Открыть счет в банке в доминикане

Обновлено: 10.01.2025

Любое путешествие сопряжено с тратами. Отправляясь в Доминикану, лучше брать с собой наличные в долларах. Причины:

Цены в общественных заведениях здесь для удобства туристов даются в двух валютах: в доминиканском песо и в долларах.
Соотношение доллара и песо в 2020 году – 1:58.5. Евро дороже, но в стране при обмене чаще эти две валюты уравнивают.
Картой расплачиваться в стране можно, но снимать с нее наличные невыгодно и небезопасно. Банкоматы выдают только песо в переводе с доллара, поэтому рубль пройдет двойную конвертацию. Многие банкоматы настроены на автоматическое блокирование карты. Пока вы будете разбираться со своим банком, мошенники вполне могут списать с нее все деньги.

Криптовалюты в банке на Доминике

Банк предлагает владельцам счетов возможность обмена фиатных средств на криптовалюту и наоборот. Объём торговли не ограничен – вы можете купить 1 сатоши или десятки биткоинов.

Вы получаете широкий доступ к рынку криптовалют с лучшими спотовыми ценами с немедленным доступом к криптовалютам или деньгам.

Перевод средств можно осуществлять при помощи Интернет-банка и мобильного приложения.

Банк позволяет проводить все транзакции внутри банка, не выводят средства на биржи. Внутри банка создаётся свой собственный bitcoin-кошелёк. Владение биткоином становится ещё выгоднее: вы существенно экономите на бесконечных комиссиях, которые собирают биржи.

Банк на Доминике предлагает также выпуск специальной дебетовой карты, которая позволяет расплачиваться криптовалютами с ваших счетов. Обмен идёт через специальный агрегатор бирж, который позволяет вам получить наилучшие цены.

Использовать криптовалюту могут как владельцы личных счетов, так и корпоративных.

Открыть счет в Доминикане

К гражданам России власти страны относятся таким же образом, как и к другим иностранцам. Поэтому им придется проходить оформление по той же схеме, что и остальным. Самостоятельная подготовка процедуры нередко вызывает много вопросов, так как учесть все особенности функционирования финансовых учреждений крайне сложно.

Открыть счет в Доминикане россиянину можно по следующей схеме:

подготовить комплект бумаг;
приехать на собеседование;
пройти многоступенчатую проверку.

От ФЛ менеджеры потребуют собрать:

удостоверение личности;
водительские права, страховка и другие документы, подтверждающие личность заявителя;
рекомендательное письмо от банка на родине (клиент должен обслуживаться не менее 2 лет);
рекомендации от граждан республики;
подтверждение адреса проживания в стране.

Владельцы фирм предоставляют:

регистрационный сет;
устав;
трастовые документы
полную информацию на бенефициаров;
сведения об управляющем лице;
предположительный оборот;
цели оформления;
описание деятельности ЮЛ и не только.

В итоге весь процесс растягивается на несколько месяцев томительного ожидания и поездок в страну. Избежать таких ситуаций поможет помощь опытных экспертов.

Открыть расчетный счет в банке Доминикане – это просто

Для комфортного ведения бизнеса в Доминиканской Республике, одновременно с регистрацией компании следует позаботиться об открытии банковского счета. Для этой процедуры нужны будут документы:

Загранпаспорт.
Корпоративные документы компании. Описание деятельности компании.
Справка – рекомендательное письмо из другого финансового учреждения.
Документ, подтверждающий источник доходов
Описание причины, почему желаете открыть счет. Описание целей использования счета. Указать примерные обороты денежных средств на счету.

Примечание: некоторые банки Доминиканы перед открытием счета проводят собеседование. Участвовать в нем можно удаленно с помощью программ Skype и прочих мессенджеров. Также могут запросить дополнительные документы в виде различных подтверждений, средств идентификации.

В Доминикане множество банков, сотрудничающих с фирмами, созданными иностранцами.

Основные финансовые операции, которые доступны владельцам корпоративного счета:

мультивалютные счета;
хранение средств на депозите;
получение краткосрочных и долгосрочных кредитов;
обеспечение проведения торговых, казначейских сделок;
услуги сейфа;
осуществление международных переводов и многое другое.

Offshore Pro Group сотрудничает с широким перечнем банков Доминиканской Республики. Мы разработали эффективную схему сотрудничества и разрабатываем наиболее подходящие решения для каждого клиента. Независимо от того в какой бизнес сфере вы работаете мы сможет предложить вам наиболее выгодную и продуманную структуру диверсификации ваших активов путем открытия банковского счета в Доминикане, как в одном, так и в нескольких банках.

Процедура: как открыть банковский счет для криптовалют в международном банке в Доминике

Напишите по адресу [email protected] и сообщите о своём желании открыть счет для использования в связке с криптовалютами.

Ответьте на вопросы консультанта, чтобы мы оценил возможность оказания услуги.

Оплатите услугу – в зависимости от типа счета. Личный счет – от 2999 EUR, корпоративный счет – от 3999 EUR.

Предоставьте все документы.

Мы открываем вам счет. Процедура проводится дистанционно.

Как только банк подтвердит, что всё в порядке, вы получите доступ к счету и сможете использовать его для фиатных и криптовалютных активов.

С вопросами и за услугой обращайтесь прямо сейчас по адресу выше.

Метки: Банковский Счет Доминика

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Иностранные корреспондентские счета уже давно используются финансовыми учреждениями для облегчения трансграничных операций. Именно с их помощью банковские транзакции становятся быстрее, проще и дешевле. Поэтому в…

Выбирая банк, оффшорные компании, должны понимать, где они смогут открыть счета, на каких условиях. Не все финучреждения готовы сотрудничать с клиентами из оффшоров. Выясним, как…

Выбор страны, в которой вы собираетесь открыть оффшорный банковский счет, также важен, как и решение о том, где жить, учиться, работать, развивать свой бизнес или…

Одной из наиболее важных задач, которую стоит решить при создании европейской компании или упрощении валютных платежей - открыть счет в европейском банке. Сегодня в ЕС…

Что делать, если банк заблокировал счет? Как правильно себя вести в такой ситуации? И, главное, как не допустить остановку в финансовых операциях? Хорошо, если на…

Закон РК “О валютном регулировании и валютном контроле” не запрещает открывать счета в иностранном банке физическим лицам из Казахстана. И казалось бы с законодательной стороны…

Не знаете, в каком банке открыть счет в Германии, но очень хотите вложить свои средства именно в этой стране? В данной статье мы обсудим перечень…

Доминиканская Республика всегда привлекала и сейчас не перестает это делать, как туристов, так и инвесторов в страну. Экзотическая страна, расположенная на восточной части Гаити, обладает не только прекрасным климатом, но и отличными экономическими показателями, лояльным налоговым законодательством относительно иностранного бизнеса и инвестиций.

Доминикану не принято считать классическим оффшором. Здесь предусмотрены налоги и они высоки. Но, несмотря на данный факт, бизнес в республике все равно выгоден. Поэтому предпринимательской деятельностью в Доминикане интересуются российские бизнесмены. Они обращаются в нашу компанию для регистрации нового оффшорного предприятия или покупки уже готовой компании.

Зарегистрировать фирму в Доминиканской Республике нерезиденту очень просто и повремени достаточно быстро. Интересно данное предложение тем предпринимателям, которые рассматривают выход на новые торговые площадки, в том числе на американский рынок сбыта. В настоящее время бизнес в Доминикане набирает все большей популярности у иностранных инвесторов, предлагаем разобраться почему.

Плюсы и минусы регистрации бизнеса в Доминикане, как юрисдикции

Преимущества	Недостатки
Подходит для различных видов деятельности, начиная от торговых предприятий до IT-компаний.	При получении прибыли на территории Доминиканской Республики законодательство Доминиканы предполагает высокие налоги – 27%. В виду этого актуальными в ДР остаются офшорные компании, которые получают прибыль за пределами страны. Для них ставка налогообложения 0 %.
Является офшоной зоной, подходит для компаний желающих освободиться от налогового бремени.
Поддержка властями инициативы иностранных инвесторов.
До 60 шт. свободных предпринимательских зон.
Быстрая регистрация бизнеса.

Таким образом, можно сделать вывод, что бизнес в Доминикане выгоден и перспективен. А вот как зарегистрировать компанию, с чего начать свой путь предпринимателя в Доминиканской Республике? Ответы вы найдете ниже в статье.

Банковский счет для торговли криптовалютами в международном банке на Доминике

Предлагаем вам открыть банковский счет в международном банке на Доминике, который открыт не только к классическим валютам, но и к работе с криптовалютами. Вы сможете приобретать и хранить биткоин напрямую в банке.

Международный банк для современного человека

Открыть иностранный банковский счет в наши дни может быть непросто. Особенно, если вы не являетесь гражданином ЕС или Канады. Вдвойне ситуация обостряется, если вы успешно работаете с криптовалютами и хотите фиксировать свою прибыль без лишних проблем.

Несмотря на сохраняющуюся общую настороженность к криптовалютам, появляются новые решения и банки, которые готовы к активной работе в этом направлении. В частности, мы говорим про международный банк на Доминике.

Банк является современным банком «цифровой эпохи»: позволяет открывать личные и корпоративные счета удалённо, обеспечивает быстрые банковские транзакции через SEPA и SWIFT, предлагает полный перечень банковских услуг и сервисов, плюс инвестиционные возможности.

И, конечно, работу с криптовалютами.

Банк принадлежит международной группе компаний с материнским предприятием в США, которое торгуется на бирже.

Банк создал широкую сеть корреспондентских счетов в крупнейших банках США и мира, плюс постоянно расширяет свои возможности, например, за счет получения лицензий на выпуск электронных денег в разных странах.

Каждый клиент может получить собственный IBAN-номер счета.

Проверка клиента осуществляется дистанционно с помощью собственного комплаенс-отдела, находящегося в Европе.

Банк предлагает дебетовые карты, управление счетом через Интернет-банк и мобильное приложение, а также торговлю криптовалютами на выгодных условиях.

Как уведомить налоговую

Ну и что? 25.10.18

Если вы не задекларируете зарубежный счет в налоговой, вам грозит административная ответственность. За несвоевременное уведомление положен штраф 1500 рублей, а если вообще не подадите уведомление — заплатите 4000—5000 рублей.

Помимо этого необходимо предоставлять в налоговую отчет о движении средств по счетам (вкладам). Отчитываться нужно каждый год до 1 июня. Документы прилагать не требуется, но ФНС может запросить выписку по счету. Из выписки обычно можно понять, какие из зачисленных сумм — ваш доход и насколько вообще суммы в отчете верны.

За нарушение срока подачи отчета более чем на 30 дней положен штраф — 2500—3000 рублей.

Если повторно не предоставите отчет, штраф увеличится до 20 000 рублей.

Как открыть банковский счет в Доминикане?

Собственный счет в одном из банков Доминиканы может открыть любой иностранный гражданин. Для чего он нужен? У каждого свои интересы в этой стране: кто-то хочет приобрести в будущем недвижимость, заняться туристическим бизнесом или просто планирует довольно регулярно бывать на острове, на отдыхе и тратить при этом значительные средства. Для решения всех этих и многих других проблем стоит открыть свой банковский счет в одном из банков Доминиканы. Это может быть солидарный или индивидуальный счет, сберегательный или текущий.

Стоит отметить, что в последнее время процедура открытия счета в доминиканских банках значительно усложнилась. Вызвано это всеобщим экономическим кризисом, который затронул и эту райскую, с точки зрения климатических условий, страну. Один из основных коммерческих банков острова потерял более 2 миллиардов долларов и в итоге оказался под управлением государства. Все это и послужило поводом для некоторого усложнения процедуры, но все же ее нельзя назвать сильно строгой.

Открыть счет каждый желающий может в местной валюте, евро или в долларах. Кроме копии паспорта, желательно с заверенным переводом, потребуется рекомендательное письмо от вашего российского банка. Кроме этого референция потребуется и от резидентов государства: друзей с доминиканским гражданством или местных компаний-партнеров. Также будут необходимы справки о доходах с вашей основной работы, подтверждающие их выписки со счетов российских банков. Все это веяния нового времени, раньше было достаточно проверки паспорта через структуры Интерпола, которая не занимала более часа. Также процедура открытия счета сегодня не обходится без тщательной проверки в Бюро кредитных историй.

Срок открытия счета зависит от внутренних распорядков банков, так же как и наличие в учреждении различных сервисов. В настоящее время банки страны предлагают для своих клиентов выпуск кредитных карточек, онлайн-банкинг, телебанкиг. Основная часть сервисов возможно только в национальной валюте, получить на руки доллары или евро можно только снимая их со своего счета. При этом стоит помнить, что при получении крупной суммы необходимо будет подтвердить законность ее происхождения.

Что предлагает индивидуальным инвесторам банк в Доминике: Услуги

Непосредственно сам банк базируется в Доминике (Содружество Доминики — Commonwealth of Dominica) и действует в рамках местных правил. Однако любой современный банк подчиняется и международным требованиям тоже.

К тому же этот банк является частью международной группы компаний с подразделениями и партнёрами по всему миру: Швейцария, Люксембург, Эстония.

Среди доступных услуг:

Личные и корпоративные счета;
Приват-банкинг;
Электронные валюты (лицензии EMI Великобритании, Люксембурга, в процессе лицензии Мальты и Гонконга);
Торговля криптовалютами в том числе в больших объёмах.

Личный банковский счет в банке на Доминике

Открыть личный счет в банке можно удалённо, без личного визита. Счет открывается с собственным IBAN-номером.

Проверка клиента осуществляется современной банковской системой верификации. Для открытия счета потребуется предоставить скан-копии документов в высоком качестве.

После прохождения верификации вы получаете доступ к мультивалютному счету в долларах и евро. Управлять счетом можно полностью удалённо через Интернет-банк и мобильное приложение.

Переводы средств в EUR осуществляются в SEPA, и все остальные валюты посредством системы переводов SWIFT.

Платёжные карты для пользователей личных счетов

Банк выпускает дебетовые карты Visa и MasterCard. Карты выпускаются как виртуальными, так и физическими. Их можно использовать для оплаты товаров и услуг онлайн и оффлайн.

За использование карт не взимается ежемесячная и ежегодная плата.

При желании можно заказать дополнительные карты с отдельным счетом.

Особая возможность – выпуск карты, интегрированной с криптовалютными биржами. Это позволит вам выгодно приобретать и продавать криптовалюту, использовать её для покупок в реальном мире.

Привилегированный доступ к агрегатору криптобирж

Хотите торговать криптовалютами и делать это в крупных размерах? Банк предлагает интеграцию с агрегатором криптовалютных бирж, который сканирует 30+ ликвидных бирж и предлагает покупку и продажу активов по самым выгодным ценам.

Интернет-банк и мобильное приложение для банка на Доминике

Мы говорим о современном развитом банке, который позволяет клиентам не только удалённо открыть счет, но и удалённо управлять им. Вам доступны Интернет-Банк и мобильное приложение, через которые вы можете отправлять средства, принимать их, проверять историю платежей и полностью контролировать происходящее.

Приват-банкинг

Для клиентов, которые заинтересованы в индивидуальном подходе, доступен приват-банкинг. Суммарный баланс для такого счета должен составлять от 250 000 долларов США.

Как зарегистрировать компанию?

Доминиканская Республика – прекрасная офшорная юрисдикция с хорошо развитой правовой системой. Именно поэтому многие бизнесмены из-за границы стремятся открыть компанию именно в этом государстве.

Что потребуется для регистрации офшора?

Для того, чтобы начать процесс регистрации, адвокату понадобится загранпаспорт учредителя/лей и любой второй ID.

Получение свидетельства о коммерческом наименовании.

Редактирование и Подписание устава компании , его регистрация у нотариуса и в Торговой Палате.

Получение свидетельства о государственной регистрации юридического лица.

Получение свидетельства о постановке на учёт в НИ.

Для ИП Этапы регистрации ИП практически такие же, единственное отличие, что после этапа номер 2 учредитель (в сопровождении адвоката) должен лично в банке подать заявку на открытие счета и сделать депозит в размере 10000 песо. Остальные регистрационные действия адвокат может продолжить без личного присутствия учредителя.

Важные нюансы

Процесс регистрации предприятия в каждом случае сугубо индивидуален. Предлагаем рассмотреть несколько нюансов, которые нужно знать, при подаче заявки на регистрацию бизнеса в Доминикане.

Выбор наименования для фирмы

Подбор имени – важный этап регистрации компании. Нужно выбирать такое название, чтобы оно не повторялось и не совпадало уже с имеющимся именем фирмы, действующей на территории Доминиканской Республики.

Далее следует процесс публикации объявления о присвоении названия, закрепленного за новой фирмой в издании Национального ведомства промышленной собственности или на виртуальном портале onapi.gov.do

Весь процесс регистрации юридического лица адвокат может осуществить полностью по доверенности, если это необходимо.

Варианты оформления и легализации доверенности:

В консульском отделе Доминиканы в РФ либо в стране проживания, на испанском языке, легализуется консулом
Нотариальная доверенность на русском языке / на языке страны проживания, ее апостилирование и перевод на испанский язык.
В случае если клиент находится в Доминикане, также возможно оформление доверенности, в случае, если клиенту необходимо вылететь их страны в процессе регистрации юридического лица.

Примечание! Предоставленная информация общая, она может быть дополнена или изменена в зависимости от конкретной ситуации. Рекомендуем на момент подачи заявки проконсультироваться у адвоката для получения актуальной информации в соответствии с корпоративным законодательством

Личный банковский счет удалённо в банке Доминики с крепкими европейскими связями

Предлагаем вам открыть личный банковский счет в банке на Доминике. Банк состоит в международной финансовой группе и имеет крепкие связи в Европе. Счет открыть можно удалённо, и проверка будет проведена максимально быстро.

Банк работает как с обычными валютами, так и с криптовалютами.

После прохождения проверки вам будет доступен мультивалютный счет в EUR и USD.

Отличительная особенность банка – быстрая проверка клиентов в рамках процедур AML/KYC при помощи собственного отдела compliance, который расположен в Европе.

Вы можете открыть обычный расчётный счет или счет для private banking.

Документы для открытия счета в банке на Доминике

Для того, чтобы открыть счет в банке и использовать его для торговли криптовалютой, потребуется предоставить следующие документы:

Документы банк принимает на английском или испанском языках.

Банк так же, имеет право запросить дополнительные документы.

Зачем нужен личный иностранный счет?

Сколько денег вы готовы потерять в любом кризисе? Оценка всегда субъективна, но однозначно, вы не хотите потерять все свои накопления в один момент. Как такое может случиться? Например, экономика страны, в которой вы живёте, рухнет или власти решат провести стрижку депозитов. Или ещё проще: инфляция и гиперинфляция «сжирают» ваши накопления быстрее, чем моль шерстяной шарф.

Не говоря о существующем недоверии к местным банкирам, падающим банкам и конкретным менеджерам, которые любят убегать в закат с сумкой наличности, снятой с вашего счета.

Обеспечить 100% защиту от таких событий невозможно и именно поэтому разумные люди диверсифицируют риски: открывают счета в разных банках и в разных странах.

Помимо этого, иностранный личный счет может пригодиться в следующих случаях:

Вы планируете переезд за границу и вам нужен иностранный счет;
Вы покупаете иностранную недвижимость или другие активы;
Вам требуется выход на торговые площадки и иные инвестиционные возможности, которые недоступны или слишком дороги в вашей стране;
Вы хотите торговать криптовалютой спокойно и безопасно.

Хочу открыть счет в европейском банке

Есть ли какие-то лимиты на такие переводы? Нужно ли дополнительно подтверждать доход в России или в Европе? Нужно ли уведомлять налоговую?

Какие вообще есть риски у такой затеи?

Если коротко: налоговая в РФ и банк в Европе потребуют подтвердить доход. Валютный контроль банка запросит дополнительные документы. Риски есть всегда, особенно в исполнении российского законодательства: необходимо вовремя задекларировать счет и своевременно подавать документы о передвижении средств.

Дмитрий Щуков частный инвестор

Расходы на открытие личного счета в банке на Доминике

Также банк берёт комиссию за открытие счета – 1500 EUR, в эту комиссию входит проверка документов банком и непосредственно активация счета.

ВАЖНО: если банк по какой-то причине откажется открывать вам счет, он вернёт оплаченную комиссию за вычетом 100 евро (1400 EUR).

Комиссии самого банка:

Для резидентов ЕС	Для нерезидентов ЕС
За рассмотрение документов и открытие счета	1 500 EUR
Межбанковские переводы SEPA	0,75% (min 6 EUR)	1,25% (min 10 EUR)
Межбанковские переводы SWIFT	2% (min 40 EUR)
Внутрибанковский перевод	0,5% (min 1 EUR)
Сделки по криптовалютам	3% от суммы сделки

Полный прайс лист предоставляется по запросу. В зависимости от объемов операций и их частоты, рассчитываются и предоставляются отдельные тарифы.

Зачем нужны деньги

Какую же сумму желательно при себе иметь?

Пример расходов с отдыхом в Доминикане по системе all inclusive.

В отеле деньги (цены в долларах) понадобятся, чтобы:

Поужинать в ресторане, который не входит в услугу «все включено», - около 50 $.
Купить на пляже коктейль – 5-10 $ (за один).
Давать чаевые – от 3 до $ в день.
Сделать массаж – от 60 $ за сеанс.
Приобрести крем от солнца с уровнем защиты выше 30 spf –от 20 $.

Будут траты и за пределами отеля. Среди них:

Поездки по городу. Возможны три варианты: пользование общественным транспортом с билетом за доллар, заказ такси - от 10 до 20 $, аренда авто – от 40 $ в сутки и заправка.
Обед и/или ужин. Это 20-150 $ - все зависит от аппетита.
Сотовая связь: симкарта (3 $) и деньги на счет.

Из поездок принято привозить сувениры. Вот чем можно удивить друзей и знакомых по возвращении из Доминиканы:

Бутылкой рома или сигаретами – в среднем 10-20 и 5-25 $.
Качественным кофе (от 10 $) или какао в шариках (5-15 $).
Магнитами и сувенирными тарелками - 2 и 10 $ соответственно.
Фирменной футболкой – от 10 до 30 $.
Экзотическими кремами – 2 $ за баночку.
Соком Нони – 20 $.

Способ получить новые впечатления - экскурсии. Бюджетные варианты – посещение островов и полуостровов:

Саона – от 59 $;
Доминго – от 74 $;
Самана – от 99 $.

Более дорогие – туры по окрестностям района Пунта-Кана. Варианты путешествий:

на багги – от 40 $;
на лодке – от 45 $;
на катамаране по Атлантике – от 59 $;
на парашюте – от 35 $.

Интересно посетить гору Редонда – тур с фотосессией стоит около 70 $.

Все траты приводятся в расчете на одного человека.

Если вам понравилась статья, поставьте лайк, поделитесь в социальных сетях, и не забудьте 👉 подписаться на канал , чтобы не пропустить новые выпуски!

Как пополнять счет

Переводы из России в иностранные банки регулирует закон о валютном контроле. Он не устанавливает ограничений по сумме пополнения зарубежного счета, поэтому вы как валютный резидент РФ можете пополнить свой задекларированный зарубежный счет на любую сумму.

Но если вы откроете счет на имя вашей дочери, то при переводе любой суммы вам надо будет предоставить сотруднику банка документ, который подтверждает ваше родство: например, подойдет свидетельство о рождении.

Чтобы перевести деньги на зарубежный счет, в большинстве случаев достаточно номера счета, имени получателя латинскими буквами и реквизитов банка-получателя: SWIFT -код, наименование банка, город, страна.

Готовьтесь, что с вас будут брать комиссию в размере 1%, причем оба банка: и отправитель, и получатель. Если счета у вас будут в разных валютах, то еще какую-то сумму вы будете каждый раз тратить на конвертацию.

Пополнить свой счет вы также можете в специальных банкоматах вашего зарубежного банка. Обычно внутри одного банка такие операции бесплатны. Однако придется вновь посетить Европу.

Обычно перевести деньги со счета в российском банке можно только в отделении при предъявлении требуемых документов.

Но есть исключения: например, в Тинькофф-банке можно перевести деньги на валютный счет SWIFT -переводом. Для SWIFT -переводов может потребоваться набор документов, который зависит от типа совершаемой операции, при необходимости банк попросит их загрузить. Но ходить в отделение вам не придется.

Сколько стоит обслуживание

Содержание счета для нерезидентов обычно платное, сумма различается в зависимости от страны и банка.

Немецкий Handelsbanken возьмет 9,9 € в месяц. Французский Société Générale — 2 € в месяц. Итальянский Banca Carige — не более 4 € в месяц.

Жизнь в Доминикане: банки и кредиты без процентов

Если вы решили переехать жить в Доминикану, вам будет интересная информация о том, где лучше снять жилье и сколько это будет стоить. А также и то, какие в республике есть банки, и как взять кредит без процентов.

Документы для открытия личного счета в банке на Доминике

Чтобы открыть счет вам потребуются следующие документы:

Нотариально заверенная скан-копия паспорта владельца счета;
Нотариально заверенное доказательство адреса проживания (чаще всего счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев);
Доказательство легальности происхождения средств (по требованию банка);
Рекомендательное письмо банку (оригинал) (по требованию банка).

Банк имеет право запросить и другие документы при необходимости.

Альтернативный вариант

Возможно, вам подойдет валютный счет в российском банке с картой «Мастеркард» или «Виза». Российские карты этих платежных систем поддерживаются во всем мире. Дочь сможет спокойно расплачиваться такой картой в Европе.

С дебетовой валютной карты Tinkoff Black можно снимать наличные в любых банкоматах по всему миру. Комиссии не будет, если снимать не менее 100 долларов или евро за одну операцию и не более 5000 долларов или евро за расчетный период.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Процедура: как открыть личный счет в банке Доминики удалённо

Обращайтесь по адресу [email protected] и сообщите о своём желании открыть счет удалённо.

Ответьте на вопросы консультанта, чтобы оценить возможно оказания услуги.

Оплатите стоимость услуги – 2999 EUR.

Предоставьте полный комплект документов (скан-копии).

Мы подаём заявку на открытие счета и ожидаем решения банка.

Личный счет за границей – инструмент защиты активов и своего спокойствия. Позвольте себе меньше волноваться и открывайте счет с нами.

Зачем нужен иностранный счет для физических лиц?

Иностранный счет поможет защитить активы от девальвации, от кражи, от экономического кризиса. Также счет поможет выйти на международные рынки, жить за границей и инвестировать в новые активы: недвижимость, компании, акции.

Как открыть иностранный счет удалённо?

Для начала необходимо выбрать банк, который открывает счет удалённо (без личного визита в сам банк). После этого убедиться, что вы сами подходите банку, и он согласен открыть вам счет. Подготовить документы и заполнить банковские формы, затем оплатить открытие счета. Банк рассмотрит вашу заявку и примет решение. Очень важно тщательно подготовить документы и избегать ошибок. В этом помогают опытные консультанты.

Разрешено ли россиянам, украинцам открывать иностранные счета?

В законодательстве нет запрета на открытие иностранных счетов. Иногда нужно о них отчитываться, сообщать в свою налоговую по месту резидентства, но запрета нет. В любом случае прежде, чем открывать счет за рубежом, убедитесь, что банк надёжный, что у него чистая репутация и что вы сможете легко пополнять счет и выводить с него средства при необходимости.

Счёт в иностранном банке: выбор, порядок открытия, требования

Можно ли открыть счёт, не выезжая за границу? Классические финансовые учреждения (в первую очередь швейцарские банки) в подавляющем большинстве случаев требуют личного присутствия при открытии счёта – это нужно для подписания документов. Однако ряд крупных иностранных банков предоставляет гражданам РФ возможность открывать счета без личного присутствия.

Порядок открытия счёта

Для принятия решения об открытии зарубежного счёта гражданину РФ каждый финансовый институт предъявляет определённые требования. Порядок для физических и юридических лиц практически не отличается. Единственная разница в количестве документов – для компаний их значительно больше.

В большинстве случаев процесс проходит следующим образом.

Согласование предполагаемой деятельности по счёту, цели открытия счёта, предполагаемому обороту средств.
Согласование и подготовка пакета документов, необходимого для открытия счёта (заверенная у нотариуса копия паспорта, резюме установленной формы на английском языке, подтверждение источника денежных средств / дохода, справка из банка).
Представление полного пакета документов в банк. Если открытие счёта будет происходить дистанционно, то все эти документы сканируются и заверяются электронно-цифровой подписью.
Если по условиям банка необходимо личное присутствие, согласовываются дата и время встречи для подписания документов.
Производится активация счёта, после чего клиенту направляются инструкции по подготовке счёта к работе и дальнейшему управлению.

Как только счёт в зарубежном банке открыт, можно переводить на него средства из России. Если речь идёт о переводе средств с вашего личного счёта в РФ на личный счёт в зарубежном банке, то много вопросов, как правило, не задают. А по счетам юрлиц будут просить подтверждающие документы почти по всем операциям. В случае сомнений в проводимых операциях банк может блокировать как отдельную транзакцию, так и весь счёт целиком.

После того как счёт отрыт, его владелец в соответствии с российским законодательством должен в течение месяца уведомить об этом налоговую службу по месту жительства . В противном случае может быть наложен штраф в размере до 5 тыс. руб.

ФНС выдаёт уведомление, которое станет основанием для перевода средств из российского банка в иностранный.

Владельцу счёта в иностранном банке необходимо раз в год подавать в налоговые органы отчётность о движении остатков денежных средств . Важно отображать сумму притоков, оттоков и остатков по счёту, а также составлять отдельные отчёты по каждому из зарубежных счетов.

Требование сообщать об открытии и движении средств по счёту в зарубежном банке распространяется только на налоговых резидентов РФ.

Подробнее - тут .

Подписывайтесь на наш канал !

Как подтвердить доход

Зарубежный банк может запросить у вас информацию о вашей заработной плате и иных доходах в России — нужно будет перевести на английский язык и заверить у нотариуса справку 2-НДФЛ . Если захотите перевести крупную сумму, к примеру 50—100 тысяч евро, также потребуется справка-объяснение, откуда деньги. Если понадобится снять накопившуюся сумму, придется объяснить куда и зачем.

Обязательно учтите, что если в какой-то момент вам понадобится перевести в европейский банк сумму выше 10 000 €, то этот перевод будут проверять налоговые службы в России и Евросоюзе.

В РФ для переводов свыше 5000 € могут потребоваться подтверждающие документы назначения платежа. Официальная причина такой проверки — противодействие финансированию терроризма и отмыванию денег.

Расходы на открытие счета в банке Доминике

Стоимость услуги помощи открытия счета зависит от типа счета:

Личный счет – от 2999 EUR;
Корпоративный счет – от 3999 EUR.
Комиссии самого банка:

Полный список цены мы предоставим вам по запросу.

В зависимости от объемов операций и их частоты могут быть предложены индивидуальные тарифы.

Как открыть счет

Многие европейские банки спокойно открывают накопительные счета налоговым нерезидентам. Процедура абсолютно законна как с европейской стороны, так и с российской.

Обычно для открытия счета нужен заграничный паспорт РФ или водительские права. Полный список документов, которые могут попросить в банке, такой:

Российский паспорт.
Заграничный паспорт.
Подтверждение происхождения средств.
Документы, подтверждающие домашний адрес.
ИНН .
Информация о трудоустройстве, должности и полное наименование организации.

Все документы надо перевести на английский язык и заверить у нотариуса. Если счет открывает нерезидент, то сотрудник банка оформляет декларацию, которая поможет клиенту избежать двойного налогообложения.

Что делать? 07.06.18

Удаленно открыть счет можно через посредников, но это риск: никто не даст гарантии, что вы не свяжетесь с мошенниками.

Есть еще один альтернативный вариант для удаленного открытия счета: попросить банк прислать вам перечень их банков-корреспондентов в РФ . Маловероятно, что европейский банк согласится на подобный способ клиентской идентификации, но можно попробовать.

Чтобы открыть счет, обязательно понадобится справка 2-НДФЛ или другой документ, который подтверждает законность происхождения денег. Если вы не взяли справку с собой для оформления счета, банк все равно попросит ее прислать, когда вернетесь в Россию. Если клиент не присылает справку, банк может подумать, что клиент скрывается от налогов — это повод отказать в обслуживании.

Где менять деньги

Лучше делать это в банке (Popular и других). Преимущества:

выгодный курс;
выдадут квитанцию, по которой получится обменять оставшиеся песо на доллары (без банковского документа это невозможно).

придется ехать на такси;
нужно предъявить паспорт;
ограниченное время работы – до 15.00 по местному времени, воскресенье - выходной.

Можно обменять в пунктах обмена – в Доминикане они размещаются в киосках.

Преимущества:

есть рядом с отелями;
не требуют паспорт;
работают круглосуточно.

Недостаток – не выдают квитанцию об обмене, а потому оставшиеся песо придется везти с собой на родину.

Самое невыгодное место для обмена валюты – аэропорт Доминиканы.

Какие есть риски

Местные и небольшие банки в Европе чаще всего частные. Обычно они принадлежат нерезидентам или фирмам-посредникам. Их финансовая стабильность под вопросом, гарантий нет.

Существует политический риск, риски выполнения европейскими банками требований и штрафных санкций США . Из-за большого штрафа у банка могут возникнуть трудности с исполнением своих обязательств, далее — варианты: поглощение другим банком либо банкротство. В таком случае ваши деньги заморозят на неопределенный срок.

В европейских банках ставки по депозитам редко превышают 4% годовых для вкладов в евро. Могут быть даже отрицательные процентные ставки.

К рискам также можно отнести то, что русскоязычная поддержка не всегда доступна через интернет или по телефону.

В Евросоюзе сумма гарантированного депозита составляет максимум 100 000 €. Все остальное при любой неблагоприятной ситуации может легко перейти на благо государства, неплатежеспособного кредитно-финансового учреждения и так далее.

Банки Доминиканы

В Доминикане всего 10 крупных банков, но множество различных кредитных организаций. Государственный банк в республике один — Резервас. Наиболее надежные коммерческие банки:

Биашди-Леон;
Популяр;
Банко-карибе.

Открыть счет в банке могут и граждане Доминиканы, и иностранцы. Но последним требуется официальное заявление от компании, в которой работает иностранец о том, что счет нужно открыть и по каким именно причинам это следует сделать.

Пластиковые банковские карты в Доминикане не всегда именные. Иногда имя выбивают на карте по желанию ее владельца.

Данные владельцев пластиковых карт в Доминикане защищают, как и во всем остальном мире. Например, в крупных банках вместе с картой гражданин получает брелок-токен. Это небольшое устройство, размером с коробок спичек, с экраном, на котором генерируется шестизначное число. Чтобы провести какую-либо операцию, требуется ввести на только ранее выбранный пароль, но и это шестизначное число. Которое, кстати, постоянно изменяется.

Другие банки могут использовать защиту в виде банковских карт с кодами, защищенными слоями, наподобие таких, как в лотерейных билетах. Для подтверждения операции владелец карты должен стереть один из защитных слоев и назвать менеджеру банка указанный под ним код.

Зато в республике хорошо развит интернет-банкинг. Каждый крупный банк имеет собственное приложение для смартфонов. С его помощью можно оплачивать услуги ЖКХ, обучение в Вузах, мобильную связь и так далее.

За пользование картами, банки предлагают людям различные бонусы: кэшбэки, баллы, которыми можно расплачиваться в определенных магазинах, авиамили.

Граждане Доминиканы могут взять в банках кредиты без % на срок до 2 лет. Но при условии, что они сразу внесут 30 % от суммы кредита. Если кредит нужен на более длительный срок, процентная ставка составит 7-10 %.

Погасить кредит в Доминикане можно досрочно. Никаких штрафов за это не предусматривается.

В республике большинство кредитов берут на дорогие автомобили. Ездят в них буквально 2 года. Потом продают и покупают более новые машины.

Читайте также: