Лимиты на снятие наличных в казахстане

Обновлено: 10.01.2025

АСТАНА, 5 фев – Sputnik. Предложение о внедрении лимита по наличным расчетам за товары и услугам прокомментировали в министерстве национальной экономики. Налоговое администрирование гораздо легче обеспечивать при безналичном обороте, прокомментировал глава ведомства Тимур Сулейменов.

Фото: Sputnik Казахстан Sputnik Казахстан

"Когда есть безналичный оборот, все операции того или иного магазина, автосалона и так далее видны через банковские транзакции, тогда и налоговая база тоже видна. Когда это происходит наличными, мы не знаем, получен доход или не получен, какой оборот ", - сказал Сулейменов в кулуарах заседания правительства.

В настоящее время данный вопрос в Казахстане находится только на стадии рассмотрения. Во многих странах есть ограничения по совершению крупных сделок в наличной форме, добавил Сулейменов.

"Если я покупаю квартиру за 15 миллионов тенге (39 тысяч долларов – Sputnik), зачастую, я это из практики знаю, не всегда показывается правильная сумма договора. А нужно, чтобы она показывалась правильно. Поэтому надо подумать, чтобы эта транзакция производилась не путем передачи наличных денег, а путем перевода с одного счета на другой, чтобы была полная прозрачность", - пояснил Сулейменов.

Министерство национальной экономики также рассматривает вопрос внедрения лимита на снятие наличных денег с банковских счетов. Снятие большой суммы нередко может быть связано с лжепредпринимательством, считает министр.

"Сейчас у нас лимитов на снятие наличных нет. Физическое лицо может прийти и снять, к примеру, миллиард тенге, три миллиарда (2,6 миллионов – 7,8 миллионов долларов). Мы понимаем, что физические лица, нормальные, таких денег снять не могут. Чаще всего это связано с какими-то схемами, обналичиванием. Если это предложение, этот опыт развитых стран может быть применим у нас в стране, тогда мы это предложение сделаем. Я думаю, к апрелю мы какие-то предложения внесем уже", - объяснил глава ведомства.

Он подчеркнул, что к данному вопросу министерство намерено подойти очень внимательно и деликатно. Мера будет обсуждаться с представителями национальной палаты предпринимателей "Атамекен" и с экспертным сообществом.

Президент Нурсултан Назарбаев поручил правительству в ближайшие три года сократить теневой оборот в экономике как минимум на 40%.

Установлены пределы на снятие наличных с банковского счета предпринимателями с 2021 года

3) 150 000 000 (сто пятьдесят миллионов) тенге – для субъектов крупного предпринимательства.

Определить, что предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов в течение календарного месяца, установленные пунктом 1 настоящих совместных постановления и приказа, не распространяются на следующих субъектов предпринимательства:

1) субъекты микропредпринимательства;

2) субъекты предпринимательства, осуществляющие закуп сельскохозяйственной продовольственной продукции, продукции аквакультуры (рыболовства);

3) субъекты предпринимательства, осуществляющие розничную торговлю продуктами питания, напитками, а также фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами, с видами экономической деятельности согласно приложению к настоящим совместным постановлению и приказу;

4) банки второго уровня и Национального оператора почты при снятии ими наличных денег с корреспондентских счетов, открытых в Национальном Банке Республики Казахстан, и юридические лица, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой.

Напомним, что Снятие наличных денег с банковского счета компании будет с разрешения КГД с 2021 года

Приложение
к совместным постановлению Правления Национального Банка
Республики Казахстан
от 21 декабря 2020 года № 150
и приказу Министра национальной экономики Республики Казахстан
от 23 декабря 2020 года № 95

Подписан Указ об ограничении на снятие наличных юрлицами до 31 декабря 2020 года

- предельные размеры сумм наличных денег, которые допускается снимать юридическим лицам в течение календарного месяца с банковских счетов;

- категории юридических лиц, на которые не распространяется требование;

- совместно с Министерством финансов РК и Агентством по регулированию и развитию финансового рынка порядок снятия юридическими лицами наличных денег с банковских счетов, за исключением юридических лиц, определенных в соответствии с подпунктом 2) настоящего пункта, в том числе регламентирующий снятие наличных денег сверх установленных в соответствии с подпунктом 1) настоящего пункта предельных размеров, а также порядок предоставления в Министерство финансов Республики Казахстан информации о снятии юридическими лицами наличных денег сверх установленных в соответствии с подпунктом 1) настоящего пункта предельных размеров.

Кроме того, Агентству по регулированию и развитию финансового рынка осуществлять контроль за соблюдением финансовыми организациями, осуществляющими открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, порядка снятия юридическими лицами наличных денег с банковских счетов.

Контроль за исполнением настоящего указа возложен на Администрацию Президента РК.

Указ вводится в действие со дня его подписания.

В Казахстане ограничили снятие компаниями наличных с банковских счетов

С 1 июня лимит для малого бизнеса составит 20 млн тенге (около 3,5 млн руб.), среднего — 120 млн тенге (примерно 21 млн руб.), а крупного — 150 млн тенге в месяц (около 26 млн руб.).

Ограничения не касаются физических лиц, индивидуальных предпринимателей, субъектов микропредпринимательства, юридических лиц, осуществляющих закупки сельскохозяйственной продовольственной продукции и занимающихся розничной торговлей продуктами питания, напитками, фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами.

Предприниматели могут обратиться с обоснованием для превышения лимита в банки. В течение трех дней эти кредитные организации должны согласовать заявку на увеличение суммы с комитетом государственных доходов Минфина страны.

ЦБ рекомендовал ограничить суммы снятия наличных на кассах магазинов

Банк России рекомендовал банкам, выпускающим карты, ограничить суммы снятия наличных с карт на кассах магазинов на уровне 5 тыс. руб. в день и 30 тыс. руб. в месяц, следует из информационного письма ЦБ. Эти рекомендации разработаны по результатам реализации пилотного проекта по предоставлению услуги cash-out (выдача наличных держателем карт в торгово-сервисных предприятиях).

Лимиты распространяются на все карты в совокупности, открытые в одном банке. «Для того чтобы минимизировать риски использования сервиса для обналичивания денежных средств, Банк России рекомендовал кредитным организациям и операторам платежных систем установить лимиты по выдаче наличных денег по операциям cash-out», — объяснили РБК в пресс-службе регулятора. Такие лимиты являются обоснованными и достаточными, добавляют в ЦБ: «Как показывают результаты пилотного проекта, средняя сумма снятия наличных при получении услуги составила немногим более 1200 руб. Это позволяет также говорить, что риски ОД/ФТ [отмывания денег и финансирования терроризма] минимальны».

Банк России также рекомендует предоставлять услугу cash-out только при условии покупки держателем карты товара или услуги в магазине. «По корпоративным платежным картам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей услуга cash-out не предоставляется», — подчеркнули в ЦБ. Магазины должны выдавать покупателю чек с информацией о проведении операции по снятию наличных. При этом данную услугу можно проводить без запрашивания документов, удостоверяющих личность, отмечает регулятор.

ЦБ проводил пилотный проект по выдаче наличных в магазинах с мая по октябрь 2019 года, в нем участвовали шесть банков, сообщили в регуляторе. По результатам пилота было принято решение продолжить проект, сейчас банки определяют планы по развитию сервиса в 2021 году, сказал представитель ЦБ: «Услуга cash-out перспективна с точки зрения повышения финансовой доступности в сельской местности, на отдаленных, малонаселенных и труднодоступных территориях».

Услугу выдачи наличных на кассах магазинов в России начали развертывать платежные системы в 2018 году. Сбербанк, крупнейший банк России, предоставляет этот сервис в магазинах «Вкусвилл», а также в торговых предприятиях, расположенных в отдаленных и малонаселенных территориях в 76 регионах России. К проектам платежных систем также подключены Райффайзенбанк, Альфа-банк, Россельхозбанк, Тинькофф Банк, МКБ, Промсвязьбанк и другие кредитные организации.

Читайте на РБК Pro

Во всех этих проектах действует ограничение на снятие не более 5 тыс. руб. за одну операцию. В то же время условие о возможности воспользоваться услугой только при покупке товара или услуги действует уже сейчас.

В начале ноября ЦБ на фоне пандемии пересмотрел прогноз прироста объема наличных в обращении в 2020 году, повысив его на 31–35%, до 1,9–2,1 трлн руб. Ранее Банк России ожидал прироста объема наличных на 1,4–1,6 трлн руб. по итогам года. На 1 октября объем наличных денег в обращении составил 12,86 трлн руб.

Лимиты на снятие наличных в казахстане

Совместными Постановлением Правления НБРК от 21 декабря 2020 года №151, Постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 22 декабря 2020 года №125 и Приказом Министра финансов РК от 22 декабря 2020 года №1223 утверждены Правила снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов, которыми установлены порядок снятия наличных денег с банковских счетов, условия снятия сверх установленных предельных размеров.

Совместным Постановлением Правления НБРК от 21 декабря 2020 года №150 и Приказом Министра национальной экономики РК от 23 декабря 2020 года №95 утверждены:

1) предельные размеры сумм снятия наличных денег с банковских счетов в течение календарного месяца:

• для субъектов малого предпринимательства - 20 000 000 тенге;
• для субъектов среднего предпринимательства - 120 000 000 тенге;
• для субъектов крупного предпринимательства - 150 000 000 тенге;

2) субъекты предпринимательства, на которых не распространяется требование по пределу снятия наличных денег с банковских счетов:

• субъекты микропредпринимательства;
• субъекты предпринимательства, осуществляющие закуп сельскохозяйственной продовольственной продукции, продукции аквакультуры (рыболовства);
• субъекты предпринимательства, осуществляющие розничную торговлю продуктами питания, напитками, фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами, с видами экономической деятельности согласно приложению;
• банки второго уровня и Национального оператора почты при снятии ими наличных денег с корреспондентских счетов, открытых в НБРК, и юридические лица, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии НБРК на обменные операции с наличной иностранной валютой.

Превышение предельных размеров сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов допускается при соблюдении в совокупности следующих условий:

• наличие документов, подтверждающих цель снятия наличных денег с банковского счета;
• представление субъектами предпринимательства согласия на передачу сведений и (или) документов в ОГД, в том числе для целей осуществления обмена сведениями и (или) документами между ОГД и НБРК;
• получение банком сведений от ОГД об отсутствии оснований для отказа в выдаче наличных денег в сумме, превышающей предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов.

Данные правила снятия наличных денег с банковских счетов и предельные размеры сумм снятия вводятся в действие с 1 января 2021 года.

Лимиты на снятие наличных в казахстане

Комитет государственных доходов министерства финансов Казахстана инициировал законодательные меры ограничений на снятие наличных денег для физических и юридических лиц с банковских счетов, сообщила пресс-служба ведомства.

1 месячный расчетный показатель (МРП) в Казахстане составляет 1 982 тенге.

«Введение данных ограничений не позволит выводить денежные средства в теневой оборот, а также будет способствовать увеличению налоговых поступлений, снижению уровня коррупции, поскольку будет подорвана основа для дачи взяток и хищений бюджетных средств», – говорится в пресс-релизе.

Ранее Минфин Казахстана выступал за ограничение снятия наличных со счетов банков для юридических лиц.

В Казахстане с 1 июня установят лимиты по снятию наличных денег юрлицами

Правило не распространяется на:
• физических лиц;
• индивидуальных предпринимателей;
• субъектов микропредпринимательства;
• юридических лиц, осуществляющих закуп сельскохозяйственной продовольственной продукции, продукции рыболовства;
• юридических лиц, занимающихся розничной торговлей продуктами питания, напитками, фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами.

Национальным банком устанавливаются следующие предельные суммы для снятия наличных денег с банковских счетов юридических лиц:
• для малого бизнеса – 20 млн тенге в календарный месяц;
• для среднего бизнеса – 120 млн тенге в календарный месяц;
• для крупного бизнеса – 150 млн тенге в календарный месяц.

Как отмечается, превышение установленных лимитов допускается при предоставлении юридическими лицами соответствующего обоснования в банки второго уровня.

В свою очередь, БВУ согласовают заявку на увеличение суммы с Комитетом государственных доходов Министерства финансов РК в течение 3-х рабочих дней.

Как пояснила заместитель председателя Нацбанка Казахстана Дина Галиева, предприниматели не ограничены в проведении необходимых операций безналичным способом.

Нововведение направлено на снижение размеров теневой экономики, повышение прозрачности операций, проводимых субъектами бизнеса, а также борьбу с отмыванием денег, полученных незаконным путем и снижению уровня коррупции, - сказала она.

Как отметила Галиева, вводимые меры обсуждались с Ассоциацией финансистов Казахстана, а также одобрены Советом по финансовой стабильности РК.

По ее словам, эта мера вводится до конца текущего года.

Помимо вышеперечисленных, нововведение также не распространяется на банки второго уровня, АО "Казпочта" и небанковские обменные пункты.

В Казахстане действуют ограничения на снятие предпринимателями денег с банковских счетов

Так, совместным постановлением правления Национального банка РК от 21 декабря 2020 года и приказом министра национальной экономики от 23 декабря 2020 года утверждены следующие предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов в течение календарного месяца:

• 20 миллионов тенге – для субъектов малого предпринимательства;
• 120 миллионов тенге – для субъектов среднего предпринимательства;
• 150 миллионов тенге – для субъектов крупного предпринимательства.

Это требование не распространяется на:

1. субъекты микропредпринимательства;
2. субъекты предпринимательства, осуществляющие закуп сельскохозяйственной продовольственной продукции, продукции аквакультуры (рыболовства);
3. субъекты предпринимательства, осуществляющие розничную торговлю продуктами питания, напитками, а также фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами, с видами экономической деятельности согласно приложению к совместным постановлению и приказу;
4. банки второго уровня и Национального оператора почты при снятии ими наличных денег с корреспондентских счетов, открытых в Нацбанке, и юридические лица, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального банка на обменные операции с наличной иностранной валютой.

Наряду с этим утверждены Правила снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов.

Правилами утвержден перечень документов, который необходимо предоставить в банк предпринимателю, если сумма превысит установленный предельный размер снятия наличных денег.

Так, предпринимателю необходимо предоставить в банк:

• документ, подтверждающий цель снятия наличных денег;
• согласие на передачу сведений и документов в органы государственных доходов.

Банк в течении 1 рабочего дня направляет в КГД заявку на снятие наличных денег с банковского счета.

КГД рассматривает заявку в течении 3 рабочих дней. После этого направляет в банк сведения о наличии либо отсутствии оснований для отказа в выдаче наличных денег.

Также с учетом применения системы управления рисками орган государственных доходов выносит одно из следующих решений:

Утверждены ограничения на снятие наличности юрлицами с банковского счета с 1 июня 2020 года

Далее предлагаем официальный текст Указа
В соответствии с Указом Президента Республики Казахстан от 16 марта 2020 года № 286 «О мерах по обеспечению социально-экономической стабильности» ПОСТАНОВЛЯЮ:

1. Национальному Банку Республики Казахстан определить на период по 31 декабря 2020 года:

1) предельные размеры сумм наличных денег, которые допускается снимать юридическим лицам в течение календарного месяца с банковских счетов;

2) категории юридических лиц, на которые не распространяется требование, предусмотренное подпунктом 1) настоящего пункта;

3) совместно с Министерством финансов Республики Казахстан и Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка порядок снятия юридическими лицами наличных денег с банковских счетов, за исключением юридических лиц, определенных в соответствии с подпунктом 2) настоящего пункта, в том числе регламентирующий снятие наличных денег сверх установленных в соответствии с подпунктом 1) настоящего пункта предельных размеров, а также порядок предоставления в Министерство финансов Республики Казахстан информации о снятии юридическими лицами наличных денег сверх установленных в соответствии с подпунктом 1) настоящего пункта предельных размеров.

2. Агентству Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка осуществлять контроль за соблюдением финансовыми организациями, осуществляющими открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, порядка снятия юридическими лицами наличных денег с банковских счетов, предусмотренного подпунктом 3) пункта 1 настоящего Указа.

3. Контроль за исполнением настоящего Указа возложить на Администрацию Президента Республики Казахстан.

Читайте также:

  
• Актуальность туризма в турции
  
• Зона отдыха оазис астана
  
• Куда эмигрируют немцы из германии
  
• Отдых на реке юрюзань
  
• Что кушать на отдыхе