Открыть счет в азербайджане

Обновлено: 09.01.2025

«Bank of Baku» предлагает корпоративным клиентам открытие и управление банковскими счетами всех видов.

Преимущества открытия банковского счета в «Bank of Baku»:

Удобство пользования
Выгодные тарифы
Качественные услуги
Надежное сотрудничество
Открытие счета в AZN / USD / EUR

Для юридических лиц

Заявление для открытия счета (на каждый счет отдельно)
Нотариально заверенная копия Устава
Нотариально заверенная копия свидетельства о государственной регистрации
Свидетельство-дубликат, выданное Налоговыми органами для каждого счета отдельно
Извещение, выданное ГФСЗ для каждого счета
Нотариально заверенные образцы подписей

Примечание: Открытие счетов для негосударственных учреждений (социальные сообщества и фонды) и религиозных учреждений производится в течении 90 рабочих дней.

Основные виды аккредитивов

Поскольку аккредитивы широко применяются в рамках международного сотрудничества, названия видов аккредитивов также указаны на английском языке.

1. Безотзывный аккредитив (Irrevocable LC). Этот вид аккредитива не может быть аннулирован или изменен без согласия получателя средств (Продавец). Этот аккредитив отражает безусловную ответственность Банка (эмитента) перед другой стороной.

2. Отзывной аккредитив (Revocable LC). Этот вид аккредитива может быть аннулирован или изменен Банком (эмитент) в соответствии с указаниями клиента без предварительного согласия получателя средств (Продавец). В случае отзыва аккредитива Банк не несет каких-либо обязательств перед получателем средств.

3. Резервный (гарантийный) аккредитив (Stand-by LC) Этот вид аккредитива ближе к банковской гарантии и обеспечивает более гибкие возможности для сотрудничества Продавца и Покупателя. В ситуациях, когда Покупатель не в состоянии выполнить свои платежные обязательства перед Продавцом, Банк исполняет аккредитив.

4. Подтвержденный аккредитив (Confirmed LC). В дополнение к гарантии Банка, открывающего аккредитив, этот вид аккредитива подтверждается банком Продавца или другим банком. Вне зависимости от осуществления платежа Банком (эмитент), открывающим аккредитив, Банк, подтверждающий аккредитив, несет ответственность за исполнение обязательств.

5. Неподтвержденный аккредитив (Unconfirmed LC). Ответственность за оплату по этому аккредитиву несет исключительно Банк, выдавший аккредитив.

6. Переводной (оборотный) аккредитив (Transferable LC). Этот вид аккредитива дает возможность Продавцу передать определенную часть аккредитива другой стороне (сторонам). Этот аккредитив особенно удобен в случае, когда продавец не является единственным производителем товара, и закупает часть его у третьих сторон; таким образом, устраняется необходимость открытия нескольких аккредитивов в пользу третьих сторон.

7. Компенсационный (совместный) аккредитив (Back-to-Back LC). Этот вид аккредитива предусматривает открытие второго аккредитива на основании первого аккредитива. Аккредитив открывается по указанию Покупателя, в пользу стороны, являющейся Посредником, и на основании этого аккредитива и по указанию Посредника открывается новый аккредитив непосредственно на Продавца товара.

8. Аккредитив на условиях платежа по предъявлению документов (Payment at Sight LC). Согласно данному виду аккредитива оплата Продавцу производится сразу же (в течение максимум 7 дней) после представления требуемых документов.

9. Аккредитив с отложенным платежом (Deffered Payment LC). При данном виде аккредитива оплата Продавцу не производится при предъявлении документов; оплата производится позже, в сроки, указанные в аккредитиве. В большинстве случаев оплата Продавцу по данному виду аккредитива осуществляется после получения товара Покупателем.

10. Аккредитив с «красной оговоркой» (Red Clause LC). Продавец может потребовать авансовой выплаты согласованной суммы части аккредитива до отправки товара Продавцу и представления требуемых документов. Термин "красная оговорка" объясняется тем, что ранее этот пункт в документе выделяли красным цветом, чтобы привлечь внимание к условию выплаты аванса.

Для получения дополнительной информации Вы можете связаться с Бизнес Центрами или с Контакт Центром PASHA Bank по номерам (994 12) 496 50 04 /*8123 и по электронному адресу [email protected] .

III. Нерезидентский банкинг в Азербайджане

Статьи о условиях работы банков Азербайджана с нерезидентами

Тарифы на услуги:

Наименование услуги	Валюта
Наименование услуги	AZN	USD	EUR	RUB	DIGƏR
Открытие счета	комиссия не предусмотренна
Минимальный остаток по счету	Не предусмотрен
Управление счетами	комиссия не предусмотренна
Закрытие счета	комиссия не предусмотренна

Примечание: Эти тарифы применяются к небанковским юридическим лицам, а также физическим лицам имеющие учотные единицы.

Открытие счета и проведение операций
Наименование услуги	Тарифные ставки
Текущий	Бесплатно
Ссуды и сбережения	Бесплатно
Минимальный остаток по счету	Не предусмотрен
Управление счетами	Бесплатно
Закрытие счета	Бесплатно
Выдача документов по счету	Бесплатно
Выдача учетно-контрольного листа, предъявленного таможенным органам	Бесплатно
Выдача заявлений по счету	5 AZN

Для осуществления ежедневных операций мы предлагаем Вам открыть текущий счет.

Текущий счет подходит для размещения временно свободных средств, а также переводов средств за границу и из-за границы.

Пользуясь текущим счетом, Вы можете в любое время снять наличность или отправлять за границу средства, зачисленные на Ваш счет безналичным или наличным путем.

Вы можете оформить доверенность в нотариальной конторе на любое физическое лицо, передав ему полное или частичное право пользования счетом.

Для открытия счета необходимо предъявить документ удостоверяющий личность и заполнить требуемые документы.

Примечание:

Все банковские операции осуществляются на основании удостоверения личности для граждан Азербайджана и иностранного паспорта для нерезидентов Азербайджана. Водительские права и служебные удостоверения не принимаются в качестве удостоверяющих личность документов.

Открытие и ведение счёта

Инкассационные услуги - принятие денежных средств по заявке клиента и перевозка из одного места в другое, а также из офиса клиента в Банк и наоборот.

Тарифы услуг

Открытие счёта (физические)

1.1. Открытие счёта

В национальной валюте

В иностранной валюте

- Если клиент впервые открывает счёт в YKB

5 AZN

- При повторном открытии счёта

бесплатно

1.2. Активация счёта

бесплатно

1.4. Закрытие счёта

бесплатно

1.3. Минимальное вложение на текущий счёт (в каждой валюте)

10 AZN

10 SD / EUR / GBP

*Примечание: Эти тарифы применяются к физическим лицам.

Расчёт - кассовая услуга

“Yapı Kredi Bank Azerbaijan” предлагает юридическим лицам услуги по расчётным-кассовым операциям.

Открытие счетов в манатах, долларах США, евро и других валютах

Вложение денежных средств на счёт в наличной и безналичной форме

Осуществление банковских переводов в пределах Азербайджана и за границу

Выдача наличных средств со счёта

Выдача справок и выписок по счёту и операциям, копий платёжных документов;

Осуществление мультивалютных конвертационных операций по приобретению и продаже валюты

Консультация по проведению банковских операций

Инкассационные услуги - принятие денежных средств по заявке клиента и перевозка из одного места в другое, а также из офиса клиента в Банк и наоборот

Порядок открытия текущего счёта для юридических лиц

Надо заполнить форму заявления об открытии счёта для открытия текущего счёта, а также предъявить в Банк следующие документы:

Свидетельство о Государственной регистрации (нотариально заверенная копия) от Министерства Налогов (до 1 января 2008 г. от Министерства Юстиции)

Выписка из Государственного Реестра Юридических Лиц (нотариально заверенная копия) выданная Министерством Налогов (до 1 января 2008 г. Министерством Юстиции)

Свидетельство-дубликат от Министерства Налогов (1 экземпляр для каждого вида счёта)

Выписка из приказа о назначении директора и главного бухгалтера предприятия на должность

Документы подтверждающие личность учредителей

Документы подтверждающие личность директора и главного бухгалтера предприятия

Лист с образцами подписей и печатей (нотариально заверенная копия) Расчётно-кассовые услуги осуществляются на основании договора подписанного между Банком и Клиентом и в соответствии с определёнными тарифами.

Оффшорный банкинг на Кавказе: знакомство с банковской системой Азербайджана

Азербайджан – страна с населением 9,5 млн. человек. Национальная валюта – манат (AZN). Курс валюты к USD на 06.07.2020 г.: 1 USD=1,7 AZN.

Банковская система двухуровневая. Возглавляет ее центральный банк Азербайджана, а ему подчиняются 26 банков:

Лидерами банковского сектора Азербайджана являются:

International Bank of Azerbaijan (лидер по депозитному и кредитному портфелю, активам и капиталу);
Kapital Bank (2 место по аналогичным показателям);
Pasha Bank (3 место);
Xalq Bank (4 место).

Финансовые результаты банковской системы по состоянию на 01.06.2020 г.:

активы – 31 260,8 млн. манатов;
обязательства – 26 701,3 млн. манатов;
капитал – 4 559,4 млн. манатов;
кредитный портфель – 14 361 млн. манатов;
депозиты физлиц – 7 551 млн. манатов;
чистая прибыль за 5 месяцев 2020 г. – 314,5 млн. манатов.

Оффшорный банкинг на Кавказе в Азербайджане: доступные услуги

Азербайджанские банки предоставляют широкий спектр банковских услуг, но они к сожалению доступны только для резидентов. В частности физические лица могут:

получить платежные карты систем Visa, MasterCard, American Express, UnionPay;
открыть депозитные (ставки в манатах до 9% годовых, в USD – 0,1%) и текущие (мультивалютные) счета;
воспользоваться услугами онлайн-банкинга;
оформить кредит;
осуществить перевод;
воспользоваться услугами депозитных ячеек;

а также другими услугами.

Юридическим лицам также доступен широкий спектр услуг: кредиты на бизнес, депозиты, факторинг, документарные операции, расчетно-кассовое обслуживание и другие.

Система страхования вкладов Азербайджана

В Азербайджане защищены вклады, как резидентов, так и нерезидентов, в полной сумме, если процентные ставки по ставкам не превышают:

10% в национальной валюте;
2,5% в иностранной валюте.

Конфиденциальность и CRS в банках Азербайджана

Оффшорный банкинг в Азербайджане реализовать возможно, но нужно учесть что с 2018 года страна является участником автоматического обмена налоговой информацией. При этом уровень конфиденциальности среди азербайджанских банков достаточно высокий. В новостях уже давно не поднимались темы об утечке информации из местных финансовых учреждений.

Особенности азербайджанских банков и оффшорный банкинг на Кавказе

Нерезиденту, который хочет воспользоваться услугами азербайджанских банков следует учесть следующие моменты:

депозиты обычно открывают только в манатах и долларах США;
текущие счета могут открывать во всех популярных валютах;
нет требований к минимальному остатку;
проценты по вкладам не облагаются налогами (до 1 февраля 2023 года);
банковские сайты и интерфейс программ банкинга доступен на азербайджанском, английском и русском языках;
используется международный номер банковского счета IBAN.

Как открыть счет в иностранном банке: инструкция к действиям

Многие наши соотечественники с постсоветского пространства, невзирая на ужесточившееся валютное регулирование и наложение ограничений на использование зарубежных банковских счетов, все еще стремятся работать через иностранные банки.

С одной стороны, это объясняется желанием минимизировать риски, а значит диверсифицировать портфель активов, таким образом, чтобы не хранить денежные средства исключительно в отечественных финансово-кредитных организациях.

С другой стороны, — предпочтение открывать зарубежные счета из соображений удобства взаиморасчетов с местными резидентами.

При подборе оптимальной банковской опции клиенту, как правило, необходимо заранее понимать назначение зарубежного счета.

Если планируется осуществление финансово-хозяйственной деятельности, то открывается корпоративный расчетный счет на компанию, в то время, как счет для физического лица может быть открыт только для личных общебытовых нужд. Обусловлено это требованиями иностранных банков к резидентности компаний, к cфере их деятельности, а также к профилю бенефициаров и директоров данных структур.

Как правило, в начале процедуры комплаенса при открытии корпоративного счета банк требует сканы уставных документов компании. Определенные банки принимают только апостилированные документы. Вместе с уставными документами компании запрашиваются паспорта бенефициаров/директоров компании, подтверждение места их проживания (например, счет за коммунальные услуги), а также краткое CV (резюме).

Более крупные и респектабельные банки могут выборочно запрашивать аудированную отчетность по компании, информацию по аффилированным обществам, контракты с контрагентами, подтверждение реального присутствия (офис и сотрудники) в стране регистрации юридического лица, а также разрешительные документы, если деятельность компании подпадает под соответствующее лицензирование.

Сроки рассмотрения документов могут варьироваться в зависимости от их полноты и соответствия требованиям банка.

Как правило, рассмотрение занимает 2-4 недели. Если отталкиваться от европейских банков, то подавляющее их большинство открывает счета только после финального собеседования с подписантом по корпоративному счету.

В большинстве случаев по сложившейся практике данным лицом является генеральный директор. Некоторые банки могут не настаивать на физическом присутствии директора и провести собеседование удаленно. После успешно пройденного интервью подписант получает ключи доступа от расчетного счета. Ключи доступа могут генерироваться по средствам различных устройств. Некоторые банки могут предоставлять клиенту Digipass (токен с регулярно меняющимся кодом), другие используют SMS уведомления, третьи работают через специальное банковское приложение, установленное на смартфоне пользователя.

Процедура по открытию счета для физического лица по времени, как правило, занимает более скоромные сроки, чем открытие корпоративного счета.

В рамках банковского комплаенса запрашиваются паспорт физического лица, подтверждение места проживания, выписки по текущим счетам, а также документы, подтверждающие источник происхождения средств.

Некоторый крупные банки в той же Швейцарии, Великобритании, Германии могут предъявлять требования по внесению активационных депозитов, которые впоследствии замораживаются банком. Как правило, средства для внесения активационного депозита должны быть переведены с другого личного счета клиента.

Если клиенту требуется более оперативное рассмотрение с меньшими затратами на открытие счета и последующее его обслуживание, он может рассмотреть платежные системы. С учетом современных реалий такие платежные системы, как Revolut, ePayments, Monese, Payoneer и т.д. привлекают всё большую аудиторию клиентов за счет более гибких и эффективных финансовых инструментов, более быстрого процессинга и возможности работать с большим количеством валют через прямой IBAN. Ежемесячное обслуживание счета в платежной системе, как правило, 1,5 — 3 раза дешевле чем в стандартном среднеевропейском банке. Однозначным преимуществом платежной системы является ее гибкость при работе с высоко рисковой деятельностью такой, как брокерская, инвестиционная и крипто.

Если рассмотреть европейские страны, которые все еще могут открывать счета для иностранных резидентов, следует выделить Швейцарию, Лихтенштейн, Польшу и Литву.

Оффшорный банкинг на Кавказе: знакомство с банковской системой Грузии

Грузия небольшая страна, которая соседствует с Азербайджаном и Арменией. Ее население всего 3,5 млн. человек. Национальная валюта Грузии – лари (GEL), ее курс к доллару США: 3,0532 GEL=1 USD

Банковская система Грузии также является двухуровневой. Ее возглавляет Национальный банк Грузии, который регулирует деятельность 15 грузинских банков:

Из всего перечня только 1 банк имеет грузинский капитал, все остальные – с иностранным капиталом. Государство не входит ни в капитал, ни в управление, ни одного грузинского банка.

Лидерами банковской системы Грузии являются два банка TBC Bank и Bank of Georgia. Они на двоих обладают около 80% рынка. У них сконцентрированы почти все депозиты, кредиты, а еще они генерируют больше всего чистой прибыли.

Оффшорный банкинг на Кавказе: финансовые показатели грузинских банков

Грузинская банковская система может похвастаться высокой стабильностью, ликвидностью и высоким уровнем капитализации. Последний раз в Грузии банк уходил с рынка 2 года назад. Однако пандемия коронавируса отрицательно повлияла на показатели местных банков (на 01.06.2020 г.):

активы – 49 448,9 млн. лари;
обязательства – 44 321,9 млн. лари;
капитал – 5 127,5 млн. лари;
кредитный портфель – 34 865,4 млн. лари;
депозиты физлиц – 15 921,7 млн. лари;
убыток за 5 месяцев 2020 г. – -613,4 млн. лари.

Оффшорный банкинг на Кавказе: доступные услуги от грузинских банков

Банки Грузии предоставляют широкий спектр финансовых услуг, как для резидентов, так и нерезидентов. Физические лица могут у них:

открыть личный мультивалютный счет (обычно: лари/$/EUR/фунты стерлинги);
положить деньги на депозит (годовые ставки: в лари до 10,5%, USD – до 3,5%, EUR – 1%, GBP – 1,9%);
получить платежную карту системы Visa, MasterCard, American Express;
воспользоваться программами онлайн-банкинга;
оформить кредит (нерезидентам также доступна ипотека),
а также другие стандартные банковские услуги.

Компаниям также грузинские банки готовы предоставить полный спектр банковских услуг.

Внимание. Открыть личный счет в банке Грузии нерезиденту затруднительно, так как многие грузинские банки не хотят работать с нерезидентами. Еще сложнее открыть корпоративный счет компании, где учредители нерезиденты. Но мы готовы предоставлять нашим клиентам эти эксклюзивные услуги.

Система страхования вкладов в Грузии

В Грузии застрахованы вклады и деньги на текущих и карточных счетах физических лиц резидентов и нерезидентов в пределах 15 000 лари. Следует отметить, что правительство планирует адаптировать банковское законодательство до европейских норм и уже в следующем году начать страховать вклады юридических лиц.

Конфиденциальность в банках Грузии

Оффшорный банкинг на Кавказе – это как раз о банках Грузии. Страна не является участником CRS и в ближайшем будущем не планирует подписывать протокол об автоматическом обмене финансовой информацией. Благодаря чему грузинские банки могут обеспечить высокий уровень конфиденциальности финансовой информацией.

Оффшорный банкинг на Кавказе: особенности грузинских банков

Грузинские банки практически не отличаются от своих коллег из Азербайджана, к их особенностям можно отнести:

повсеместное применение мультивалютных счетов;
отсутствие валютного регулирования;
нет требования «замораживать» минимальные остатки на счетах;
используется международный формат банковского счета IBAN;
интерфейс банковских сайтов и банковских программ в основном дублируется на английский язык, редко на русский;
счета нерезидентам открыть сложно, но возможно;
нерезиденты могут оформить ипотеку;
проценты по депозитам облагаются 5%-ным налогом.

Описание услуги

Аккредитив – это банковская услуга, обеспечивающая выплату Продавцу суммы, указанной в аккредитиве, по распоряжению Покупателя взамен поставки товара, выполнения прочих условий, указанных в аккредитиве, и представления соответствующих документов.

Таким образом, при передаче права собственности на товары, поставленные Продавцом Покупателю, и представлении документа, подтверждающего выполнение других условий аккредитива, Банк (эмитент) обеспечивает перевод платежа на счет Продавца.

Процесс реализации аккредитива

1. Покупатель и Продавец обращаются в Банк для открытия аккредитива;
2. Для осуществления выплаты в Банке открывается специальный счет;
3. Покупатель перечисляет на этот банковский счет сумму, указанную в контракте;
4. Покупатель представляет документ, подтверждающий передачу права на поставленный товар, затем Банк перечисляет средства со специального счета на счет Продавца;
5. Если требуемые документы не будут представлены в срок, указанный в контракте, Банк возвращает деньги со специального счета на счет Покупателя.

Преимущества для Покупателя и Продавца

Преимущества аккредитива для Покупателя:

- Устранение риска потери денежных средств Покупателем
- Выплаты производятся после выполнения Продавцом контрактных обязательств
- Право собственности на поставленные товары переходит к Покупателю в срок, предусмотренный аккредитивом, и в соответствии с прочими условиями.

Преимущества аккредитива для Продавца:

- Гарантия осуществления выплаты вне зависимости от Покупателя (при условии выполнения контрактных обязательств)
- Возможность осуществления выплаты до передачи товара Продавцу
- Возможность исполнения сложных коммерческих контрактов

Прочие услуги

I. Продукты и услуги в Азербайджане

Статьи о продуктах и услугах в Азербайджане

Оффшорный банкинг на Кавказе: Азербайджан, Армения, Грузия

Европейские банки всегда на слуху, а вот о возможностях кавказского банковского сектора известно мало. А здесь есть много чего интересного и нужного для бизнеса самого разного размера и направления. Мы предлагаем изучить оффшорный банкинг на Кавказе трех стран: Азербайджана, Армении и Грузии, чем он может быть полезен для резидентов и нерезидентов.

Для осуществления ежедневных операций мы предлагаем Вам открыть текущий счет.

Аккредитивы

Аккредитивы широко используются в международной практике для удобного осуществления международных торговых операций и устранения потенциальных рисков.

PASHA Bank предлагает своим клиентам различные виды аккредитивов. Банк выдает аккредитивы как за счет своих возможностей, так и в рамках сотрудничества с другими известными первоклассными международными банками. Сотрудники Банка предоставляют всю необходимую консультационную поддержку касательно условий и выбора вида аккредитива в зависимости от требований клиента.

Наряду с аккредитивами в сфере международных торговых операций PAŞA Bank также предлагает услуги по торговому финансированию.

II. Договора об избежании двойного налогообложения с Азербайджаном и другие соглашения

В этом разделе мы поговорим о различных соглашениях с Азербайджаном, которые влияют как на бизнес в Азербайджане, так и на личные доходы резидентов Азербайджана.

Статьи о договорах Азербайджана с другими странами

Оффшорный банкинг на Кавказе: сравнение

Банковские системы Азербайджана, Армении и Грузии практически не отличаются. Во всех странах они двухуровневые, а на рынке работает небольшое количество банков, большинство из которых иностранные. Но есть в каждой стране ряд особенностей на которые следует обратить внимание, подыскивая себе наиболее оптимальный оффшорный банкинг на Кавказе:

для иностранной валюты – 5 млн. драм

Каждая из вышеуказанных стран обладает всем необходимым для предоставления качественных услуг нерезидентам. Но в одних государствах доступ к ним проще, в других – нужно поискать банки готовые работать с иностранцами. Если вы планируете начать бизнес в одной в Армении, Азербайджане или Грузии, напишите нам [email protected] и мы подберем вам юрисдикцию максимально соответствующую вашим требованиям.

Что нужно чтобы открыть личный счет нерезиденту?

Для открытия личного счета нерезиденту в банках Азербайджана, Армении и Грузии достаточно предоставить заграничный паспорт и заполнить анкету клиента. Следует отметить, что в абсолютно всех юрисдикциях открыть личный счет можно удаленно.

Какие страны являются участникам CRS?

Из вышеуказанных стран только Азербайджан является участником автоматического обмена финансовой информацией, Грузия и Армения пока не объявили о своем желании подписать CRS.

Где самые высокие ставки по вкладам?

Наиболее высокие ставки из всех вышеуказанных стран в Армении, например, здесь можно разместить депозит в EUR под 2,5% годовых. Но следует учесть, что в Армении все проценты по вкладам облагаются 10%-ным налогом.

Метки: Азербайджан Армения Грузия Страхование Вкладов

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Частный предприниматель самая распространенная форма ведения деятельности в Азербайджане. По состоянию на 01.07.2020 года количество ИП в стране достигло 983 802 человека, есть среди них…

Оглавление: Какие государства попали в черный список оффшоров Азербайджан в 2020 годуОффшоры Азербайджана 2020Заключение Чтобы улучшить международные финансовые отношения многие страны «идут в ногу с…

Каждая страна составляет свой список оффшорных стран, и Азербайджан не является исключением. Обычно под ограничение попадают государства с хорошей фискальной политикой, где можно существенно сэкономить…

Если вас интересует ведение бизнеса в Азербайджане, мы поможем в регистрации компании в здешней юрисдикции. Эта услуга интересна бизнесменам желающим выйти на рынок Кавказа и…

Азербайджан – самая крупная по количеству населения страна на Кавказе. Здесь проживает немного более 10 млн. человек. Страна имеет богатые запасы нефти и газа, а…

О том, какие банки действуют на территории западных стран, известно достаточно много, как и о предоставляемых ими услугах. Республики Кавказа в этом плане обделены вниманием,…

Граждане Азербайджана были освобождены от уголовной ответственности за неинформирование правительства о принятии иностранного гражданства. Это делает гражданство за инвестиции ЕС или Карибского бассейна для них…

Иногда иностранцы замечают то, что для нас настолько очевидно, что стало незаметным. Например то, что Каспийское море местами цветом очень напоминает Карибское. А банки в Баку почти не задают вопросы о крупных транзакциях даже на личные счета.

В этом разделе мы поговорим не только о регистрации компаний, открытии банковских счетов и возможностях для переезда в Азербайджан. Мы рассмотрим Азербайджан с точки зрения инвестирования и налоговой резиденции. Мы поговорим об особенностях жизни в Азербайджане.

В Азербайджане средний класс только зарождается, а говорить на русском языке и знать его в Баку просто модно. Вместе со средним классом в Азербайджане, и особенно в столице, Баку – зарождается интерес к созданию бизнеса в оффшоре и с нуля. Среди состоятельных жителей Азербайджана появляется интерес к защите и диверсификации активов.

Поэтому в разделе о Азербайджане мы поговорим и о том, какие оффшоры и решения могут быть интересны именно резидентам Азербайджана.

Открыть счет в азербайджане

Доступ к 18 месяцам беспроцентной рассрочки в магазинах-партнерах!

Платите 33 AZN в месяц за каждые 1000 AZN кредита
Потребительский кредит наличными
Внутренний ипотечный кредит
Микро Бизнес Кредиты
Кредит в манатах под гарантию
Кредит под залог депозита
Социальная ипотека в регионах
ГАСЖ - Ипотечный кредит
Государственная (ФИКОАР) ипотека
Кредит под залог недвижимости

Потребительский кредит наличными

Потребительский кредит наличными до 20000 AZN

Вклад Капитал
Вклад "Бессрочный"
Депозитные ячейки
Выгодное страхование

Увеличивайте сумму до половины периода дэпозита при высокой процентной ставке.

Переведите деньги на любую карту с помощью Birbank! Теперь вы можете легко отправлять деньги со своего телефона на любую банковскую карту в Birbank.

Заказ карты
Заявка на кредит
Платеж по кредиту
Заказ по коммунальным услугам
Коммунальные платежи

Доступ к 18 месяцам беспроцентной рассрочки в магазинах-партнерах!

Получи подарок до 50 AZN с BirKart!
Стандартные карты
Премиум карты
Карты рассрочки

Подарочные карты
Digital Card
Продление срока карты
Услуги по платежным картам

Правила безопасности
3D secure
Заказ платежной карты

Доступ к 18 месяцам беспроцентной рассрочки в магазинах-партнерах!

Платите 33 AZN в месяц за каждые 1000 AZN кредита
Потребительский кредит наличными
Внутренний ипотечный кредит
Микро Бизнес Кредиты

Кредит в манатах под гарантию
Кредит под залог депозита
Социальная ипотека в регионах
ГАСЖ - Ипотечный кредит

Государственная (ФИКОАР) ипотека
Кредит под залог недвижимости

Потребительский кредит наличными

Потребительский кредит наличными до 20000 AZN

Вклад Капитал
Вклад "Бессрочный"
Депозитные ячейки
Выгодное страхование

Увеличивайте сумму до половины периода дэпозита при высокой процентной ставке.

Заказ карты
Заявка на кредит
Платеж по кредиту
Заказ по коммунальным услугам

Доступ к 18 месяцам беспроцентной рассрочки в магазинах-партнерах!

Система срочных денежных переводов «ХАЗРИ» была создана в 2007 году Капитал Банком.

Система «Хазри» предназначена для осуществления срочных денежных переводов между физическими лицами без открытия счета в банке. Эта система используется в сотнях пунктов обслуживания в Азербайджане.

Основные условия открытия и пользования счетом:

Открытие счета – бесплатно
Первоначальный взнос – отсутствует
Минимальный остаток на счете - отсутствует
При остатке, к концу рабочего дня, на текущем счету суммы в 200 000 Евро и более взымается 0.8% годовых
Валюта счета – манат, доллар США, евро

Примечание:
В соответствии с Едиными Стандартами Отчетности (Common Reporting Standard – CRS) применяемыми в рамках "Многостороннего Соглашения об автоматическом обмене информацией о финансовых счетах", с целью обеспечения обмен определенной информацией в порядке, регламентирующем многосторонним межгосударственным соглашением, Банк, имеет право передавать предусмотренную соглашением информацию в уполномоченные государственные органы. С этой целью может потребоваться заполнение клиентом анкетной формы.

IV. Оффшор/Мидшор/Оншор для резидента Азербайджана

В этом разделе мы расскажем о возможностях для жителей Азербайджана регистрировать компании в самых привлекательных юрисдикциях мира без личного присутствия (через Интернет). Некоторые юрисдикции мы не рекомендуем.

Список документов, требуемых для открытия банковского счёта:

А.Керимов: «Для PASHA Bank очень важно вносить свой вклад в развитие общества, экономики и здоровой конкурентной среды»

Как известно, в современном мире для построения устойчивого бизнеса и сильного бренда критически важно соблюдение многих принципов и правил, в числе которых открытость рынку, информационная и финансовая прозрачность, соблюдение норм деловой этики. К перечню данных принципов также необходимо отнести и такое сравнительно новое направление для местного рынка как выстраивание долгосрочных отношений с всеми заинтересованными сторонами, которые так или иначе взаимодействуют с компанией.
О том, как выстраивается политика взаимоотношений с заинтересованными сторонами на примере ведущего корпоративного банка Азербайджана PASHA Bank мы решили поговорить с Главным директором по комплаенсу и управлению Банка Анаром Керимовым. Подробнее

Оффшорный банкинг на Кавказе: знакомство с банковской системой Армении

Армения наименьшая страна на Кавказе по количеству населения. Здесь проживает около 3 млн. человек. Национальная денежная единица страны – драм (AMD), курс 1 USD=484,35 AMD. Банковская система Армении, как и двух предыдущих стран – двухуровневая. Ее возглавляет Центральный банк Республики Армения. Коммерческих банков в стране всего 17:

1	«Ameriabank» CJSC
2	«ARARATBANK» OJSC
3	«Ardshinbank» CJSC
4	«ARMBUSINESSBANK» CJSC
5	«ARMECONOMBANK» OJSC
6	«ArmSwissBank» CJSC
7	«Artsakhbank» CJSC
8	«Byblos Bank Armenia» CJSC
9	«Converse Bank» CJSC
10	«EVOCABANK» CJSC
11	«HSBC Bank Armenia» CJSC
12	«InecoBank» CJSC
13	«Mellat Bank» CJSC
14	«UniBank» OJSC
15	«VTB Bank Armenia» CJSC
16	«ACBA-CREDIT AGRICOLE BANK» CJSC
17	«ID Bank» CJSC

В Армении практически половина банков (8 шт.) имеют армянский капитал, остальные – с разной долей иностранного капитала. Коммерческих банков под государственным управлением или влиянием нет.

Самыми крупными банками Армении являются: Ameriabank, Ardshinbank, InecoBank, ArmSwissBank и ACBA-CREDIT AGRICOLE BANK. Но нужно отметить, в Армении нет концентрации большой доли банковского рынка в каком-либо одном банке.

Оффшорный банкинг на Кавказе: финансовые показатели армянских банков

По состоянию на 01.06.2020 года банки Армении показали следующие результаты:

активы – 5 926 635,5 млн. драм;
обязательства – 5 054 737,0 млн. драм;
капитал – 871 898,5 млн. драм;
депозитный портфель – 3 429 388 млн. драм;
кредитный портфель – 3 812 851 млн. драм.

Оффшорный банкинг на Кавказе: какие услуги предоставляют армянские банки

В армянских банках представлен полный спектр банковских услуг. Здесь физические лица могут:

открыть текущий мультивалютный счет во всех основных валютах;
разместить свободные деньги на вкладе (ставка в драмах – до 10%, в USD – до 4,5%, в EUR – до 2,5%);
выпустить платежную карту: Visa, MasterCard, Maestro, ArCa (национальная платежная система);
оформить кредит, ипотеку;
сделать международный перевод;
воспользоваться полным спектром дистанционных банковских инструментов.

Аналогично в полной мере представлены в банках Армении финансовые услуги и для юридических лиц.

Нужно отметить, что оффшорный банкинг на Кавказе неплохо реализован в Армении, так как местные банки не устанавливают препятствий для нерезидентов и без особых проблем открывают им счета.

Система страхования вкладов в Армении

Фонд гарантирования вкладов защищает вклады физических лиц и предпринимателей, как резидентов, так и нерезидентов в пределах:

для национальной валюты – 10 млн. драм;
для иностранной валюты – 5 млн. драм.

Конфиденциальность, CRS и банки Армении

Банки Армении ответственно относятся к соблюдению банковской тайны. Кроме этого, страна не является участником автоматического обмена финансовой информацией, благодаря чему обеспечивается повышенный уровень конфиденциальности данных.

Особенности армянских банков и оффшорный банкинг на Кавказе

Армянские банки предоставляют широкий спектр услуг, как для юридических, так и физических лиц резидентов и нерезидентов. К особенностям местных банков можно отнести:

лояльное отношение к иностранцам;
наличие интерфейсов в банкинге и на сайтах на русском и английских языках;
нет обязательства класть минимальный остаток на счет;
счета открываются мультивалютные в наиболее популярных мировых и региональных валютах;
проценты по вкладам облагаются 10%-ным налогом;
счета в банках международного формата IBAN.

Читайте также: