Как открыть счет на бирже гонконга
Гонконг прошел долгий путь. Как британскую колонию, бывший министр иностранных дел Великобритании и премьер-министр лорд Пальмерстон описал ее как «бесплодную скалу». Сегодня Гонконгская фондовая биржа, как сообщается, занимает пятое место в мире по рыночной капитализации. Вот несколько прямых и косвенных способов выхода инвесторов на рынок Гонконга.
Ключевые выводы
Инвестируйте напрямую через брокера в вашей стране
Краткий обзор
Иностранные компании должны зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), чтобы предлагать их в качестве АДР.
Брокерские фирмы, предлагающие международный доступ, обычно предлагают множество международных бирж, в том числе гонконгскую. Обязательно внимательно изучите брокеров, прежде чем торговать с ними. Проверьте тип учетной записи (дискреционный или недискреционный), структуру комиссии, а также регионы и страны, в которых участвуют. В Соединенных Штатах ищите регистрацию SEC вместе с членством в Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC) и Управлении по регулированию финансовой индустрии (FINRA).
Некоторыми известными брокерскими фирмами США по торговле иностранными акциями являются Interactive Brokers (IBKR), Euro Pacific Capital Inc., E * TRADE (ETFC), Fidelity Investments и Charles Schwab (SCHW).
А может тогда купить компанию с уже открытым счетом?
Да, это возможно, но этот процесс сопряжен с определенными допущениями и ему следует посвятить отдельную статью.Об условиях и препятствиях для открытия корпоративного счёта в 57 банках и отделениях Гонконга
Публикация
- копии документов на компанию, заверенные местным сертифицированным бухгалтером,
- копии паспортов директоров и акционера,
- договор об аренде офиса,
- буклеты компании,
- рекомендательные письма.
Касательно крупнейших банков нужно заметить, что в некоторые из них, а именно HSBC, Standard Chartered Bank, Citic и China Construction Bank (Asia), ходить необходимость отпала, так как в первом нам удалось открыть счет задолго до этого "эксперимента", а в двух других – наши документы находились на рассмотрении. Ниже следует описание, систематизированное по банкам, в которых есть потенциальная возможность открыть счет на гонконгскую компанию, и банкам, в которых по определенным причинам скорее всего последует отказ:
I. Банки, в которых возможно открытие счета на гонконгскую компанию
1) Wing Lung Bank
Посетили два отделения. Интересно, что информация и результат оказались разными.
45 Des Voeux Road, Central (головной офис):
112 Queen's Road Central:
Если в предыдущем отделении говорили, что требуется рекомендация клиента, у которого есть личный счет в их банке, то тут сказали, что можно обойтись и без рекомендации, правда, в таком случае нужно купить у банка какую-нибудь услугу, например, страхование. На собеседовании должны присутствовать оба директора.
При встрече сразу же потребовали присутствие бенефициара – явное несоответствие с тем, что обговаривалось на первом этапе. Порядок его прибытия можно обсудить после проведения банком company search, стоимость которого составляет 150 ГКД. Вместо рекомендательного письма сказали, что необходимо сделать личный депозит в размере 300.000 ГКД на 6 лет на директора или бенефициара под 4.25% годовых. Взносы можно делать единовременно или по 100.000 ГКД в год.
- Наличие рекомендательного письма
71 Des Voeux Road Central
Минимальный вклад – 50.000 гонконгских долларов.
После подготовки документов необходимо назначить собеседование по телефону. Далее следует расхождение в информации – один сотрудник сказал, что на собеседовании достаточно резидентного директора, другой – должны присутствовать все директора компании.
2) Chiyu Banking Corporation
78 Des Voeux Road Central
3) Bank of East Asia
10 Des Voeux Road Central
Сначала общались с рядовым сотрудником, она задала дежурные вопросы, дала список документов, сделала копию свидетельства о регистрации и пошла за менеджером. Где-то через полчаса он пришел с формами для открытия счета и отвел в переговорную. Перед заполнением форм менеджер попросил ответить на несколько вопросов: про деятельность компании, головной офис, директоров. С виду ответы были для него удовлетворительными, но последний вопрос процесс остановил – у директоров и акционера должен быть личный счет в любом банке Гонконга, о чем должны свидетельствовать рекомендательные письма из этих банков. Рекомендации на одного директора недостаточно. Далее сказал, что если Вы все же откроете такие счета и сможете подготовить рекомендательные письма, то можно позвонить ему на мобильный или написать на ящик и назначить собеседование. Срок открытия счета не имеет значения. Сбор за подачу заявления – 150 гонконгских долларов. Минимальный депозит – 5 000 гонконгских долларов.
4) Wing Hang Bank
161 Queen's Road Central
Были в двух отделениях. В одном сказали, что кроме стандартного набора необходимо предоставить рекомендацию от лица, у которого есть счет в их банке. В другом сказали, что основное требование: оба директора – резиденты.
5) Nanyang Commercial Bank
Посетили два отделения.
151 Des Voeux Road, Central
Требуется рекомендация из любого другого банка, включая иностранные банки, где должно быть четко указано, что рекомендация дана с целью открытия счета в данном банке.
Приходить можно без записи, при подаче документов нужно заплатить сбор в размере 150 гонконгских долларов. Рассмотрение длится 2 недели.
2/F Century Square, 1-13 D'Aguilar Street
Попался менее внятный сотрудник, нежели в предыдущем отделении, но в целом вопросы те же, только насчет рекомендации из банка она сказала, что подходит только местный банк, а в другом отделении акцентировали на том, что подходит любой банк, в том числе иностранный. В рекомендации должно быть четко указано, что она выдана с целью открытия счета в данном банке.
6) Bank of Communications (Hong Kong)
Посетили два отделения:
125 Des Voeux Road Central
Задавали стандартные вопросы, но услышав, что у нас нет личного счета в их банке, разговаривать не стали. На вопрос, можно ли предоставить рекомендацию из другого банка, ответили, что подойдет рекомендация только лица, у которого уже есть счет в их банке.
20 Pedder Street, Central
В этом отделении общались с более адекватным сотрудником. Так же, как и в предыдущем отделении, сказали, что необходимо рекомендательное письмо от имени лица, у которого счет в их банке более 1 года. Здесь дали и образец письма, и список необходимых документов.
7) Shanghai Commercial Bank
Basement, Manning House, 48 Queen's Road Central
Здесь сказали, что нужна рекомендация от компании, у которой уже есть счет в их банке.
Документы требуются стандартные + прямоугольная печать.
Сбор за подачу заявления 150 долларов.
8) Agricultural Bank of China
25/F, Agricultural Bank of China Tower, 50 Connaught Road Central
Сразу спросили, назначено ли собеседование. Без собеседования не консультируют. Сказали звонить по телефону горячей линии (28195599), где можно узнать про основные требования и назначить собеседование. По телефону сказали, что главное условие – наличие корпоративного счета в континентальном Китае для получения рекомендации.
9) China Merchants Bank
21/F Bank of America Tower, 12 Harcourt Road, Hong Kong
Требуется личный или корпоративный счет в отделении в континентальном Китае для получения рекомендации. В таком случае можно заказать рекомендацию для открытия счета на гонконгскую компанию в Гонконге, а затем приходить на собеседование.
10) Public Bank (Hong Kong)
Unit A, G/F, Wing On House, 71 Des Voeux Road Central
Малазийский банк. Необходимо рекомендательное письмо от имени лица, у которого счет в их банке более 1 года.
11) United Overseas Bank
25/F, Gloucester Tower The Landmark, 15 Queen's Road Central
Сингапурский банк. Нужна рекомендация из любого отделения этого банка, независимо от страны.
Минимальный взнос – 1 000 000.
12) Oversea-Chinese Banking Corporation
9/F, 9 Queen's Road, Central
Сингапурский банк. Тут обозначили следующую схему работы: сначала лицо, у которого есть счет в их банке, все равно где, будь то Китай, Сингапур или другая страна, должно прислать рекомендацию на электронный ящик банка, потом они назначают собеседование, на котором менеджер сообщает список необходимых документов.
13) Fubon Bank (Hong Kong)
Fubon Bank Building, 38 Des Voeux Road Central
Тайваньский банк. Требуются стандартные документы, а также рекомендацию от корпоративного клиента, у которого есть счет в их банке не менее 3 лет!
14) Bank of Taiwan
4/F 9 Queen's Road Central
Необходимо подтверждение наличия бизнеса на Тайване + рекомендация от клиента, у которого счет в их банке не менее 3 лет.
15) BNP Paribas Private Bank
4/F, 17-18/F., Central Tower, 28 Queen's Road Central
Необходима рекомендация от клиента, независимо от того, корпоративный это или личный счет.
16) Bank SinoPac
23/F., Two International Finance Centre, 8 Finance Street, Central
Во-первых, нужна рекомендация от клиента, у которого открыт счет в течение не менее 1 года, во-вторых, не работают с агентами.
17) VP Wealth Management (Hong Kong)
33/F, Suite 3305, Two Exchange Square, 8 Connaught Place
Сначала нужно получить рекомендацию из любого отделения банка, а потом звонить, чтобы назначить собеседование.
18) Deutsche Bank AG
55/F Cheung Kong Center 2 Queen's Road Central
Необходимо сначала открыть счет на гонконгскую компанию в заграничном отделении. Счет в Гонконге открывают на основании рекомендации из этого отделения.
19) Overseas Bank
3rd Floor, Ruttonjee House 11 Duddell Street, Central
- Наличие резидентного директора
161 Queen's Road Central
Были в двух отделениях. В одном сказали, что кроме стандартного набора необходимо предоставить рекомендацию от лица, у которого есть счет в их банке. В другом сказали, что основное требование: оба директора – резиденты.
2) Dah Sing Bank
Worldwide House, 19 Des Voeux Road Central
- Есть ли резидентный директор?
- Какие услуги предоставляет компания?
- Есть ли местный номер телефона?
- Какой национальности директора? Услышав, что из России, «закулисные» совещания длились дольше всего, потом вышла и сказала, что Россия – о`кей. Со стандартным набором документов лучше приходить резидентному директору, можно без записи.
3) Chong Hing Bank
24 Des Voeux Rd. Central
- Русский акционер/русский директор
Были в трех отделениях:
33/F., ICBC Tower, 3 Garden Road
Не только с юридическими лицами не работают, но и просто так не пускают.
1/F, 9 Queen's Road Central
Общались с рядовым сотрудником. Вопросы обычные, про резидентного директора не спрашивали. Список необходимых документов небольшой (всего 6 позиций), но требуется рекомендация от лица, у которого есть счет в их банке не менее одного года. Четких требований к резидентности директоров нет, все зависит от структуры и деятельности компании в целом. Рассмотрение длится не меньше месяца.
122-126 Queen's Road Central
Общались с менеджером по работе с корпоративными клиентами. Сначала задал стандартные вопросы, а потом спросил, откуда директора. Услышав, что из России, сразу сказал, что компаниям с российскими директорами они отказывают в 99% случаев в связи с последними политическими событиями.
2) Bank of India
2/F., Dina House, 11 Duddell Street
- Неизвестные причины
83 Des Voeux Road Central
В третьем отделении с корпоративными клиентами не работают, но достаточно оперативно связали с менеджером по работе с корпоративными клиентами, которая, задав ряд стандартных вопросов, назначила собеседование. Главное условие – присутствие на собеседовании обоих директоров, так как оба директора должны подписать заявление на открытие счета на гонконгскую компанию. С собой попросили принести CR, BR, HK ID и паспорт.
Этот банк отказал в открытии счета на гонконгскую компанию.
2) DBS Bank (Hong Kong)
G/F, The Center, 99 Queen's Road Central
На собеседовании взяли стандартный набор документов на компанию, копии паспортов и доказательство адреса, заполнили анкету и заявление на интернет-банк. При этом ранее требуемые договор об аренде офиса и бизнес-план не попросили. В анкете попросили указать страну происхождения средств, страны продаж, объемы продаж в USD и в HKD. Следующий этап – 7 рабочих дней, в течение которых должны сообщить, приняты документы к рассмотрению или нет. Личное присутствие бенефициара не нужно, достаточно предоставить копию паспорта и доказательство адреса по электронной почте. После принятия документов к рассмотрению решение об открытии/неоткрытии счета на гонконгскую компанию принимают 2-3 недели.
Отказали в открытии счета, не указав причину.
3) Citibank (Hong Kong)
Shop B, G/F, China Insurance Group Building, 141 Des Voeux Road Central
- Другие причины
33/F., Edinburgh Tower, The Landmark 15 Queen's Road Central
Открывают счета только итальянским компаниям или крупным иностранным компаниям.
2) Banca Monte dei Paschi di Siena, S.P.A.
15/F., International Finance Centre 1 Harbour View Street
3) Cathay United Bank Company
Suite 4704-6, 47/F., Central Plaza 18 Harbour Road, Wanchai
Тайваньский банк. Для открытия счета на гонкогскую компанию в гонконгском филиале должен быть открыт счет на Тайване.
4) Barclays Bank
42/F., Citibank Tower, 3 Garden Road
Гонконгский филиал предоставляет только услуги инвестиционного менеджмента, счета не открывает.
5) Canadian Imperial Bank of Commerce
Suite 3602, 36/F., Cheung Kong Center, 2 Queen's Road Central
Не открывают счета в Гонконге.
6) Coöperatieve Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank B.A.
43/F., Two Exchange Square 8 Connaught Place
Спросили про род деятельности компании. Открывают счета только крупным компаниям.
7) Commonwealth Bank of Australia
1501-1505 Chater House 8 Connaught Road
Открывают счета только в инвестиционных целях, возможны редкие транзакции, но онлайн интернет-банка нет. Минимальный депозит – 500 000 австралийских долларов.
8) Credit Lyonnais
27/F., Two Pacific Place 88 Queensway
Не открывают счета.
9) Australia & New Zealand Banking Group
13/F Three Exchange Square, 8 Connaught Place
Сослались на отсутствие необходимого сотрудника и предложили перезвонить. По телефону попросили электронный адрес, чтобы прислать их требования, в ответ на письмо попросили прислать краткую информацию о компании, чтобы сообщить, возможно открытие счета или нет.
10) Credit Suisse
23/F Three Exchange Square 8 Connaught Place
Открывают только личные счета.
11) Bank of Montreal
3606 One Exchange Square Central
В Гонконге занимаются только private banking management, корпоративные счета не открывают.
12) Bank (Schweiz) AG
32/F One Exchange Square 8 Connaught Place
Во-первых, нужно быть клиентом их банка, во-вторых, минимальный депозит – 3 000 000 долларов США.
13) EFG Private Bank
1/F., Two Exchange Square 8 Connaught Place
Открывают только личные счета с минимальным остатком 1 000 000 долларов США.
Материалы по теме 17
Готовая гонконгская компания
Преимущества юрисдикции компании и оффшорного банка, в котором открыт для нее счёт. Документы, необходимые для открытия компании со счётом, стоимость открытия и услуги, включаемые в эту стоимость.
Оффшорный счет: как открыть счет в офшорном банке
Услуги по подбору банка для открытия оффшорного счета, сбору необходимых документов, составлению заявки и подачи ее в выбранный банк. Онлайн сопровождение процедуры открытия оффшорного счета, включая работу с возражениями, до окончательного решения.
Готовая гонконгская компания со счетом
Преимущества оффшорного банка, в котором открыт счёт для компании. Документы, необходимые для открытия компании со счётом, стоимость открытия, документы, которые вы получите после открытия фирмы. Реальное присутствие: стоимость открытия офиса в Гонко нге. Последующая работа с компанией и стоимость обслуживания. .
Открытие счета в банке/платежной системе на иностранную компанию.
Индивидуальный подбор банка/платежной системы. Составление подробной заявки на открытие счета. Сбор и анализ корпоративных и иных документов, обязательных для предоставления в банк/платежную систему. Взаимодействие с банком на ВСЕХ этапах.
PNB Bank: возврат средств
Как получить деньги из PNB Bank, будь то гарантированное возмещение 100 000 EUR или сумму превышающую сумму максимальной страховой выплаты. GSL готовы помочь как в ПЕРВОМ случае (это техническая процедура), так и во ВТОРОМ (это творческий и непредска зуемый процесс, который займет не меньше трех лет, но и здесь мы усилим ваши позиции) .
Открытие счета в Банках Гонконга.
Преимущества банков Гонконга. Подробное описание этапов работы по открытию счета. Общие требования банков Гонконга к документам и информации. Перечень банков, в которых возможно открыть счет. Услуги, которые предоставляет GSL и их стоимость.
Открытие счета в банке РФ на иностранную компанию.
Условия, при которых иностранная компания сможет открыть в российском банке расчетный счет: сроки, требования, личное присутствие и предоставление отчетности.
Как открыть счет в швейцарском банке
Несмотря на увеличение количества стран, участвующих в автоматическом обмене, и максимальное усиление прозрачности банковских операций, иностранным банкам по-прежнему удается поддерживать репутацию надежных, престижных и конфиденциальных банков. В с вете последних планов ЦБ РФ в отношении депозитов в валюте, в частности в евро, альтернативой валютному вкладу в РФ становится открытие счета, личного или корпоративного, в банке за рубежом. Как это сделать, соблюдая при этом законодательство о КИК и не нарушая валютный контроль РФ? .
Сейшелы: готовая компания со счетом в литовской платежке и номиналами
Компания в Шри-Ланке.
Предложение на оказание услуг по регистрации компании в Шри-Ланке. Особенности налогообложения и открытия банковского счета. Требования к компании и процедура регистрации. Стоимость услуг.
Сейшелы: готовая компания со счетом в Bank of Seychelles и номиналами.
11 900 USDГотовая гонконгская компания со счетом
Преимущества платежной системы, в которой открыт счёт для компании. Документы, необходимые для открытия компании со счётом, стоимость открытия, документы, которые вы получите после открытия фирмы. Реальное присутствие: стоимость открытия офиса в Гонк онге. Последующая работа с компанией и стоимость обслуживания. .
Готовая компания на Кипре со счетами в ДВУХ кипрских банках и номиналами.
Основные преимущества ведения бизнеса на Кипре. Преимущества Bank of Cyprus & Hellenic Bank, где у компании открыты счета. Что необходимо для приобретения готовой компании. Что включает стоимость приобретения готовой компании со счетом. Стандартный п акет документов, предоставляемый по кипрской компании. Последующая работа с компанией .
По запросуГотовая гонконгская компания со счетом
Преимущества юрисдикции компании и платежной системы, в которой открыт для нее счёт. Документы, необходимые для открытия компании со счётом, стоимость открытия и услуги, включаемые в эту стоимость.
Открытие счета в Банках ОАЭ.
Наша компания предоставляет услуги по подбору банка в ОАЭ, сбору необходимых документов и составлению заявки на открытие счета и отправки ее в банки. Услуги по сопровождению на личную встречу с банкиром, по подготовке к собеседованию и дальнейшему вз аимодействию с банком. .
Как открыть депозит в иностранном банке:
Денежный вклад за рубежом может стать одним из вариантов надежного хранения ваших средств.
Перед тем как решиться на такой шаг, хочется услышать профессиональный совет: на что следует обратить особое внимание при выборе банка, какие особенные усло вия устанавливаются для российских граждан, каковы предлагаемые ставки, возможные риски и многое другое. .
Открытие брокерского счета в Swiss Broker (Швейцария).
Swiss Broker – известный швейцарский брокер, который оперирует на рынке более 7 лет и базируется в кантоне Zug, Швейцария.
Открытие счета у данного брокера может стать для Вас изящным решением проблемы с конвертацией фиатных средств в криптовалюту и обратно, позволяя избегать нежелательного блокирования операций по переводу фиата на банковский счет со стороны банков. .
Что сделать, чтобы увеличить шансы открытия счета в гонконгских банках?
А) Открыть счет на физлицо, и купить финансовых продуктов на определенную сумму (USD 50 000 – USD 100 000)Б) Со счета юридического лица купить финансовых продуктов (страховки, бонды, депозиты на сумму от USD 200 000), тем самым обеспечив открытие расчетного счета. Как правило, менеджер банка, заинтересованный в продаже финансовых продуктов и обеспечивает параллельно открытие расчетного счета.
С) Наличие партнеров (и бизнеса вообще) из Гонконга, КНР сразу делает бизнес более понятным на гонконгского банкира и шансы на успех возрастают. Поэтому рекомендательные письма, контракты, инвойсы, просто подробный перечень партнеров с названиями, адресами, телефонами, сайтами и именами значительно увеличит шансы
Размер минимальных комиссий у основных брокеров
Опыт открытия счёта в банках Гонконга
С каких сумм можно начинать
Минимальная сумма инвестиций зависит от брокера. Например, для открытия счёта у датского Saxo Bank нужен депозит $10 000, у немецкого CapTrader — $2000 (или в евро), а в американском Choice Trade — $100. У некоторых брокеров нет ограничений по сумме, в их числе американский Firstrade.
Чем больше сумма пополнения, тем меньше вы теряете на комиссии. Открывать счёт у зарубежного брокера стоит, если у вас есть капитал более $10 000. И далее можно ежемесячно вносить на счёт по 15 – 20 тысяч ₽, тогда комиссии будут минимальны.
Как пополнить счёт
Пополнить брокерский счёт можно через любой удобный вам банк (уточните только размер комиссии за перевод). Для этого вам потребуются:
- реквизиты для пополнения счёта (их можно узнать в личном кабинете на сайте брокера);
- договор и уведомление об открытии счёта (их можно запросить в службе поддержки брокера).
Счёт можно пополнить в долларах и евро, но некоторые брокеры (например, Interactive Brokers) дают возможность внести рубли.
Как открыть счет в банках Гонконга? Практика. Опыт. Рекомендации
Что даёт зарубежный брокерский счёт
1. Широкий выбор торговых площадок и инструментов. Зарубежные брокеры предоставляют доступ к торговле акциями, облигациями и ETF на десятках бирж по всему миру. Это гораздо больше, чем 1400 иностранных бумаг, которые сегодня предлагает Санкт-Петербургская биржа. Количество доступных ETF тоже в сотни раз превышает то, что есть на Московской бирже (у нас их пока всего 15).
Можно вложиться в криптовалюты или участвовать в IPO (первая публичная продажа акций компании). Из-за высоких рисков российские брокеры разрешают инвестировать в IPO только при наличии статуса квалифицированного инвестора.
2. Наличие страховки. Многие американские брокеры — члены SIPC (корпорация по защите прав инвесторов в ценные бумаги) и FINRA (крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, главная цель которого — защита интересов инвесторов). Счета их клиентов застрахованы на сумму $500 000 (включая $250 000 долларов на кэш — если на брокерском счёте клиента остались денежные средства, они застрахованы на эту сумму).
В России страхования брокерских счетов пока не существует. В случае банкротства брокера ценные бумаги клиентов просто переводятся на другой брокерский счёт, а вот вернуть со счёта деньги может быть сложнее.
3. Не нужен статус квалифицированного инвестора. Этим летом приняли закон, который делит инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных. Последним будет ограничен доступ к некоторым иностранным бумагам на российских биржах, не входящим в расчёт иностранных фондовых индексов из перечня Банка России. Но нововведения не затрагивают зарубежные брокерские счета.
Распространяются ли ограничительные меры на русских? И граждан СНГ?
Вообще позиция банковского регулятора Гонконга заключается в протекционизме национального бизнеса, что сводится к политике местных банков работать преимущественно с резидентами (в корпоративном и физическом смысле)
Другими словами, открыть счет в банке нерезиденту Гонконга (европейцу, американцу, в меньшей степени континентальному китайцу) уже очень проблематично (многочисленных и даже комичных свидетельств об этом можно найти в местной прессе). Понятно, что русскому это сделать еще труднее, поскольку в ряде банков есть официальный или неофициальный запрет на работу с клиентами из стран СНГ
Кто же тогда является целевой аудиторией Гонконгских банков?
Гонконгцы, ведущие бизнес в Гонконге, или, в крайнем случае, в Китае и других странах Юго-Восточной Азии. Пробиться в банки Гонконга нерезидентам тяжело. Это подчас, дело случая, удачи и дополнительных факторовКто не может открыть зарубежный счёт
Не все россияне могут открыть счёт у иностранного брокера: например, государственные служащие и военные по российским законам не имеют такой возможности. Также важно официально подтвердить свой доход, иначе зарубежный брокер откажет в заявке на открытие счёта.
Гонконгская фондовая биржа (HKEX)
После ряда слияний Hong Kong Exchanges and Clearing Limited (HKEX) в 2000 г. окончательно получила нынешнее название. Одна из крупнейших фондовых бирж мира, что подтверждает влияние её главного индекса "Hang Seng Index" на котировки других бирж. Так, во время обвалов этого индекса в 2008, 2011 и 2015 годах, результаты были видны и на показателях других мировых индексов. В августе 2017 г. рыночная капитализация акций составила более $3,5 трлн. А в 2006 г. эта биржа стала лидером по IPO. В ежемесячной подаваемой сводке можно узнать о количестве компаний, прошедших листинг, количестве торговых инструментов и эмиссиях. Стоит заметить что данная биржа отличается просто огромным числом торговых активов. Интересно что, как и на Лондонской бирже, на HKEX можно торговать фьючерсами природных ресурсов (металлы). Деятельность биржи контролирует Securities and Futures Commission (SFC). Время работы (МСК): пн-пт с 5:00 до 11:00.
Для торгов доступны следующие основные инструменты:
- Акции компаний;
- Долговые ценные бумаги (облигации, векселя);
- ETP/ETF, левереджированные и обратные продукты (продукты L&I);
- Структурированные продукты: варранты (DW), CBBC, действующие ордера (IW);
- Инвестиционные фонды (REIT);
- Деривативы (фьючерсы и опционы, процентные свопы (IRS), беспоставочные валютные форварды (NDF), кросс-валютные свопы (CCS) и FX (DFX)
В нашем рейтинге представлены самые популярные фондовые брокеры и инвестиционные компании, имеющие доступ к HKEX. С их помощью вы сможете совершить операции купли-продажи ценных бумаг.
Гонконгский офис GSL ставит перед собой задачу по налаживанию контактов в банках Гонконга для обеспечения уверенного оказания услуг по открытию счетов в Гонконге и Китае. Рассказываем об особенностях открытия счетов в гонконгских банках в ‘пост-оффшорную’ эпоху. Делимся, опытом, даем рекомендации, выбираем банки, описываем поэтапную процедуру открытия счета в банках Гонконга
Этот вопрос не праздный для предпринимателя, ведущего деятельность с юго-азиатским регионом, всегда был актуальным и непростым в решении. Сейчас, когда закручивание гаек по всем географическим направлениям оффшорной индустрии не оставило для бизнесмена из СНГ почти никаких популярных в прошлом банковских инструментов (Кипрские и Прибалтийские банки почти полностью перекрыли каналы предоставления банковских услуг нерезидентам, а киприоты даже заслужили похвалу от МинФина США) гонконгские банки неожиданно оказались конкурентоспособными.
Нам повезло – ценой значительных усилий удалось открыть счет. Теперь можно “спать спокойно”? Когда и за что могут счет закрыть?
Хотя в последние время тенденции к внезапному закрытию счетов банки проявляют не столь рьяно, однако к этому надо быть готовым.
Критерии к закрытию счетов могут быть те же, что и при отказе в открытии новых (гражданство, деятельность, география платежей).
В ряде банков ежегодно проводится «аттестация счетов». Во время нее предлагается заново заполнить формуляр аналогичный заявлению на открытие счета и представить документы, схожие с теми, что были предоставлены вначале, только свежие. Ненадлежащее или несвоевременное заполнение форм и предоставление документов грозит блокировкой счета.
Кроме того, в случае о закрытии счета, принятом банком у вас будет ограниченное время на перевод средств, которые можно будет перевести только тому же юридическому лицу или на счета физических лиц – бенефициаров счета.
Инструкция: как открыть счёт у иностранного брокера
Зарубежный брокерский счёт даёт возможность покупать тысячи иностранных акций компаний в разных странах. Финансовый советник Дмитрий Толстяков рассказывает, кому стоит открыть счёт у иностранного брокера и как это сделать.
Биржевые фонды
IShares MSCI Hong Kong ETF (NYSE: средней капитализацией в сфере финансов и недвижимости.24-летний фонд диверсифицирован между 47 холдингами и по состоянию на июль 2020 года управляет чистыми активами на сумму 1,24 миллиарда долларов.
Как выбрать брокера
2. Также важно, какой доступ на биржу предлагает компания. Бывают зарубежные брокеры с прямым доступом на биржу и субброкеры. Последний — это профессиональный участник рынка со всеми необходимыми лицензиями, который выступает посредником между вами и более крупным брокером. Покупая активы через субброкера, инвестору нужно знать два нюанса:
- получателем дивидендов будет уже не он, а субброкер, поэтому удерживаемый налог на дивиденды будет больше — по ставке налога для юридических лиц;
- страховая сумма будет покрывать не счёт инвестора напрямую, а все счета субброкера в совокупности.
Чтобы отличить брокера от субброкера, нужно запросить в службе поддержки компании пример договора-оферты и уточнить структуру работы и сумму страхования счёта.
3. Для многих инвесторов важно, чтобы у брокера была поддержка на русском языке. Из наиболее известных компаний такую услугу предоставляют Interactive Brokers, Score Priority, EXANTE и Saxobank.
4. И конечно, большую роль при выборе играют комиссии. Комиссия может зависеть от сделки (количества акций или суммы) или же быть фиксированной. Ещё возможна комиссия за открытие и ведение счёта, за ввод и вывод средств. Российский банк, через который вы будете пополнять брокерский счёт, тоже возьмёт свою комиссию за перевод (в основном валютный). Её размер можно узнать в поддержке банка. Также у некоторых брокеров есть плата за отсутствие активности на счёте в течение определённого времени.
Делистинг акций КНР — это не риск, а возможность заработать. И вот почему
На фоне ужесточения регулирования в отношении китайских компаний властями КНР и сложных отношений Пекина и Вашингтона инвесторы стали задумываться о том, что делать в случае делистинга китайских бумаг с американских бирж. В январе этого года с Нью-Йоркской фондовой биржи ушли китайские телекоммуникационные компании China Telecom, China Mobile и China Unicom из-за мер со стороны США.
Однако сегодня именно правительство Китая оказывает основное давление на собственные компании, и делистингу могут подвергнуться намного больше ценных бумаг , чем зимой. Проанализируем ситуацию и выясним, можно ли не только сохранить собственные вложения, но и заработать во время делистинга акций.
Инвестиции в фонды
Если у вас в портфеле сейчас нет китайских акций и вы верите, что они недооценены, с моей точки зрения, инвестировать в них можно, но не в конкретные акции, а в фонды. Для неквалифицированных инвесторов эффективным и простым выбором будет инвестиционный фонд Finex FXCN на широкий китайский рынок. Квалифицированным инвесторам доступен более дешевый в обслуживании MCHI и KWEB на ИТ-компании Китая.
Акции не на американских площадках
Если акции у вас уже есть и куплены они на Шанхайской или Гонконгской бирже, то в этом случае переживать не стоит. Делистинг с США никак не повлияет на ваш портфель, а если и повлияет — в позитивную строну. Например, подобное произошло с акциями China Telecom после делистинга 11 января 2021 года.
Акции сначала упали, а потом буквально за неделю покупки инвесторов привели к тому, что котировки восстановились до прежнего уровня. Причина заключается в фондах на китайские акции. Инвестиционные фонды, в которые входили депозитарные расписки China Telecom в Америке, были проданы и куплены акции China Telecom на Гонконгской бирже. Это создало дополнительный спрос, и акции выросли в цене.
То же самое произойдет при делистинге любой другой китайской компании. Поэтому, инвестируя в ETF -фонд, не стоит переживать за делистинг компаний, входящих в него. А в случае покупки акций на китайской или Гонконгской бирже делистинг с торговых площадок США, возможно, даже позволит заработать.
Если купили китайские акции на NYSE, NASDAQ или СПБ Бирже
В этом случае для каждой акции необходим конкретный подход. Первым делом определяем, торгуется ли эта акция на китайской или гонконгской бирже. Например, акции Alibaba торгуются не только в Нью-Йорке, но и в Гонконге.
Для квалифицированного инвестора данная ситуация представляется наилучшим выходом из ситуации. В случае делистинга акции перестают торговаться как на американских фондовых рынках, так и на СПБ Бирже. Однако в приложении у вас акция останется, просто ее не получится продать. И тут следует набраться терпения.
Дело в том, что СПБ Биржа планирует предоставить доступ инвесторам на биржу Гонконга. Сроки пока не названы, но она работает над этим. А в свете того, что биржа планирует провести IPO, расширение торгового функционала — дело времени. В итоге, как только откроется доступ к Гонконгу, ваш брокер сможет перевести акции в депозитарий Гонконга — и вы снова получите доступ к покупке и продаже «замороженных» акций.
Американские депозитарные расписки
Некоторые популярные гонконгские ADR включают AIA Group Ltd. (внебиржевой рынок США: AAGIY), Sun Hung Kai Properties Limited (внебиржевой рынок США: SUHJY) и Hong Kong Television Network Limited (внебиржевой рынок США: HKTVY).
Прилетать в Гонконг надо? Возможен вариант заочного открытия счета?
ДА, визит в Гонконг необходим. Причем, всегда визит обязателен визит для директора и для подписанта по счету, и часто - бенефициара.В каких банках вы рекомендуете попытать удачу?
Когда GSL открывала свой офис в Гонконге, в 2013 году мы за три недели посетили 53 банка. Из них, назначить интервью нам удалось с двумя. Впоследствии, один из них отказал, а второй согласился открыть счет.
А банковский счет в Гонконге не повлияет на резидентский статус Гонконгской компании? И не приведет к налогообложению в Гонконге?
Одного банковского счета в Гонконге не достаточно, чтобы налоговая служба сделала вывод о налоговой резидентности компании. Требуется совокупный анализ 7-10 критериев (офис, сотрудники, банк, партнеры, деятельность, обороты, приходящиеся на местных партнеров и др.) Критерии имеют различный вес при принятии решения о статусе, так что в этом смысле Гонконгский банковский счет сам по себе не будет иметь решающего значения.Торговля на Гонконгской фондовой бирже
После передачи власти Великобритании в 1997 году особым административным регионом (САР) и свободен в стремлении к капитализму и управлению своими налогами, деньгами, торговлей, иностранной валютой и валютой: гонконгским долларом.
В ноябре 2014 года была запущена сеть Shanghai-Hong Kong Stock Connect, открывающая трансграничный канал доступа к фондовым рынкам и инвестициям. Эта договоренность позволяла инвесторам из материкового Китая и Гонконга торговать определенными компаниями, котирующимися на фондовых биржах друг друга, через свои местные фирмы по ценным бумагам. Ниже приведены несколько способов, которыми инвесторы могут прямо или косвенно торговать компаниями, котирующимися на Гонконгской фондовой бирже.
А счета для физических лиц открыть в Гонконге можно?
Можно. Однако открытие счета в банках Гонконга для физических лиц возможно только в случае если физлицо открывает его исключительно для СБЕРЕГАТЕЛЬНЫХ . Банки Гонконга открывают счета физлицам только при условии если эти счета будут использоваться в качестве "кубышки на черный день", покупки инвестиционных продуктов и поэтому требуют очень больших минимальных остатков - от 1 mil точно, а в принципе идеальным счетом считается 5 mil. Ведение деятельности через такие счета невозможно, хотя операции в личных целей (покупка недвижимости, образование, лечение, аренды яхт\самолетов) – это пожалуйста.
На компании какой юрисдикции можно ожидать открытия счета?
Предметом нашей гордости является счет в HSBC, открытый на сейшельскую компанию с российским бенефициаром. Однако это было в 2013 году.
В настоящий момент пробовать открывать счет на компанию – нерезидента Гонконга практически бессмысленно.
Китай собрался создать биржу для торгующихся за рубежом компаний
Правительство рассчитывает, что эта инициатива также привлечет внимание крупных мировых компаний, в том числе Apple и Tesla, сказал один из источников. У них будет возможность выделить свои подразделения в Китае в отдельные компании и разместить их бумаги на новой бирже. Сроки и место создания новой торговой площадки еще не определены. Один из обсуждаемых вариантов — модернизация существующей торговой платформы, например Пекинской фондовой биржи.
План создания новой биржи в Китае появился на фоне шагов американских регуляторов по исключению бумаг китайских компаний из торгов бирж США, если они не будут соответствовать стандартам аудита страны. Ранее Нью-Йоркская фондовая биржа уже провела делистинг бумаг трех крупнейших телекоммуникационных компаний КНР после запрета американцам инвестировать в китайские организации. В январе 2021 года биржа исключила из списка бумаг, допущенных к торгам, акции China Unicom Hong Kong, China Mobile и China Telecom.
Банкиры и инвесторы ожидают увеличения количества компаний из КНР, желающих получить вторичный листинг в Гонконге для защиты от риска делистинга на биржах США, поскольку в китайско-американских отношениях не видно никаких признаков улучшения, пишет агентство.
В частности, провести листинг на Гонконгской бирже в 2021 году планируют три китайских производителя электромобилей, акции которых торгуются в США, — Li Auto, NIO и Xpeng. Каждая из компаний намерена продать на бирже в Гонконге не менее 5% увеличенного акционерного капитала.
Какова процедура открытия банковского счета в Гонконге?
ЭТАП 1 Интервью
Для организации интервью в банке понадобится точное название Компании (гонконгской). Сотрудник банка делает поиск в реестре и может отказать в интервью если обнаружит информацию не соответствующую политике банка (Критериями отказа могут быть, например, гражданство директоров, количество назначений в других компаниях, др)
Как правило, интервью проводится для целей подписания форм и заверения документов и не имеет определяющего значения для открытия счета, однако, отказ может последовать и во время интервью (в форме рекомендации не продолжать дальнейшую процедуру)
ЭТАП 2 Собеседование и предоставление документов
Если на интервью предоставляются, как правило, личные документы (паспорт, utility bill) и корпоративные документы (CI, Articles, инкорпорационная форма NNC1 , Certificate of Incumbency), документы представляющие бизнес компании, хозяйственные документы, информацию о происхождении средств и капитала и тд (диаграммы владения и движения фин. потоков, контракты, инвойсы, выписки по счетам, аудированная отчетность, рекламные материалы и др).
По итогам предоставленных (или отсутствующих) документов может последовать отказ или …
Отказ может прийти на любом этапе и как правило в нем не будет ссылок на конкретные причины, обусловившие отказ. (Например, «… unfortunately, You do not fit our business appetite…»). В редких случаях причину можно узнать или почувствовать на интервью у сотрудника, который ссылается на свой предыдущий опыт: «… мы ни разу не открыли счет русским, очень это high-risk у нас считается..»
Инвестируйте напрямую через брокера из Гонконга
Кроме того, Закон о налогообложении иностранных счетов (FATCA) наложил дополнительные ограничения, и по этой причине некоторые гонконгские брокеры избегают клиентов из США. Однако жители других стран могут не сталкиваться с подобными проблемами.
Фондовая биржа Гонконга стремительно растет за счет огромных китайских инвестиций, поступающих на рынки. Инвесторы, заинтересованные в долгосрочной игре, должны помнить, что недавнее повышение цен и сопутствующая им волатильность не основаны на фундаментальных показателях.
Инвесторы должны принимать во внимание доходы компании и экономические факторы, а не только колебания цен. В целом инвесторы должны выбирать предпочтительный маршрут на Гонконгскую фондовую биржу после понимания затрат, рисков, налоговых соображений и соблюдения нормативных требований.
Как открыть счёт
Нужно подать заявку на официальном сайте брокера. После подтверждения адреса электронной почты необходимо будет заполнить анкету. Обычно требуется предоставить такую информацию:
- паспортные данные и скан основных страниц паспорта. Некоторые брокеры просят два документа, подтверждающих личность — подойдёт водительское удостоверение или заграничный паспорт;
- подтверждение места жительства (например, скан квитанции ЖКХ, на которой указан ваш адрес);
- данные о работодателе (название компании, в которой вы работаете, род деятельности, ваша должность);
- источники дохода (выписка с банковского счёта, справка 2-НДФЛ, договор купли/продажи и т. д.);
- налоговое резидентство (ваш ИНН, можно предоставить скан платежа в налоговую).
Как платить налоги
Когда вы инвестируете через российского брокера, все налоги списываются со счёта автоматически (исключение составляет налог на дивиденды иностранных компаний). А после открытия счёта у зарубежного брокера вам нужно будет каждый год самостоятельно подавать налоговую декларацию о доходах и доплачивать налог.
При этом все полученные доходы и расходы нужно будет переводить в рубли (по официальному курсу ЦБ на момент получения дохода на брокерский счёт) и с рублёвой прибыли платить налог. Например, вы купили акцию за $50 при курсе 60 ₽ за доллар, а потом продали её за $49 при курсе 70 ₽ за доллар. Таким образом, в долларах вы получили убыток, а в рублях — прибыль в размере 430 ₽.
Если вы не заполняли эту форму, то налог составит 30% (доплачивать в России ничего не придётся, но всё равно будет нужно подать декларацию). Если у вас несколько счетов у разных иностранных брокеров, то декларация всё равно подаётся одна.
Если не хотите рисковать, откройте вклад
Мнение авторов колонок может не совпадать с мнением редакции сайта. Все решения об использовании каких-либо финансовых инструментов пользователь принимает самостоятельно на свой страх и риск.
Читайте также: