый финансовый институт предъявляет определённые требования. Порядок для физических и юридических лиц практически не отличается. Единственная разница в количестве документов – для компаний их значительно больше.

В большинстве случаев процесс проходит следующим образом.
- Согласование предполагаемой деятельности по счёту, цели открытия счёта, предполагаемому обороту средств.
- Согласование и подготовка пакета документов, необходимого для открытия счёта (заверенная у нотариуса копия паспорта, резюме установленной формы на английском языке, подтверждение источника денежных средств / дохода, справка из банка).
- Представление полного пакета документов в банк. Если открытие счёта будет происходить дистанционно, то все эти документы сканируются и заверяются электронно-цифровой подписью.
- Если по условиям банка необходимо личное присутствие, согласовываются дата и время встречи для подписания документов.
- Производится активация счёта, после чего клиенту направляются инструкции по подготовке счёта к работе и дальнейшему управлению.
Как только счёт в зарубежном банке открыт, можно переводить на него средства из России. Если речь идёт о переводе средств с вашего личного счёта в РФ на личный счёт в зарубежном банке, то много вопросов, как правило, не задают. А по счетам юрлиц будут просить подтверждающие документы почти по всем операциям. В случае сомнений в проводимых операциях банк может блокировать как отдельную транзакцию, так и весь счёт целиком.

После того как счёт отрыт, его владелец в соответствии с российским законодательством должен в течение месяца уведомить об этом налоговую службу по месту жительства . В противном случае может быть наложен штраф в размере до 5 тыс. руб.

ФНС выдаёт уведомление, которое станет основанием для перевода средств из российского банка в иностранный.

Владельцу счёта в иностранном банке необходимо раз в год подавать в налоговые органы отчётность о движении остатков денежных средств . Важно отображать сумму притоков, оттоков и остатков по счёту, а также составлять отдельные отчёты по каждому из зарубежных счетов.

Требование сообщать об открытии и движении средств по счёту в зарубежном банке распространяется только на налоговых резидентов РФ.

Подробнее - тут .

Подписывайтесь на наш канал !

Как открыть счет в оффшорном банке

Процедура открытия счета состоит из нескольких этапов:
- подготовительный, включающий определение вида счета (сберегательный, расчетный и т. д.) и выбор банка;
- документальный — сбор и оформление документов для открытия счета (по перечню, определяемому банком);
- организационный — предоставление пакета документов в банк;
- заключительный — проверка банком полученных от потенциального клиента сведений, принятие решения об открытии счета или отказе в его открытии.
Банки крайне щепетильно подходят к каждому своему потенциальному клиенту, и при решении вопроса об открытии счета их интересует в первую очередь следующее:
- цель открытия счета в иностранном банке;
- вид деятельности фирмы (отдельные банки не работают с финансовыми посредниками, компаниями, работающими на рынке Foreх и т. д., то есть с представителями тех видов деятельности, которые, по их мнению, попадают в группу риска);
- оборот денежных средств фирмы;
- сведения о партнерах лица, открывающего заграничный счет;
- полная информация о бенефициаре;
- иные сведения (каждый банк устанавливает сам требования к их объему и видам).
Среди основных запрашиваемых банком бумаг можно назвать:
- учредительные документы;
- устав фирмы;
- сведения о руководителях и владельцах фирмы;
- подтверждение источника происхождения денежных средств.
Помимо указанных сведений и документов банк может провести и иные проверочно-удостоверяющие процедуры, например:
- собеседование с владельцем счета;
- анализ финансовой отчетности фирмы;
- запрос доказательств опыта руководителя;
- рекомендации от других клиентов, уже имеющих подобные счета;
- изучение бизнес-планов и т. д.
Однако и открывающему счет потенциальному клиенту банка следует навести справки о банковском учреждении, в котором он планирует открыть счет. При выборе банка для открытия оффшорного счета важно не упустить из виду такие важные моменты, как:
- данные финочетности банка (она публикуется на его официальном сайте) и такие важные показатели, как ликвидность и капитализация банка (уровень ликвидности устанавливается государством и показывает размер покрытия банком своих кредитных обязательств в случае возникновения трудностей; уровень капитализации показывает соотношение направляемой в резервы и на увеличение собственного капитала прибыли к ее распределяемой части);
- состав акционеров банка — наиболее предпочтителен банк, совладельцем которого является государство или в составе акционеров есть иностранцы;
- иные аспекты (прозрачность работы банка, его репутация и др.).
На какие экономические показатели работы обратить внимание при выборе подходящего иностранного банковского учреждения — узнайте из статьи «Как компании открыть счет в иностранном банке?».

Расчетный счет в иностранном банке за рубежом

Расчетный счет в иностранном банке за рубежом тянет за собой несколько вопросов: большинство иностранных банков, которые работают на постсоветском пространстве не «горят желанием» открывать расчетный счет российским резидентам. Это связано с особенностями функционирования расчетных счетов в иностранных банках и с практикой регулирования банковских операций в банках за рубежом. Кроме того, предприниматели из стран СНГ никогда не были самыми желанными клиентами в иностранных банках, а в настоящее время градус неприятия высок как никогда. И здесь речь идет как о странах западной Европы, так и о Юго-Восточной Азии и Северной Америке. Конечно, пока еще остаются регионы (Прибалтика и Кипр), где все еще готовы принимать к себе клиентов для открытия расчетного счета, но, пожалуй, это последние «бастионы» расчетных операций, и открыть расчетный счет за рубежом где-либо за пределами этих двух регионов становится задачей если и выполнимой, то существенно большими усилиями. >> Расчетный счет в иностранном банке предполагает на порядок более тщательный Due Diligence, поскольку требует анализа предпринимательской деятельности клиента, его финансовых потоков (входящих и исходящих), структуру его контрагентов, предмет и детали каждого платежа и, безусловно, идентификацию бенефициарного собственника и подписанта по счету. Весь этот документооборот требует существенно больших трудовых ресурсов, так что расчетный счет в иностранном банке остается уделом редких банков за рубежом, готовых взять на себя бремя дополнительных расходов и «головной боли» за тарифы по осуществлению расчетных операций, которые заметно уступают тарифам по управлению капиталом. Выбирая себе расчетный счет за рубежом, обращайте внимание на такие параметры банков как «допустимое количество операций» и «минимальные требования к оборотам». Ну и основным экономическим параметром выбора расчетного счета в иностранном банке, безусловно, является стоимость входящего и исходящего перевода.

Активные банки 28 Отношения с банком прекращены 20 «Инкогнито» банки * 3 Все 51

Можно ли открыть счет и зарегистрировать фирму в оффшоре самостоятельно

Стандартная процедура регистрации фирмы в оффшоре включает:
- знакомство с правилами регистрации компаний в выбранной юрисдикции;
- подбор регистрационного агента (местной лицензируемой фирмы, профессионально оказывающей услуги по регистрации фирм в оффшорной зоне), проверка его квалификации, изучение отзывов клиентов о его работе;
- взаимодействие с выбранным агентом: связь со специалистом, направление ему запроса на регистрацию оффшора, получение от агента перечня информации для осуществления процедуры due diligence (данный термин используется для обозначения комплекса аналитических и оперативных мероприятий для проверки законности деятельности компании, подтверждения ее непричастности к противоправной деятельности, в том числе к деятельности, связанной с легализацией/отмыванием доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и т. д.);
- подготовка пакета документов, необходимых в рамках процедуры due diligence;
- согласование стоимости оплаты услуг агента, перечисление предоплаты;
- осуществление агентом процедуры открытия оффшора (внесение фирмы в спецреестры, составление устава, назначение директора и др.);
- получение от агента пакета документов на открытую компанию.
Таким образом, полностью самостоятельно (без участия посредников, юридических фирм, консалтинговых агентств) зарегистрировать фирму в оффшоре затруднительно — для этого пришлось бы получать специальную лицензию (что для регистрации одной компании бессмысленно и трудоемко). Кроме того, требуется отличное знание бизнес-языка юрисдикции регистрации, а в некоторых оффшорах возможно зарегистрироваться только при наличии местного адреса.

Как открыть оффшорный счет физическому лицу

Как и в случае открытия оффшорного счета фирмой, физлицу требуется тщательно подойти к процедуре выбора банка для открытия счета. Необходимо учесть не только репутацию банка, его надежность и прозрачность, но и специализацию (к примеру, в силу специфики работы инвестиционные банки могут не работать с физлицами вообще).

У физлица имеется два способа открытия счета:
- обратиться в банк лично;
- воспользоваться услугами специализированной фирмы.
Для открытия физлицом оффшорного счета потребуется собрать и представить в банк комплект документов по списку, установленному банком. Как правило, к таким документам относятся (минимальный набор):
- документ, удостоверяющий личность (заграничный и внутренний паспорт);
- заполненная анкета (или иная бумага по установленной банком форме) с описанием цели открытия счета, планируемых операций и годового оборота денежных средств по счету;
- бумаги, подтверждающие источник происхождения денег (например, справка ф. 2-НДФЛ);
- контактные данные физлица.
Представленные документы должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой открывается счет. Кроме того, потенциальный клиент банка — физлицо должен быть готов к тщательной проверке специалистами банка всей представленной им информации.

Множество полезной информации о справке 2-НДФЛ узнайте в нашей специальной рубрике по НДФЛ.

Разные банки выдвигают свои требования как к представляемым документам и сведениям, так и к параметрам самого счета (неснижаемому остатку, количеству и объему транзакций и др.). К примеру, физлицу, желающему открыть счет в BMI Bank Seychelles (оффшорном банке на Сейшельских островах), необходимо подготовить и представить переведенные на английский язык (перевод заверяется нотариально) следующие документы:
- копию паспорта или водительских прав;
- копию документа, подтверждающего адрес (к примеру, счет на коммунальные услуги);
- заполненное заявление-анкету на открытие счета;
- письмо из любого банка о наличии счета;
- контактные данные.
Данный банк предъявляет спецтребование к неснижаемому остатку на счете — он должен составлять не менее 5 000 долларов.

Что такое счет в оффшорном банке

Под оффшорным счетом понимают счет, открытый клиентом в банке, находящемся вне страны его проживания. Фактически это понятие имеет два значения:
- счет, открытый в оффшорном банке (банковском учреждении, осуществляющем свою деятельность в одной из оффшорных зон);
- счет в иностранном банке для оффшора.
С характеристиками и отличительными признаками офшорных зон вас познакомит статья «Офшорные зоны — что это такое и зачем нужны?».

Основное и значимое различие между двумя указанными значениями — репутация банка. В первом случае банк может обладать сомнительной репутацией, а потому привлекать клиентов сказочными тарифами и отсутствием контроля над легальностью средств.

Во втором случае речь идет о солидных банках Западной и Восточной Европы, имеющих соответствующую репутацию и заинтересованных как в сохранении своего имиджа, так и средств своих клиентов. В нашем материале понятие «оффшорный счет» используется именно в таком значении.

На какие моменты необходимо обратить внимание при открытии счетов в оффшорах — узнайте из следующего раздела.

Как открыть банковский счет за границей?

Что нужно учитывать тем, кто хочет открыть банковский счет за границей? В первую очередь то, что банки не работают с непонятными для них клиентами. Что это значит?

Если вы хотите открыть личный банковский счет, то нужно четко объяснить банку, как вы будете его использовать: для инвестиционной деятельности, получения заработной платы, дивидендов, гонораров, накопления на образование для детей, приобретения зарубежной недвижимости и т.д.

Если открывается корпоративный банковский счет, то нужно детально описать сферу деятельности компании. Также многие банки сегодня требуют, чтобы компания имела реальное присутствие в стране регистрации. Например, если вы хотите открыть банковский счет в Эстонии, то компания должна доказать свою связь с этой страной – наличие офиса, магазина, партнеров или покупателей в Эстонии.

Еще один важный момент, который касается как физических, так и юридических лиц – подтверждение происхождения средств. Так как все банки сегодня обязаны выполнять требования международных организаций по противодействию легализации незаконных доходов и борьбе с терроризмом, перед открытием счета они должны убедиться в чистоте происхождения денег, которые вы будете переводить на счет.

Подробней о том, как россиянам открыть зарубежный банковский счет, можно узнать в статье: « Как открыть счет за границей гражданам России? ».

Как открыть банковский счет за границей?

Если вы уже знаете, как важно иметь иностранный счет (а желательно еще и не один), то остается следующий вопрос: как открыть банковский счет за границей? Можно ли сделать это удаленно, не выезжая из России? В этом материале мы поговорим как о счетах для физических лиц, так и для компаний.

Альтернативный вариант

Возможно, вам подойдет валютный счет в российском банке с картой «Мастеркард» или «Виза». Российские карты этих платежных систем поддерживаются во всем мире. Дочь сможет спокойно расплачиваться такой картой в Европе.

С дебетовой валютной карты Tinkoff Black можно снимать наличные в любых банкоматах по всему миру. Комиссии не будет, если снимать не менее 100 долларов или евро за одну операцию и не более 5000 долларов или евро за расчетный период.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Можно ли открыть банковский счет за границей онлайн?

Ранее тем, кто хотел открыть банковский счет за границей, чаще всего приходилось ехать в другую страну, лично подавать документы и проходить собеседование с банковским сотрудником. Удаленные варианты открытия иностранного счета существовали, но их было мало.

Однако из-за пандемии многим зарубежным банкам пришлось пересмотреть свою политику работы. Поэтому сейчас больше возможностей открыть иностранный банковский счет удаленно, без выезда из России.

У каждого банка за границей свои условия дистанционного открытия счета: где-то нужно заверять документы и отправлять их по почте (чаще такое требование есть в странах карибского бассейна), в других требуется пройти видео-собеседование с банкиром, а в третьих даже этого делать не нужно.

Помимо банков, возможность открыть банковский счет через Интернет есть в платежных системах. Это современные сервисы, которые предлагают такие же услуги, что и банки – различные типы счетов, международные переводы, депозиты, карты и даже кредиты.

Если сравнивать банки и платежные системы, то открытие счета в последних – это быстрее, удобнее, проще, а зачастую еще и дешевле. Высокая скорость открытия счета обеспечивается максимальным использованием последних технологий, благодаря которым платежные системы намного быстрее могут идентифицировать своих клиентов.

Если правильно выбрать платежную систему, то ваши клиенты и партнеры могут даже не заметить, что вы пользуетесь не банком, ведь у вас тоже будет свой международный номер банковского счета, или IBAN.

Как открыть счет в банке The Standard Bank of South Africa Ltd

Мы, как можно догадаться, будучи профессиональными интродьюссерами, несколько ограничены в степени широты своих суждений в публично-доступных средствах информации, поэтому для получения более развернутого отзыва о том или ином финансовом институте, обращайтесь к нам напрямую.

Трудно себе представить мировую финансовую систему без хотя бы одного банка «Черного континента». Знакомьтесь – Банк No.1 в Южно-Африканской Республике, равно как во всем регионе по обе стороны экватора.
Ну а наше знакомство со Standard Bank в первый раз состоялось в декабре 1997 года на о-ве Джерси, а затем продолжилось в 2006 году в Москве. Однако, в России банк заинтересован рассматривать только очень серьезные предложения (от 200 млн. долларов), что и было подтверждено покупкой 30% акций инвестиционной компании «Тройка - Диалог» в самом начале 2009 года.

Как открыть счет

Многие европейские банки спокойно открывают накопительные счета налоговым нерезидентам. Процедура абсолютно законна как с европейской стороны, так и с российской.

Обычно для открытия счета нужен заграничный паспорт РФ или водительские права. Полный список документов, которые могут попросить в банке, такой:
1. Российский паспорт.
2. Заграничный паспорт.
3. Подтверждение происхождения средств.
4. Документы, подтверждающие домашний адрес.
5. ИНН .
6. Информация о трудоустройстве, должности и полное наименование организации.
Все документы надо перевести на английский язык и заверить у нотариуса. Если счет открывает нерезидент, то сотрудник банка оформляет декларацию, которая поможет клиенту избежать двойного налогообложения.
Что делать? 07.06.18

Удаленно открыть счет можно через посредников, но это риск: никто не даст гарантии, что вы не свяжетесь с мошенниками.

Есть еще один альтернативный вариант для удаленного открытия счета: попросить банк прислать вам перечень их банков-корреспондентов в РФ . Маловероятно, что европейский банк согласится на подобный способ клиентской идентификации, но можно попробовать.

Чтобы открыть счет, обязательно понадобится справка 2-НДФЛ или другой документ, который подтверждает законность происхождения денег. Если вы не взяли справку с собой для оформления счета, банк все равно попросит ее прислать, когда вернетесь в Россию. Если клиент не присылает справку, банк может подумать, что клиент скрывается от налогов — это повод отказать в обслуживании.

К чему готовиться реальным и потенциальным владельцам счетов в оффшорах

Владельцам счетов в оффшорных банках (как физлицам, так и компаниям) следует быть готовым к тому, что отечественные налоговики с 2018 года будут располагать информацией:
- обо всех зарубежных счетах российских налоговых резидентов;
- об остатках денежных средств на зарубежных счетах и совершенных с использованием счета платежах;
- о различных видах полученного за рубежом инвестиционного дохода (включая дивиденды, проценты, доходы от страховых продуктов, средства от реализации финансовых активов).
Такая возможность у контролеров появилась в связи с присоединением 12.05.2016 России к Соглашению об автоматическом обмене финансовой информацией, представляющему собой правовую основу для реализации автоматического обмена информацией на базе Единого стандарта отчетности.

Таким образом, планирующим открывать счет в заграничном банке компаниям и физлицам следует тщательно изучить возникающие в связи с этим обязанности, включающие:

Потенциальным и действующим владельцам зарубежных счетов следует принять во внимание законодательно установленные ограничения по их использованию — например, у банка может отсутствовать возможность использования заграничных счетов для экономически значимых операций (зачисления дохода от продажи недвижимости, дохода от ценных бумаг и др.). Перечень разрешенных оснований для зачисления денег на личные зарубежные счета приведен в ст. 12 закона № 173-ФЗ. Нарушение правил работы со счетом может быть строго наказано административным штрафом — от 75 до 100% от суммы операции (ст. 12. 25 КоАП).

Итоги

Офшорные счета вправе открыть любая компания или физлицо. Для этого потребуется собрать документы по списку банка, при необходимости пройти собеседование, а также выполнить условия банка по соблюдению правил работы со счетом (поддерживать неснижаемый остаток денег, соблюдать допустимые лимиты и иные требования).

Открыть счет можно самостоятельно или с помощью специализированных компаний.

Владельцам иностранных счетов необходимо соблюдать требования НК РФ и валютного законодательства (уведомлять налоговиков о зарубежных счетах, не использовать их для экономически значимых операций и др.).

Стоимость регистрации Потому что. : Стоимость со второго года:
Южно-Африканская Республика является самой развитой и богатой страной Африканского континента.

Государство расположено в южной части материка. ЮАР граничит с Ботсваной, Намибией и Зимбабве на севере, Свазилендом и Мозамбиком на северо-востоке. На территории ЮАР расположено Лесото, государство-анклав. Столица находится в городе Претория.

В плане представленных национальностей ЮАР, пожалуй, самая разнообразная республика. Численность населения составляет около 49 миллионов человек.

Статус государственных в ЮАР получили 11 языков (английский, африкаанс и др.)

Банковская система ЮАР представлена центральным банком и несколькими крупными банками, а также рядом мелких банков.

Южноафриканский ранд – денежная единица ЮАР.

Почему выгодно купить или зарегистрировать компанию в ЮАР:

- государство не включено в «черный список» оффшоров;

- развитая и эффективная банковская система;

- возможность проведения успешного налогового планирования.

Формы ведения бизнеса в ЮАР

В ЮАР можно зарегистрировать компании следующих организационно-правовых форм:
- Частная компания (Private Company)
- Открытая компания (PLC).Компания используется как эффективный инструмент оффшорного бизнеса, например, для экспорта товаров (услуг).
Бухгалтерия PLC в ЮАР

Необходимо вести бухгалтерский учет и отражать в нём транзакции компании, проведённые за один финансовый год. При этом текущее финансовое положение фирмы должно быть отражено в отчете.

В бухгалтерском отчёте содержится последовательный ежедневный учёт всех сумм, которые поступили или были отправлены. Также в отчете необходимо сделать запись о размерах ликвидного имущества, стоимости долей акционеров с указанием их суммарного размера.

Отчёты нужно хранить по юридическому адресу, который указан в Регистре, в течение 6 лет со дня подписания.

В Регистр компаний необходимо отправлять статистический отчёт. Делать это нужно не позднее, чем по истечении 21 дня от даты окончания финансового года.

Финансовый год компании – это период с первого дня отчетного периода длительностью не более 365 дней. Начальную дату отчётного периода для каждой отдельной компании назначает Регистр. Это последний день месяца, в котором была создана фирма. В течение 9 месяцев директор имеет право изменить эту дату, но предварительно необходимо согласовать это с Регистром.

Первый финансовый год компании может составлять не менее 6 месяцев или не более 18 месяцев от момента регистрации.

Частная компания в ЮАР. Особенности регистрации

Бухгалтерия частной компании

Компания обязана вести бухгалтepский учёт и сдавать eжeгoдный oтчёт, к кoтopoму пpилагается инфopмация o дeйствующих диpeктopах и акциoнepах. Также в отчет включается информация об акционерах, владевших акциями в течение отчетного года.

Налоги в ЮАР

Ставка налога на прибыль обычно составляет 28%.

Как подтвердить доход

Зарубежный банк может запросить у вас информацию о вашей заработной плате и иных доходах в России — нужно будет перевести на английский язык и заверить у нотариуса справку 2-НДФЛ . Если захотите перевести крупную сумму, к примеру 50—100 тысяч евро, также потребуется справка-объяснение, откуда деньги. Если понадобится снять накопившуюся сумму, придется объяснить куда и зачем.

Обязательно учтите, что если в какой-то момент вам понадобится перевести в европейский банк сумму выше 10 000 €, то этот перевод будут проверять налоговые службы в России и Евросоюзе.

В РФ для переводов свыше 5000 € могут потребоваться подтверждающие документы назначения платежа. Официальная причина такой проверки — противодействие финансированию терроризма и отмыванию денег.

Читайте также: