Открыть счет в банке мальты
В 2010 году на территории указанной юрисдикции вступил в силу закон об оформлении воздушных судов. Значительные изменения в нормативных актах утвердили Мальту как одну из баз для создания и развития авиационной деятельности. Основными преимуществами собственников движимого имущества при оформлении бортов в государстве являются: соответствие нормативов страны Кейптаунской конвенции, членство территории в ЕС, относительно низкие налоговые пошлины, а также выгодное географическое расположение.
К дополнительным достоинствам юрисдикции относятся:
- Четкое разграничение между частными и коммерческими судами в летном Реестре.
- Возможность оформления борта, который находится на оной из стадий строительства. Главное условия – наличие фюзеляжа и крыльев, куда наносится идентификационный номер борта.
- Наличие налоговых льгот при продаже воздушного судна, сдаче его в аренду. Для компаний с определенными видами деятельности подобный актив может полностью освобождаться от пошлин. Подробности по данному пункту следует уточнять при индивидуальной консультации у эксперта нашего портала.
Наша помощь при регистрации воздушных судов требуется не только гражданам СНГ, но и резидентам Мальты. Процесс оформления включает несколько стадий, на каждой из которых могут возникнуть проблемы. Постоянная поддержка правового специалиста поможет избежать бюрократических проволочек.
Перечень допустимых юрисдикций следует уточнять дополнительно у специалистов нашего сайта.
Особенностью регистрации самолетов на Мальте является возможность оформления воздушного судна с несколькими собственниками. Предусмотрена защита всех закладных и иных залоговых бумаг на воздушное транспортное средство. При сдаче самолета в аренду прибыль, полученная от лизинга или кратковременного использования борта эксплуататором, не относится к налогооблагаемой базе. Законодательными органами считается, что данная прибыль была получена за пределами их государства.
Ранее Мальта не была столь привлекательной юрисдикцией для регистрации воздушных судов ввиду того, что предъявляла мало требований к степени износа бортов. После принятия новых регламентов законодательства государство ограничило сроки использования конкретных рабочих узлов техники:
- Корпус может служит без ремонта и реконструкции не более 6 лет.
- Срок службы двигателя без технического осмотра также не превышает 6 лет.
- Внутренние рабочие узлы и иные детали должны проверяться каждые 4 года.
Гражданам стран, не являющихся членами ЕС и Шенгенского соглашения – и россиянам в том числе, – собирающимся купить/арендовать недвижимость на Мальте , следует озаботиться открытием счета в одном из местных банков.
Данная последовательность действий не вызывает особых сложностей в том случае, если потенциальный клиент имеет хорошую кредитную историю, обладает достаточными средствами, и за ним не числится никаких задолженностей.
Увидеть объекты недвижимости на продажу на Мальте можно по ссылке.
Тем не менее, при всей лояльности мальтийских банков к открытию расчетных счетов иностранцами, даже не являющимися резидентами , потребуется выполнение ряда условий, которые установлены Центральным банком Мальты.
Для юридических лиц
Согласно местному законодательству заниматься бизнесом на Мальте могут как бизнесмены-резиденты, так и компании с иностранным капиталом. При этом независимо от регистрации, корпорации обязаны оплачивать налог на прибыль в государственную казну. Наиболее удобно это делать посредством «ручного» или автоматического списания средств с банковского счета.
Для того чтобы открыть счет понадобиться предоставить следующие документы:
- Свидетельство о регистрации;
- Справка о доходах компании;
- Документы идентификации учредителей и акционеров;
- Личные документы сотрудника корпорации, в чьи обязанности будет входить управление корпоративным счетом;
- Выписка из прежнего банка.
Стоит учитывать, что требования к открытию счета каждого банка разнятся, вследствие чего перечень необходимых документов может включать дополнительные требования.
Открыть личный счет в банке на Мальте
Подскажем, как открыть счет на Мальте и что нужно сделать. Возможно удалённое открытие счета в мальтийском банке.
Открытие счета для жителей и компаний Мальты по всему миру
Другие варианты для жителей и оффшорных компаний Мальты включают широкий спектр юрисдикций, которые открыты для нерезидентов и иностранных корпораций.
Параметры вашего бизнеса и его потребности в банковских операциях будут определять доступные варианты. Кроме того, ваша способность делать большие депозиты при открытии счетов также поможет вам получить доступ к более широкому спектру банковских возможностей.
По этой причине трудно дать конкретные банковские рекомендации только в зависимости от места жительства и места регистрации. Тем не менее, мы можем поделиться несколькими вариантами, которые частные лица и компании могут найти подходящими.
Следующие страны являются наиболее лояльными к открытию счетов иностранным физическим и юридическим лицам:
Кроме того, возможно, что для приема многочисленных платежей по всему миру и быстрого открытия, вам подойдёт торговый счет (merchant) в одной из платежных систем (ПС)? Службы комплаенс ПС работают гораздо быстрее и если их использовать в качестве своего рода сборщика средств, то можно построить очень выгодную финансовую связку между ПС и банком, где уже собранные средства хранить и использовать по своему назначению.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Виды банковских счетов
Британские финансовые учреждения отличаются отсутствием жестких требований к минимальному остатку и максимальному единоразовому выводу денежных средств. Существует два типа банковских счетов для ежедневного управления деньгами:
Особенности
Current Account (Персональный)
Предназначен только для личных целей. Используется для начисления заработной платы, переводов с других счетов британских банков, осуществления покупок, оплаты коммунальных услуг и т.д. Каждый банк предлагает индивидуальные условия в зависимости от финансовой устойчивости клиента и политики учреждения.
Данный банковский аккаунт прежде всего предназначен для хранения денег. У него существуют ограничения на снятие средств – 200 £/день. К этому счету нельзя подключить кредит или чековую книжку.
Стоит отметить, что с данного вида счета можно снимать деньги только в банкоматах.
Практически все финансовые организации Англии предоставляют услуги интернет-банкинга. Посредством всемирной сети можно не только управлять собственными счетами, но и заказать пластиковую расчетную карту, а также открывать/закрывать банковские аккаунты.
Открыть счет в английском банке частным и корпоративным клиентам
Британское законодательство предусматривает возможность открыть счет в Англии как местным жителям, так и нерезидентам. Причем последние получают особое преимущество благодаря возможности осуществлять банковские операции с финансовыми учреждениями мира, с которыми не сотрудничают банки России.
Открыть банковский счет в Англии имеет право любой человек, независимо от занимаемой должности или места учебы. При помощи банковского счета можно производить оплату коммунальных услуг недвижимости, расположенной в Британии, получать заработную плату, а также осуществлять покупки в местных торговых точках и интернет-магазинах.
Банковский счет в Англии будет нелишним туристам, приезжающим сюда на отдых. Минимальная комиссия за транзакцию (в сравнении с пользованием в Британии иностранных счетов) позволяет сэкономить крупную сумму.
В каком банке Англии лучше открыть счет?
- HSBC Holdings – один из самых крупных банков Британии. Низкие тарифы, высокий уровень обслуживания и отсутствие жестких требований послужило развитию популярности финансовой организации по всему миру, что в результате послужило росту клиентской базы до 50 млн человек. Банк предлагает открыть корпоративные, личные, сберегательные и другие виды счетов.
- Barclays PLC – считается самым древним банком Англии. Осуществляет финансовую деятельность на территории Азии, Африки, Америки и Европы. Обслуживает преимущественно нерезидентов для открытия корпоративных счетов.
- RoyalBankofScotlandGroup – предлагает открыть корпоративные счета резидентам и нерезидентам по выгодным тарифам. Является лидером среди финансовых организаций Великобритании. В услуги банка входит интернет-банкинг и выпуск корпоративных пластиковых карт.
- Lloyds Banking Group – отсутствие жестких требований к открытию банковского счета нерезидентам в Британии послужило росту популярности среди иностранцев. После кризиса был передан в правление государству.
- StandardCharteredPLC – деятельность основана преимущественно на международный капитал. Высокий уровень секретности и отсутствие жестких условий при регистрации позволили банку успешно заниматься финансовой деятельностью по всему миру.
Особые правила комплексной проверки на Мальте
Как и следовало ожидать, с ростом давления со стороны международных и местных регулирующих органов, банками будут применяться методы должной осмотрительности, которым подвержены все потенциальные клиенты. В Мальтийской банковской системе это происходит примерно по той же схеме, которую можно наблюдать сейчас в большинстве стран мира, за некоторыми исключениями.
Во всех случаях вам необходимо заполнить анкету “Знай Своего Клиента” (англ.: know your customer или сокращенно — KYC) и предоставить основную информацию о вас и / или вашем бизнесе. Эта информация должна включать все сведения о вас, вашей компании, ожидаемом объеме и частоте транзакций в определенный период времени, сведения о ваших контрагентах и их странах и т.д.
Если вы подаете заявление на открытие корпоративного счета, то вы можете ожидать, что будет проведена проверка данных. Это относится ко всем лицам, вовлеченным в бизнес. Очевидно, что бенефициарные владельцы и директора должны быть чистыми и заслуживающими доверия персонами.
В зависимости от того, где вы открываете счета, определение «чистый» может иметь различное значение. На Мальте, и в аналогичных странах, которые испытывают международное давление, это обычно означает отсутствие судебных дел, завершенных или проводимых в отношении данных лиц. Это также может означать отсутствие просроченных платежей или банкротств. Иногда, это даже потребует отсутствия негативной информации при поиске по имени и фамилии в Интернете.
Несмотря на то, что требования и процессы будут разными, на все банки распространяются примерно одинаковые правила и положения. И все они находятся под давлением, чтобы применять усиленные политики и процедуры риска, зачастую кажущиеся чрезмерными.
Популярные мальтийские банки
APS Bank – одна из старейших и популярных кредитно-финансовых организаций Мальты. Предоставляет полный спектр банковских услуг для местного населения и иностранцев. Характеризуется лояльностью к клиентам и доступными тарифами.
Bank of Valletta – считается одним из наиболее выгодных банков Мальты. Среди местного населения характеризуется как банк с низкими тарифными ставками и высокими процентами на депозит.
BANIF Bank – регистрирует текущие и сберегательные счета для частных лиц, бизнесменов и инвестиционные счета (в том числе для международных компаний). Банк характеризуется высокими стандартами обслуживания и использованием инновационных методов ведения банковского дела.
Lombard Bank – характеризуется высокой популярностью благодаря предоставлению кредитных счетов начинающим бизнесменам. Кроме того, на территории страны предоставляет полный спектр банковский услуг.
Sparkasse Bank Malta – считается одним из самых устойчивых банков к вызовам мировой экономики. Предоставляет банковские комплексные услуги для местных жителей и иностранцев. Среди особенностей SBM выделяется возможность открыть счет в банке на Мальте на индивидуальных условиях.
Открыть счет в банке Мальты
Мальта – островное государство, известный курорт в Средиземном море. Несмотря на относительно молодой возраст (независимость от Британии страна получила в 1964 году) остров пользуется популярность благодаря развитому банковскому сектору и предоставлению нерезидентам оффшорных счетов.
Сегодня для того чтобы открыть счет в банке на Мальте потребуется потратить немало сил и времени. Кроме того, особая юрисдикция страны требует владения определенными сведениями, касательно оформления в местных финансово-кредитных организациях и управления собственными средствами. Сотрудники компании UraFinance готовы предоставить развернутую информацию о банковском секторе Мальты и взять на себя большую часть обязательств в подготовке к получению банковского аккаунта.
Наши юристы проконсультируют вас по вопросу открытия счетов!
Требования банков для открытия личных счетов на Мальте
Нерезидентам (гражданам третьих стран) открыть счет (личный / корпоративный) на Мальте практически невозможно. Средиземноморская страна стремится избавиться от статуса «оффшора» и делает всё, чтобы её репутация оставалась максимально чистой.
Один из способов – ограничить открытие банковских счетов на Мальте для нерезидентов.
Кому же тогда позволят открыть личный счет?
Тем, кто докажет «связь с Мальтой».
Наиболее предсказуемый путь получения связи со страной – стать резидентом, получить номер social security, иметь местный адрес.
Получить резидентство на Мальте возможно несколькими путями:
- Программа резидентства для высококвалифицированных специалистов (HQPR);
- Пенсионная резидентская программа (MRP);
- программа налогового резидентства Global Residency Program (GRP)
- Программа неограниченного резидентства Мальты / ПМЖ Мальты (MRVP);
- Программа гражданства за инвестиции (претерпела изменения).
Мальтийские власти предлагают разные пути стать резидентом страны. Готовы помочь выбрать вам подходящий вариант, исходя из ваших возможностей и пожеланий.
Популярным был вариант получения гражданства за инвестиции. Согласно новым правилам, инвестор может вложить:
- 750 000 евро, получить паспорт гражданина через год;
- 600 000 евро, получить паспорт через 3 года.
Дополнительно потребуется аренда / покупка недвижимости.
Каким бы путём вы не пошли, став резидентом, получите связь и сможете открыть личный банковский счет на Мальте.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Особенности открытия корпоративных счетов на Мальте
Независимо от того, открываете ли вы новую местную или оффшорную мальтийскую компанию, комплексная проверка местного банка будет направлена на бенефициарного владельца. Это подразумевает юридическую проверку любых персон, принимающих решения в вашей компании. Например, это могут быть директора или акционеры компании с долей участия в ней более 10%.
При подаче заявления на открытие счета, вы должны будете отвечать тем же стандартным требованиям, которые компании должны выполнять в большинстве стран, таким как наличие рекомендательного письма из вашего текущего банка, указать источник средств, предоставить контракты или соглашения с поставщиками и многое другое, что может доказать добропорядочность вашей персоны и ваших доходов.
В связи с повышенным вниманием, упомянутым выше, вы должны ожидать, что банки действительно будут проверять всю предоставленную им информацию. Другими словами, вам нужно будет предоставить рекомендательные письма с контактными данными для конкретного человека, с которым им можно будет связаться для подтверждения информации. И вы должны ожидать, что с этими людьми действительно свяжутся. Но опять же, требования варьируются от банка к банку и филиала к филиалу.
Хотя, открыть международный банковский счёт становится все труднее, это все же возможно. У большинства банков на Мальте есть раздел международного банковского бизнеса, посвященный этим видам деятельности. При этом, если ваш бизнес считается высокорисковым, то с вас могут потребовать заплатить авансовый платеж в размере до 1000 евро на проведение процедуры проверки вашего текущего соответствия и финансового состояния. Причем, банки могут по-прежнему отказываться открывать счет, если им не нравится то, что они увидят во время проверки ваших сведений. Таким образом, получается, что предоплата за проведение процедуры проверки не только не гарантирует чего-либо, но и не будет вам возвращена в случае отказа вам в открытии счета.
В каком банке открыть корпоративный банковский счет на Мальте?
Банки Мальты делят на 4 уровня:
- Крупнейшие: HSBC, Банк Валлетты (BOV).
- Средние: Sparkasse, APS Bank и т.п.
- Малые.
- Специализированные – заточены под конкретные задачи или даже компании.
Открыть счет проще в крупных банках. Выбор банка зависит от цели бизнеса, сферы деятельности, политики банка и других факторов.
Открытие корпоративных счетов на Мальте: требования банков
Что значит «связь с Мальтой» для бизнеса? Реальное присутствие – substance. В качестве substance рассматривают полноценный офис на острове, нанятых сотрудников, которые способны выполнять поставленные перед ним задачи. Плюс, реализацию основного бизнес-процесса.
Банки потребуют описать суть бизнеса, предоставить бизнес-план, в котором видно, какие именно связи планируется со страной.
Зачем это банкам? Юрисдикция стремится защитить себя от репутации «оффшора» и вводит дополнительные меры безопасности. Один из способов – ограничить количество претендентов на открытие банковского счета.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Для физических лиц
Получить банковский аккаунт на Мальте может любое физическое лицо. При этом ему понадобится предоставить следующий набор документов:
- Документы идентификации;
- Прописка (договор об аренде или собственности жилья, счета за коммунальные услуги);
- Выписка из прежних банков, кредитная история;
- Справка о доходах;
- Справка с места работы.
Нерезидентам для регистрации также понадобится вид на жительство. В отдельных случаях по запросу менеджера могут понадобиться дополнительные документы, к примеру, справка об отсутствии судимости в стране подданства нерезидента.
Открыть корпоративный счет в банке на Мальте
Узнайте, как открыть корпоративный счет в банке на Мальте и какие условия требуется выполнить бизнесу, чтобы пройти процедуру открытия. Услуга подойдёт мальтийским компаниям с присутствием в стране.
Альтернативы открытия счета на Мальте
Когда речь заходит об открытии банковских счетов на Мальте, один из самых важных вопросов, на который вам нужно ответить, это то, действительно ли эта страна является лучшим местом для вашей банковской деятельности?
Во многих случаях ответ на этот вопрос — нет.
Так что, если вы не собираетесь учредить собственный банк на Мальте, то где же вы можете открыть банковский счет? Существует множество других вариантов как для частных лиц, так и для оффшорных компаний на Мальте, как на региональном уровне, так и по всему миру.
Например, можно открыть счета в банках Канады, США, Великобритании и даже России с помощью регистрации филиала в этих странах. Конечно такое также возможно и в других странах Европейского Союза (далее — ЕС).
Кроме того, если у вас есть оффшорная компания на Мальте, которая ведет коммерческую деятельность на территории ЕС, то это поддержит ваши аргументы в пользу желания именно там вести свои банковских операции.
Если это звучит для вас, как привлекательный вариант, то вы можете рассмотреть некоторые страны, которые относительно открыты для частных лиц и компаний из стран-членов ЕС. Это могут быть следующие страны:
- Грузия,
- Остров Мэн,
- Андорра.
Например, Грузия оказалась доступным вариантом для многих людей из-за их слабых требований в отношении места жительства, а также не присоединения к автоматическому обмену финансовой информацией по стандарту CRS. Тем не менее, Грузия не всегда является самой доступной страной для иностранных компаний.
Мы рекомендуем обращаться к профессиональным консультантам портала InternationalWealth info, которые подберут оптимальные страны и банки непосредственно для вас и вашего бизнеса.
Виды счетов
Особенность
Открывается для физических лиц местному населению и иностранцам. К счету привязывается дебетовая карта для осуществления безналичных платежей.
Может быть открыт для физического или юридического лица. Величина платы за пользование банковскими средствами зависит от суммы кредита и сроков его погашения.
Имеет высокие процентные ставки. Прибыль на вложенные средства начисляется только в том случае, если деньги не будут сниматься со счета до даты, указанной в договоре.
Сберегательный
В сравнении со многими банками Европы, мальтийские кредитно-финансовые организации характеризуются более низкими тарифами за сбережение средств.
Корпоративный
Предназначен для накопления и сохранения прибыли компании, а также для оплаты налогов, перечисления заработной платы, Расчётов с контрагентами и т.п. Открыть корпоративный счет на Мальте можно только компаниям, осуществляющим свою деятельность в соответствии с местными законами.
Используется для ведения международного бизнеса, снижения расходов за счет отсутствия налоговых сборов и сбережения средств по выгодным тарифам.
Как открыть банковский счет на Мальте?
Если вы читаете эту статью, то скорее всего вы каким-то образом связаны с замечательной и живописной Мальтой.
И, если вы один из тех людей, чьи счета были закрыты или заморожены, то вы, вероятно, отчаянно нуждаетесь в немедленном решении.
Хорошей новостью является то, что существует множество доступных решений. Плохая новость заключается в том, что на Мальте есть лишь несколько таких решений, которые действительно стоит рассматривать.
В этой статье мы поделимся с вами рядом достойных внимания решений. Мы рассмотрим как индивидуальные, так и корпоративные банковские счета. Но, мы также остановимся на вопросе о том, почему нужно задуматься об альтернативной стране открытия банковского счета. Мы также рассмотрим вопрос о том, банки каких стран стоит исследовать.
Поэтому, мы рассмотрим следующие три сценария с жизнеспособными банковскими вариантами для каждого. Мы также поможем вам понять, почему вы сталкиваетесь с проблемами при открытии счетов.
Как открыть корпоративный банковский счет для местной компании на Мальте
Как и в случае с личными счетами, открыть корпоративный счет на Мальте для местной компании, которая имеет четкие местные связи, относительно легко, даже если она принадлежит иностранцу. Но, имейте в виду, что требования к открытию счета, как правило, различаются в разных банках, как и везде в мире.
Кроме того, Мальтийские банки ищут разные связи со страной. Другими словами, если один банк может принять соглашения с поставщиками в качестве нормального обоснования для открытия вашей компании корпоративного счета, то другой банк может потребовать, чтобы у вас был физический офис и местный персонал на Мальте.
Если у вас есть резидентная компания с операциями, проверенными финансовыми данными, персоналом, офисами и клиентами на Мальте, то вы сможете открыть счет в любом местном банке.
Документы для открытия счета на Мальте на физическое лицо
Прежде всего, нерезиденту, желающему открыть счет на Мальте, придется предоставить достаточно внушительный набор документов помимо удостоверения личности, в роли которого, как правило, выступает загранпаспорт. В этот набор входят:
1.Заявление на открытие счета.
2.Договор купли-продажи или аренды жилья на Мальте , а также несколько недавно оплаченных счетов за коммунальные услуги в качестве подтверждения места проживания.
В случае отсутствия этих бумаг необходимо предъявить платежные ведомости с предыдущего местожительства, для чего может потребоваться перевод на английский язык.
3.Выписки о состоянии счета из предыдущих финансовых учреждений для проверки кредитной истории и отсутствия задолженностей.
Мальтийских банкиров также интересует клиентский стаж в другом банке и история финансовых операций, среди которых не должно быть вызывающих подозрение. Довольно часто мальтийцы отправляют запрос с целью подтверждения подлинности данных, что может занять несколько месяцев.
4.Справка о доходах, в качестве которой обычно выступает справка с места работы , хотя наличие вкладов или инвестиций в ценные бумаги повышает вероятность принятия положительного решения.
После открытия банковского счета на Мальте клиент получит пластиковую дебетовую карточку, которая будет ассоциироваться с этим счетом. Для этого также следует запастись терпением, поскольку на ее изготовление и пересылку уходит несколько недель. В общей сложности весь процесс может занять до полугода – особенно, если банк запрашивает дополнительные документы как, например, справку о несудимости.
Преимущества владения банковским счетом на Мальте
- Отсутствие жестких требований к оформлению аккаунта нерезидентами;
- Стабильная экономическая и политическая система, обеспечивающая устойчивость банковского сектора к неблагоприятным вызовам мировой экономики;
- Полный спектр банковских услуг;
- Множество соглашений с целью предотвращения двойного налогообложения;
- Обслуживание на английском языке;
- Вхождение в состав ЕС обеспечивает свободную торговлю со странами Евросоюза.
Открыть счет в банке Великобритании
Англия – одна из самых развитых во всех сферах территория не только в Британии, но и в мире. Это историческое место, где законы формировались веками. Английская банковская система считается одной из самых старых во всем мире, благодаря чему на сегодня она является крайне устойчивой к любым вызовам мировой экономики.
Финансовые организации Англии славятся престижем, репутацией и безопасностью хранения данных. Официальная валюта – британский фунт стерлингов, обозначается знаком «£». Многие стремятся открыть банковский счет в Англии для осуществления платежей по всему миру. Особую роль при этом играет незначительная комиссия при транзакции.
Проконсультируйтесь по вопросам открытия счета в Англии!
Открыть счет в английском банке для нерезидентов самостоятельно практически невозможно. Это связано с рядом требований местных финансовых учреждений. Компания UraFinance предлагает быстро и беспроблемно открыть банковский счет в Англии.
Как открыть личный банковский счет на Мальте?
Когда дело доходит до открытия личных счетов на Мальте, то здесь всё еще есть возможность сделать это, если вы являетесь резидентом. Пока вы можете предоставить основную информацию, необходимую для прохождения процедуры должной осмотрительности в службе комплаенс банка. Это та же информация, которую вы должны предоставить для открытия счетов в любой точке мира, так что у вас не будет проблем и все закончится быстро и с полным открытием личного счета в любом банке Мальты.
Но вопрос, который мы должны задать, звучит так: «Зачем вам нужен счет в одном из Мальтийских банков?»
Да, в прошлые годы Мальта была известна как отличный остров место для открытия оффшорных счетов. Это было особенно привлекательно, если вы работали в отраслях с высокой степенью риска или имели оффшор. Это означало, что банки и их менеджеры на Мальте были отлично знакомы с экзотическими и рискованными бизнесами, и им было удобно работать с компаниями, ведущими бизнес за пределами Мальты. Но, как мы уже не раз писали в статьях на нашем сайте, то, что страна была хороша для оффшорных банковских операций раньше, не означает, что ситуация осталась прежней и тем более никто не может гарантировать, что так будет и в будущем.
Дело в том, что законы и правила меняются везде, а банковский сектор меняется вместе с ними. К нашему сожалению, Мальта является прекрасным примером подобных быстротечных изменений.
После ряда крупных банковских ошибок, банковский сектор Мальты был вынужден быстро измениться, чтобы удовлетворить требования международных регуляторов, банков-корреспондентов и правительств иностранных государств. Это примерно то же самое, что мы видели в других налоговых убежищах, таких как Панама, Кипр и Андорра.
Страны, которые сопротивляются этому давлению, такие как Белиз или Острова Кука, как правило, сталкиваются с гневом и ответными мерами со стороны банков-корреспондентов и регуляторов, теряя доступ к расчетам в долларах США, что оказывает серьезное влияние из-за активного вывода инвесторами своих средств из местных экономик.
Поэтому, в случае, если вы не собираетесь становиться налоговым резидентом Мальты, то мы бы не советовали открывать личный счет в местных банках.
Какие документы нужны для открытия банковского счета в Великобритании?
Физические лица, открывающие банковский счет в Англии, предоставляют следующий набор документов:
- Документы идентификации (паспорт и др.);
- Справка о доходах;
- Заполненная анкета банка;
- Идентификационный код;
- Квитанция об оплате коммунальных услуг (сроком не более трех месяцев).
Оформление юридического лица в банке Англии нуждается в предоставлении дополнительных документов, свидетельствующих о деятельности компании и ее доходах:
- Документ регистрации компании;
- Учредительный договор;
- Подтверждение действительного статуса компании;
- Описание деятельности компании
- Документ, который подтверждает статус компании на данный момент;
- Описание деятельности компании.
В некоторых случаях получить счет в банке Англии организации можно после предоставления выписки о доходах.
При необходимости менеджерам финансовых организаций могут понадобиться дополнительные документы, касающиеся занятия фирмы и личные документы учредителей компании или ее сотрудников.
Консалтинговая компания
Высокий уровень секретности данных и безопасности хранения средств в банках Англии стали причиной сложности и трудоёмкости открытия счетов в банках Великобритании. Но обращение к специалистам компании UraFinance позволит с легкостью преодолеть все препятствия при регистрации в английских банках. Профессионалы консалтинговой компании имеют многолетний опыт сотрудничества с зарубежными финансовыми учреждениями, благодаря чему вероятность получения банковского аккаунта значительно повышается.
Сотрудники UraFinance готовы проконсультировать по любому вопросу, касающегося выбора банка Англии, способа регистрации и управления счета. Также услуги компании включают возможность взять на себя большую часть обязательств при получении счета в Англии нерезиденту.
В каких банках стоит открыть личный банковский счет?
4 уровня Мальтийской банковской системы Мальты:
- Крупнейшие банки – HSBC, Банк Валлетты (BOV). Занимают большую часть рынка.
- Средние банки – Sparkasse, APS Bank и другие. Стандартный перечень услуг, плюс акцент на инвестиции, private banking.
- Малые банки – занимают малую долю рынка.
- Специализированные – называют «карманными» банками. Заточены под конкретные цели (например, банк для сельскохозяйственного сектора).
Выбор банка для личного банковского счета на Мальте зависит от целей, политики банка, резидентства физлица.
Как открыть счет на Мальте?
Мальтийские банки тратят немало усилий на привлечение клиентов. У многих из них есть разнообразные пакетные предложения. Также местные банки зачастую внедряют собственные системы поощрений: некоторые «привязывают» к счетам туристические и прочие виды страховок, предоставляют скидки за проживание в партнерских отелях, совершение покупок в партнерских магазинах, и так далее.
Местные банкиры благосклонно относятся к открытию счетов иностранцами. Здесь это сделать легко, а вся процедура открытия счета займет не больше недели. Чтобы открыть счет в мальтийском банке иностранцу понадобится предъявить паспорт, несколько недавно оплаченных местных счетов за коммунальные услуги (в качестве подтверждения места проживания), разрешение на работу и выписку о состоянии счета из предыдущего банка. Стоит также помнить о том, что некоторые банки готовы открыть счет клиенту, еще не закончившему процедуру получения разрешения на временное проживание.
Также обратите внимание на мультивалютные дебетовые карты от Альфабанка и Тинькофф, а для путешественников (если такие сейчас есть), подойдет кредитная карта Tinkoff Airlines с выгодными условиями для бронирования туристических услуг и множеством других опций.
Услуги мобильного и интернет-банкинга предоставляют практически все мальтийские банки. И в большинстве из них эти услуги бесплатны для клиентов.
Похожие статьи: (Пока оценок нет)Зачем открывают банковский счет на Мальте?
Мальта – финансовый, банковский, бизнес-центр. Страна предлагает инвесторам выгодное налогообложение, гибкое законодательство, возможность получить вид на жительство / гражданство.
Средиземноморский климат делает страну приятной локацией для отдыха и жизни.
Банковская система страны стабильная, качество обслуживание мирового уровня. Банки крепко связаны с европейскими коллегами. Официальная валюта – евро.
Банки Мальты позволяют открыть счет физлицам (личный) и компаниям (корпоративный). Для открытия требуется выполнить ряд условий.
Открыть банковский счет на Мальте
Условия получения банковского аккаунта на Мальте регулируются государственным Центральным Банком. В связи с тем, что государство входит в состав Евросоюза, на Мальте действуют общепринятые европейские условия выдачи банковского счета нерезидентам.
Открыть счет в одном из местных кредитно-финансовых учреждений могут жители страны, студенты, студенты-нерезиденты, иностранцы, временно пребывающие на территории государства, частные предприниматели и иностранные корпорации.
Как открыть корпоративный банковский счет для оффшорной компании на Мальте
В некоторых случаях вы можете доказать, что у вас есть связи с Мальтой. Но это, вероятно, потребует от вас быть местным жителем, который проводит много времени на острове. Однако, даже этого, в большинстве случаев, недостаточно для мальтийских банков.
Но, как и в случае с личными счетами, реальный вопрос, который мы должны задать себе, это: «Зачем нужен банковский счет именно на Мальте?»
То, что у вас есть оффшорная компания на Мальте, еще не означает, что вам нужно обязательность здесь же открывать счет. И, вопреки распространенному мнению, открытие счетов для оффшорных компаний все еще возможно во многих банковских центрах по всему миру.
Банки сегодня более склонны к риску, чем когда-либо прежде. Они также значительно меньше заинтересованы в открытии счетов для предприятий, которые не могут доказать связь с внутренним рынком, на котором работает банк.
Тем не менее, проблему открытия счета, обычно, можно решить с помощью наших рекомендаций, которые мы описывали в нашем отдельной статье «Как выбрать страну для открытия счета за рубежом?».
2 ответа к “ Как открыть счет на Мальте? ”
Laigrinas : Stanislav :Помощь в открытии банковского счета
Подготовка документов для оформления банковского аккаунта в одном из мальтийских банков – это только половина всех процедур. В дополнение потребуется присутствие в представительстве кредитно-финансовой организации или встреча с менеджером. Специалисты консалтинговой компании UraFinance готовы водрузить на себя бо́льшую часть работ по регистрации банковского счета. Для получения подробной информации о мальтийском банковском секторе, оформлении, способах управления средствами и услугах фирмы UraFinance нужно позвонить по указанным номерам телефонов или написать менеджеру в специальной форме для связи.
Как выбрать банк на Мальте?
На Мальте открыто множество банков, в том числе и международные представительства. Старейшими и крупнейшими банками на Мальте считаются Bank of Valletta и HSBC Bank of Malta. У них больше всего отделений и банкоматов на острове. Также немало отделений у APS Bank и Banif Bank. Поскольку местный банковский сектор напрямую связан с банковским сектором Британии, на Мальте хватает банков, которые по праву называют себя старейшими в Европе.
Также обратите внимание на мультивалютные дебетовые карты от Альфабанка и Тинькофф, а для путешественников (если такие сейчас есть), подойдет кредитная карта Tinkoff Airlines с выгодными условиями для бронирования туристических услуг и множеством других опций.
Одной из особенностей банковского сектора Мальты является то, что обслуживание счетов здесь крайне дешево. Те услуги, за которые банки других страны берут со своих клиентов отдельную плату (снятие наличных в банкоматах, переводы между счетами, интернет-банкинг и sms-оповещения, выпуск дополнительной дебетовой карты и так далее) в мальтийских банках зачастую бесплатны.
Корпоративный счет для бизнеса: почему Мальта?
Мальта – островное европейское государство в Средиземном море, славящееся не только приятной погодой, но и благоприятным бизнес-климатом.
Мальту активно используют для регистрации холдингов, инвестиционных фондов, IT-стартапов (в том числе в сфере блокчейн и криптовалюты), торгового бизнеса. Отдельная ниша – регистрация яхт и самолётов для минимизации налогообложения. Выдают лицензии на выпуск электронных денег (EMI), для создания гемблинг-бизнеса, для финансовой, иной специализированной деятельности.
Мальта входит в ЕС. Создав бизнес на Мальте, вы получаете доступ к европейскому рынку, юрисдикцию с крепкой репутацией и выгодным налогообложением. При условии правильной структуризации компании.
Мальтийские компании могут открыть корпоративный счет в банках Мальты.
Читайте также: